Целевой инструктаж по под фт фрому

• Целевой инструктаж по программе ПОД/ФТ/ФРОМУ для не НФО
• Повышение уровня знаний в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для не НФО
• Целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации в целях ПОД/ФТ для НФО
• Целевой инструктаж для субъектов ст.7.1. (адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг)

Результат обучения по 115-ФЗ не только Свидетельство.

Научитесь выполнять требования закона, уделяя минимум времени.

Мы контролируем качество и результаты обучения организации ( или филиала)

• Чем опасен формальный подход к обучению в форме Целевого инструктажа?
• Для чего Целевой инструктаж нужно слушать очно, либо в онлайн – трансляции, почему Регулятор запретил проведение его в записи?

Согласно Приказу №250 Росфинмониторинга мы учитываем требования к уровню освоения программ обучения в форме целевого инструктажа в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

По окончании обучения в форме Целевого инструктажа слушатель должен:

• знать: требования законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, требования к организации и осуществлению внутреннего контроля, порядок представления сведений в Федеральную службу по финансовому мониторингу, меры ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;
• уметь: на практике реализовывать требования законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, предъявляемые к Организациям;
• иметь представление: об актуальных тенденциях развития системы ПОД/ФТ в Российской Федерации, международных стандартах ПОД/ФТ, типовых схемах и способах легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и способах их выявления.

Мы понимаем, что требования законодательства по 115-ФЗ достаточно обширны и нужны  повседневные усилия и опытный персонал, чтобы все выполнить и не допустить нарушений.

У большинства же субъектов и компаний, кто привык формально относиться к обучению, сохраняется иллюзия, что прохождение обучения – это ВСЕ, что требуется от организации. Такие организации ищут минимальную цену, не задумываясь, что как раз заплатят за «воздух».

Качественный Целевой инструктаж в целях Противодействия легализации (Отмыванию) Доходов, полученных преступным путем, Финансированию Терроризма  и Финансированию Распространения Оружия Массового Уничтожения – это дорожная карта ответственного сотрудника и ключ к повседневному взаимодействию организации или её филиала и регуляторов.

За годы работы в этой области мы видели примеры, когда компания формально купила сертификаты, или купила вебинар в записи и в итоге потеряла лицензию.

• Как такое может быть?

Дело в том, что если компания провела обучение формально, сотрудники не усвоили все необходимые знания, будут нарушены механизмы и утвержденный документооборот взаимодействия с ведомством, запущены отчетность и работа в Личном кабинете.

В итоге компания – как дом на плохом фундаменте –  начинает «плыть», копятся нарушения. Автоматическая система «видит» это и инициирует ответные меры.

К моменту реальной проверки у такой организации или филиала будет допущена масса нарушений, что по практике проведет к большим проблемам для организации: штрафом и даже потере лицензии, приостановке деятельности, дисквалификации руководителя.

• Мы уверены, что наши инструктажи отвечают всем требованиям регулятора;
• Постоянно проводим обучение и повышение квалификации
• С 2008 года мы подготовили более 20000 специалистов и руководителей;
• На постоянной основе с нами сотрудничают более 500 компаний-клиентов, кто доверяет экспертам, спикерам, консультантам ФКД консалт.

Цена услуг, система скидок, отдельные условия для групп – обоснованы экспертным  качеством и контролем результатов.

• Пройдите проверки и инспекции– без замечаний и штрафов, работая легитимно и успешно!
• Получите за те же деньги что предлагают другие – советы экспертов-практиков, которые сталкиваются с этим каждый день!

Для Регистрации участия выберите дату в Расписании сайта и заполните соответствующую форму.

Какие нормативно-правовые акты устанавливают требования к подготовке и обучению кадров в организациях в целях ПОД/ФТ?

• Федеральный закон от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
• Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 года № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»
• Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 года №203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
• Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19 июля 2011 года №250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»

Какие сотрудники (должностные лица) в организации, в какой срок и с какой периодичностью должны проходить обучение в форме целевого инструктажа в целях ПОД/ФТ?

• лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица (проходит до начала осуществления таких функций)
• руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации) (проходят в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей).

Иные сотрудники организации (филиала) проходят целевой инструктаж по усмотрению руководителя организации.

Какие сотрудники (должностные лица) в организации, в какой срок и с какой периодичностью должны проходить обучение в форме повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ?

• специальное должностное лицо организации (филиала)
• руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации.

Иные сотрудники организации (филиала) проходят повышение уровня знаний по усмотрению руководителя организации.

Когда и с какой периодичностью работник, планирующий осуществлять (осуществляющий) функции специального должностного лица в организации, должен проходить обучение в форме целевого инструктажа/ повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ?

Каким образом можно пройти обучение в форме целевого инструктажа в целях ПОД/ФТ?

Каким образом можно пройти обучение в форме повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ?

Каким образом можно пройти обучение в форме целевого инструктажа/повышения уровня знаний, если в территориальной доступности нет организаций-партнеров МУМЦФМ?

Организации-партнеры МУМЦФМ организуют и проводят обучение в целях ПОД/ФТ во всех федеральных округах Российской Федерации.
Обучение в форме целевого инструктажа/повышения уровня знаний можно проходить также в дистанционной форме, в режиме прямой видеотрансляции.

Можно ли проходить обучение в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний в организациях, не являющихся организациями-партнерами МУМЦФМ?

Единый реестр должностных лиц, прошедших обучение в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями  законодательства, не содержит сведения о прохождении обучения в форме целевого инструктажа на базе организаций, не являющихся организациями-партнерами МУМЦФМ!

Какая продолжительность обучающего мероприятия в форме целевого инструктажа?

Нужно ли повторно проходить обучение в форме целевого инструктажа если должностное лицо осуществляет деятельность в другой организации, на другой должности?

Должностное лицо проходит обучение в форме целевого инструктажа однократно! Свидетельство о прохождении обучения является именным, повторное прохождение обучения не требуется.

Является ли обязательным тестирование по итогам прохождения обучения в форме целевого инструктажа?

Может ли прохождение электронного курса «Целевой инструктаж», размещенного в Личном кабинете организации на сайте Росфинмониторинга, считаться выполнением требований в части прохождения должностным лицом обучения в целях ПОД/ФТ?

В настоящее время пройти обучение в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ и получить свидетельство установленного образца возможно на базе организаций-партнеров МУМЦФМ. Учебные материалы (в том числе электронный курс «Целевой инструктаж»), размещенные в Личном кабинете организации на сайте Росфинмониторинга, содержат актуальные сведения, необходимые для соблюдения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организаций.

*Лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; организации (индивидуальные предприниматели), осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения; организаторы азартных игр; операторы лотерей; организации (индивидуальные предприниматели), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; операторы по приему платежей; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов; операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных

Школа Финансового Мониторинга и Контроля

Руководитель проекта Пышненко С. А.

Прохождение целевого инструктажа (ЦИ) в сфере ПОД/ФТ и повышение уровня знаний (ПУЗ)/повышение квалификации проводится в соответствии с требованиями:

1. Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ ПОД/ФТ/ФРОМУ
   «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
2. Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. № 203
   «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
3. Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. № 3471-У
   «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»

Сведения об аккредитации

года ООО «ФКД консалт» перезаключил соглашение (№146-2021)  о сотрудничестве с «Международным центром финансового мониторинга» (МУМЦФМ), подтвердив статус аккредитованной организации, официально уполномоченной проводить семинары и учет лиц, прошедших обучение на основе типовой программы целевого инструктажа для специалистов по финансовому мониторингу и контролю, руководителей и сотрудников подразделений внутреннего контроля не кредитных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установленной Росфинмониторингом, а именно:

• для страховых,
• лизинговых,
• ювелирных компаний,
• ломбардов,
• организаций федеральной почтовой связи,
• риэлтерских,
• букмекерских,
• сотрудники лотерейных, других игорных компаний,
• организаций, не являющихся кредитными, но осуществляющими прием от физлиц наличных денежных средств,
• коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Порядок взаимодействия

ООО “ФКД консалт” каждому сотруднику, должным образом зарегистрированному и прослушавшему ЦИ (8 ак. часов) и семинар-практикум «повышение уровня знаний» (4 ак. часа) , выдает Свидетельства — бланки строгой отчетности, установленного образца, подтверждающие прохождение работником организации целевого инструктажа. Сведения, которые мы обязаны в рамках действующего Соглашения с МУМЦФМ предоставлять в отчетном реестре по каждому сотруднику, прошедшему обучение централизованно хранятся в МУМЦФМ. Сведения для реестра должны поступать от Организаций (филиала) не позднее дня проведения мероприятия ЦИ, в противном случае Свидетельство может быть признано недействительным и не принято на проверке.

Какие документы обязывают обучать сотрудников вовне (не силами специалистов компании)?

Согласно Приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сотрудники организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (приказ Рос финмониторинга № 203)

• Программа курсов разработана с учётом типовой программы целевого инструктажа сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, утвержденной Росфинмониторингом.

Кто и чем наказывает за неисполнение требований № 203 приказа и КОАП 15.27?

Обращаем ваше внимание, что за неисполнение организацией законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля предусмотрены административные штрафы.

Так, в соответствии со ст. 15.27 КоАП РФ на должностные лица организации-нарушителя за указанные правонарушения может быть наложен административный штраф в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей, а на само юридическое лицо — от пятидесяти тысяч до 1000000 рублей или применено административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток, а также применена дисквалификация руководителя организации.

Кого все-таки надо направлять учиться и почему?

Перечень лиц, обязанных пройти Целевой инструктаж см. в тексте № 203 приказа

В соответствии с Положением «О требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», должны проходить обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ:

для организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке:

• специальные должностные лица организации (филиала), сотрудники ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления должны проходить программу повышения квалификации по ПОД/ФТ один раз в год
• иные работники профучастников рынка ценных бумаг, управляющих компаний и их филиалов (руководители компаний и их заместители, трейдеры, управляющие портфелями, бэк-офицеры, специалисты операционных отделов) должны проходить программу повышения квалификации по ПОД/ФТ не реже, чем 1 раз в 3 года.

для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами:

• специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления — не реже одного раза в 3 года;
• иные сотрудники организации (руководители компаний, их заместители, руководители филиалов, главный бухгалтер, руководитель филиала организации, работники юридического подразделения организации (филиала), работники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;

иные работники организации (филиала) с учетом особенностей деятельности организации и её клиентов не реже одного раза в три года;

Кто проверит слушателя? Контрольное тестирование

В случае вступления в силу новой Типовой Программы Росфинмониторинга с организациями, направляющими для прохождения целевого инструктажа своих сотрудников будет проведено онлайн или очное Контрольное тестирование, которое обеспечивает контроль преподавателем усвоения слушателем основных вопросов дисциплин по темам Целевого Инструктажа.

• Формируется в виде теоретических и практических вопросов, подобранных случайным образом из всех тем учебной программы (типовой программы). Нормативное время на выполнение задания — 30 минут (не входит в 8-ми часовую обязательную программу обучения)
• При выполнении задания фиксируется время его выполнения, количество правильных и неправильных ответов на вопросы.
• Экземпляры тестов с результатами хранятся у организатора Целевого Инструктажа и являются документами отчетности.
• Сотрудники организации (филиала), не прошедшие тестирование, или давшие менее 70% правильных ответов считаются не прошедшими ЦИ, свидетельства им не выдаются.
• Процедура повторного обучения, условия и сроки оговариваются с комиссией Организатора обучения индивидуально.

Желаем Вам успехов в обучении, качественной и прозрачной отчетности, конструктивного роста и развития персонала.

Надеемся на постоянное сотрудничество.