РОСФИНМОНИТОРИНГ The Financial Action Task Force (FATF) leads global action to tackle money laundering, terrorist and proliferation financing. The 39-member body sets international standards to ensure national authorities can effectively go after illicit funds linked to drugs trafficking, the illicit arms trade, cyber fraud and other serious crimes.
The FATF researches how money is laundered and terrorism is funded, promotes global standards to mitigate the risks, and assesses whether countries are taking effective action. In total, more than 200 countries and jurisdictions have committed to implement the FATF’s Standards as part of a co-ordinated global response to preventing organised crime, corruption and terrorism. Countries and jurisdictions are assessed with the help of nine FATF Associate Member organisations and other global partners, the IMF and World Bank.
The FATF’s decision-making body, the FATF Plenary, meets three times per year and holds countries to account if they do not comply with the Standards. If a country repeatedly fails to implement FATF Standards then it can be named a Jurisdiction under Increased Monitoring or a High Risk Jurisdiction. These are often externally referred to as “the grey and black lists”.
The FATF was established in 1989 and is based in Paris.
Итак, нас впервые за долгое время не внесли ни в какие “черные списки”. Хотя могли. Событие это обнадеживающее, и, надеюсь, задающее тенденцию. Скажем так: группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег – те самые FATF – ребята неглупые. И совершенно справедливо предполагают, что санкции и геополитическая напряженность рано или поздно закончатся. В данном случае здравый смысл победил.
Надо иметь в виду, что в FATF имеют сильные позиции дружественные нам страны. Им-то зачем внутренние рублевые сюрпризы для двухсторонней торговли национальными валютами? Да, собственно, и в недружественных странах понимают, что лишняя дестабилизация чревата последствиями. Ударит по рублю, а скажется еще и на юане, или у индийского рупия проблемы возникнут.
Не стоит забывать, что FATF – это международная конвенция в борьбе с отмыванием грязных, полученных от мошенничества и наркотрафика денег, в том числе и от и терроризма. Все, кто являются членами FATF, имеют от этого ощутимый эффект, и мы не исключение. Через эту организацию мы запрашиваем помощи у регуляторов других стран, и они блокируют потоки грязных денег, в том числе и из России.
Решение FATF по-настоящему знаковое. Да, нам приостановили членство, но нас отнюдь не исключили, не внесли в черный или серый список.
Эта новость в определенной мере сыграла на торможение падения рубля. Мировые рынки изначально ожидали гораздо худшего сценария.
Решение FATF независимое и не политизированное. Оно говорит о том, что здравый смысл остается в глобальной экономике. Мировая финансовая безопасность – общая проблема, и зачем усугублять ситуацию? Нам же нет смысла делать какие-то ответные контрмеры.
The Financial Action Task Force (FATF) was established in 1989 by the G7 to examine and develop measures to combat money laundering. It originally included the G7 countries, the European Commission and eight other countries. Click here to see the Economic Declaration from the G7 Summit in July 1989.
The FATF was given responsibility to examine money laundering techniques and trends, review the action already taken at a national or international level, and to set out measures needed to combat money laundering. In 2001, the FATF expaned its mandate to also combat terrorist financing.
Since 2019, the FATF has had an open-ended mandate, after originally operating under fixed-terms.
In April 1990, less than a year after its creation, the FATF issued a report containing a set of Forty Recommendations. These aimed to provide a comprehensive plan of action to fight money laundering.
Война санкций
23 мая, 11:00
Bloomberg: Россия предупредила Индию о последствиях из-за добавления в черный список FATF
В черном списке FATF — Иран, КНДР и Мьянма. Добавить туда Россию требует Киев, что грозит усиленным надзором со стороны финансовых организаций. Россия попросила Индию помешать этому, чтобы сохранить контракты по обороне и АЭС
Готовый реактор для АЭС Куданкулам
Москва предупредила Индию о «каскаде непредсказуемых и негативных последствий» для сотрудничества в оборонной, энергетической и транспортной сферах, если Россия будет включена в черный список Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Об этом пишет Bloomberg со ссылкой на источники и оказавшиеся у редакции документы.
По данным издания, «российское государственное агентство» призвало индийских коллег «во всеуслышание» сопротивляться любым мерам со стороны Украины по внесению России в черный список, отметив, что даже попадание в серый список сулит проблемы. Кроме того, высокопоставленные чиновники обращались к коллегам в правительствах других стран-партнеров с просьбой возразить против таких мер, рассказали собеседники Bloomberg.
В случае с Индией российская сторона перечислила несколько проектов, которые могут оказаться под угрозой:
Российская сторона отметила «особый авторитет» Индии в FATF и выразила сожаление отсутствием у Нью-Дели возражений против приостановки участия Москвы. В документах не говорилось, какой была реакция Индии.
FATF учредили США, Япония, Германия, Великобритания, Франция, Италия, Канада и Европейская комиссия в июле 1989 года для реагирования на угрозы отмывания денег. В октябре 2001 года группа расширила свой мандат, включив в него проблемы противодействия финансированию терроризма, а с февраля 2012 года — проблематику предотвращения финансирования распространения оружия массового уничтожения. Сейчас членами FATF являются 37 стран и две международные организации.
Украина после начала военной операции России требовала исключить ее из FATF. Организация летом 2022 года лишила Россию руководящих и консультативных функций из-за проведения военных действий на Украине, участие в проектах было приостановлено, однако тогда та осталась членом FATF.
Но в феврале этого года в связи с принятой резолюцией Генассамблеи ООН, требующей, чтобы Россия «полностью и безоговорочно вывела все свои вооруженные силы с территории Украины», было приостановлено и членство России. «Это первый случай отстранения члена FATF. Россия фактически исключена из этой организации», — отметил президент FATF Раджа Кумар. Украинская сторона одобрила решение, но назвала меру недостаточной и призвала к внесению России в черный список.
Сейчас в черном списке FATF находятся Северная Корея, Иран и Мьянма. Добавление в этот перечень грозит увеличением изоляции экономики, так как банки и инвестиционные дома и компании по обработке платежей будут обязаны проводить усиленный надзор за операциями и в серьезных случаях принимать контрмеры для защиты международной финансовой системы, объясняет Bloomberg.
Россия критиковала приостановку своих функций в FATF. Росфинмониторинг назвал решение организации политическим, а посол в США Анатолий Антонов счел, что это «фактически ведет к эрозии глобальной архитектуры противодействия «отмыванию». «Приостановка участия России в FATF выгодна западным странам и прежде всего США», — уверены в Совфеде.
Инициатором включения России в “черный” или “серый” списки FATF выступила Украина. В черном списке на данный момент состоят только три страны: Северная Корея, Мьянма и Иран. В “сером списке”, в свою очередь, расположилось 23 государства, включая Турцию, Арабские Эмираты и ЮАР, что несколько усложняет проведение международных финансовых операций и денежных переводов. Об этом рассказала старший преподаватель факультета мировой экономики и мировой политики НИУ ВШЭ Ксения Бондаренко.
По ее словам, в феврале, FATF приостановила членство России, но Росфинмониторинг отметил, что это было необоснованное и политически мотивированное решение. Впрочем, пока что это не привело к существенным последствиям.
– Если Россия окажется в “сером списке”, это значительно увеличит издержки, особенно временные и стоимостные, и усложнит процесс перевода средств в страну и из страны из-за дополнительных проверок на соответствие стандартам, – отметила Бондаренко.
Однако, включение России в “серый список” FATF невыгодно не только России, но и остальным странам, полагает она. Так для недружественных стран, например, ЕС – это не лучший вариант, поскольку торговые потоки между ЕС и Россией. И это несмотря на санкции – все же значительные (включая торговлю энергоносителями). В свою очередь для дружественных стран (в том числе Индии и Китая) это неприемлемо с учетом ряда существующих проектов и контрактов, которые могут оказаться под давлением из-за увеличения издержек.
– В общей сложности я бы сказала, что Россия вряд ли попадет в черный список. В негативном сценарии Россия может попасть в “серый список”, подобно Турции, – пояснила эксперт.
Однако она добавила, что в базовом сценарии статус России в FATF, скорее всего, останется прежним, поскольку это выгодно как дружественным, так и недружественным странам, и тем более торговым партнерам России и самой России. Возможно, будет выдвинуто предложение о повышении внимания к деятельности России в области борьбы с отмыванием денег.
Тему возможного включения России в черный или серый список FATF недавно прокомментировала глава ЦБ Эльвира Набиуллина, рассказала руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ “Финам” Ольга Беленькая. Набиуллина не исключила, что такое решение может быть принято по политическим мотивам, и в этом случае оно осложнит проведение внешних платежей, а также увеличится вероятность отказов и издержки, то есть в целом могут ухудшиться условия для российской внешней торговли, хотя “по крупным позициям вряд ли существенно повлияют на ее объемы”.
Можно отметить, что уже сейчас вследствие продолжающегося ужесточения санкционного режима в отношении нашей страны, условия для международных расчетов из России и для хранения активов в зарубежных юрисдикциях, как для юридических, так и для физических лиц существенно осложнились. Проблемы с комплаенсом (проверкой и блокировкой финансовых операций) возникают не только с западными банками, но и с банками нейтральных и дружественных стран.
– Конечно, в случае включения России в негативные списки FATF эта ситуация может дополнительно осложниться, – отметил эксперт.
В случае включения России в “серый список”, в котором находится достаточно много стран, дополнительные затруднения будут не очень существенны, но в случае попадания в “черный список”, негативный эффект может быть гораздо сильнее, считает она. Это может означать, что фактически любые операции, связанные с Россией, будут попадать под подозрение и усиленный контроль, в результате чего банки могут отказывать в их проведении почти автоматически.
Как отметила Беленькая, остановка внешней торговли с Россией невыгодна не только нашим новым основным партнерам (например, Китаю, Индии, Турции), но и западным странам, поскольку это привело бы к остановке поставок на мировой рынок энергоресурсов, продовольствия, металлов. Результатом может стать новый шок предложения, аналогичный тому, который наблюдался весной прошлого года, или даже более сильный.
– Есть надежда, что до включения России в “черный список” дело не дойдет, а если все же действия FATF приведут к новым серьезным рестрикциям, будут разработаны специальные лицензии. С их помощью мы сможем продолжить осуществлять основные внешнеторговые операции, – заключила Беленькая.
FATF не стала вносить Россию в черный или серый списки, куда входят страны с высокими рисками отмывания средств. На ее включении настаивала Украина, которая сама не является членом организации
Международная группа по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) не стала рассматривать вопрос о включении России в черный и серый список. Это следует из сообщения группы по итогам пленарного заседания.
В сообщении FATF отмечается только, что решение о приостановлении членства России в организации, принятое в феврале 2023 года, продолжает действовать. Военные действия, которые Россия ведет на Украине, продолжают противоречить принципам FATF по продвижению безопасности, надежности и целостности глобальной финансовой системы, говорится в сообщении группы. «FATF вновь заявляет, что все юрисдикции должны проявлять бдительность в отношении текущих и возникающих рисков, связанных с обходом мер, принятых против Российской Федерации в целях защиты международной финансовой системы», — подчеркнула организация.
На заседании FATF расширила серый список стран, имеющих недостатки в системе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, добавив в него Хорватию, Вьетнам и Камерун. Теперь эти юрисдикции будут находиться под усиленным контролем FATF для того, чтобы эти недостатки устранить.
Вопрос об изменении статуса России официально не заявлялся в повестке, но, как писал Bloomberg, накануне сессии на этом настаивала Украина, а российские власти предупреждали десятки стран о негативных последствиях своего попадания в черный список для торговых отношений. После начала российской военной операции на Украине Киев неоднократно выступал за ограничения против Москвы со стороны FATF.
«Нет никаких объективных оснований для исключения нас из FATF», — заявляла глава ЦБ Эльвира Набиуллина журналистам в рамках ПМЭФ, добавляя, что российская сторона пыталась проводить «какие только возможно» коммуникации по этому поводу и разъяснять свою позицию. Набиуллина также называла возможность принятия таких мер «политически мотивированным решением».
По итогам рассмотрения FATF вопросов повестки статус России в организации остался неизменным, прокомментировал Росфинмониторинг: «Российская антиотмывочная система продолжает эффективно функционировать. Росфинмониторинг наращивает международное сотрудничество с заинтересованными странами». Ведомство напомнило, что в феврале было принято политизированное решение о приостановке членства России в FATF, но это решение не влечет никаких обязательств и ограничений для финансовых институтов в России и за рубежом.
FATF — межправительственная организация, функционирующая с 1989 года. Она занимается выработкой практик и стандартов противодействия сомнительным операциям в финансовом секторе, которые совершаются с целью обналичивания или отмывания преступных доходов, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ и ФРОМУ). Антиотмывочные рекомендации FATF соблюдают около 190 государств и территорий, но участниками международной группы являются 37 стран, включая Россию. В феврале 2023 года FATF приостановила членство России в объединении. Украина соблюдает нормы FATF, но не входит в число стран-участниц.
Что нужно знать о списках FATF
FATF регулярно проверяет, как меняется антиотмывочное законодательство и практики противодействия недобросовестным финансовым операциям в разных странах. Если результаты таких инспекций неудовлетворительные, юрисдикция может попасть в черный или серый списки FATF.
В первом оказываются страны «с серьезными стратегическими недостатками» в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), им присваивается высокий уровень риска. Все остальные государства, соблюдающие рекомендации FATF, должны усиленно проверять любые финансовые транзакции из стран черного списка, а в отдельных случаях могут применять «контрмеры для защиты своих финансовых систем» и не принимать платежи оттуда. В черном списке FATF сейчас числятся только три страны — КНДР, Иран и Мьянма.
Серый список FATF — перечень юрисдикций со слабыми режимами ПОД/ФТ, которые «активно сотрудничают с FATF» для устранения недостатков. Они находятся на усиленном мониторинге группы, но при этом взяли на себя обязательства оперативно исправить возможные недостатки, скорректировать национальное антиотмывочное законодательство. Сейчас в этом списке 23 страны, включая Турцию и Объединенные Арабские Эмираты.
Как замечает эксперт по вопросам санкций Ассоциации сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (ACAMS) Джордж Волошин, в серый список входят очень разные страны по уровню экономического развития — от Сирии и Южного Судана до Турции и ОАЭ. «Можно смело утверждать, что банки из Турции и ОАЭ понесли гораздо меньше потерь после попадания обеих стран в серый список по сравнению с менее развитыми и менее глобально значимыми экономиками», — говорит Волошин.
Правительства и финансовые организации внимательно следят за списками FATF «из репутационных соображений», но ничто не запрещает им поддерживать деловые контакты с фигурантами списков, подчеркивает эксперт. Черный список стран, по его словам, подвержен «куда больше жестким ограничениям», чем серый, вплоть до полной изоляции. Но есть исключения. «Например, китайские банки, включая крупнейшие, продолжают поддерживать деловые связи с банками-партнерами из КНДР, Ирана и Мьянмы во многом в контексте политических установок Компартии Китая», — добавляет Волошин.
Говоря о теоретической возможности добавления России в черный список, глава ЦБ говорила: «Конечно, это осложнит платежи, потому что это увеличит сроки на комплаенс, могут быть какие-то отказы в проведении платежей, дополнительно к тому, что есть сейчас». По ее словам, это ухудшит внешнеторговую деятельность, но вряд ли сильно повлияет на объемы торговли по крупным позициям. «Но издержки, связанные с комплаенс, конечно, вырастут», — указывала Набиуллина.
Как FATF сокращает участие России в организации
FATF планомерно ограничивает роль участия России в работе группы по итогам трех прошедших пленарных заседаний. В июне прошлого года FATF приняла решение ограничить роль и влияние России в FATF. Так, Россия больше не может исполнять какие-либо функции, связанные с лидерством или консультациями, а также участвовать в установлении стандартов, проведении экспертной оценки (peer review), принятии решений в области управления и членства, а также предоставлять экспертов для участия в процессе рецензирования, когда работу одного эксперта оценивают равные ему по компетенциям коллеги (peer review process). Здесь может идти речь о взаимной оценке членами группы национальных систем по борьбе с отмыванием денег.
В октябре 2022 года FATF запретила России участвовать в текущих и будущих проектах организации, а также в заседаниях региональных органов, аналогичных FATF, в качестве члена организации.
Our topics
The Financial Action Task Force (FATF) is the global money laundering and terrorist financing watchdog. It sets international standards that aim to prevent these illegal activities and the harm they cause to society. Find out more about the issues that the FATF is working on, such as:
31 May 2023
Qatar has made substantive improvements to its system to combat money laundering and terrorism financing and its technical compliance with FATF requirements is very strong. However, Qatar needs to make some major improvements, in its criminal justice response to terrorist financing.
KEY CONTENT
Over 200 jurisdictions around the world have committed to the FATF Recommandations through the global network of FSRBS and FATF membership.
Our associate members
The private sector plays a vital role in effectively detecting and preventing misuse of the financial system for money laundering, terrorism or the proliferation of weapons of mass destruction.
FATF-FSRB Annual High-Level Meeting
21 Jun 2023
FATF President T. Raja Kumar met with the Chairs and Executive Secretaries of the nine FATF-Style Regional Bodies (FSRBs) at the FATF-FSRB Annual High-Level Meeting
Финразведка назвала политическим решение о приостановке членства в ФАТФ
Росфинмониторинг: приостановка членства в ФАТФ — политическое решение
Росфинмониторинг назвал решение Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, ФАТФ) о приостановке членства России в организации политическим. Об этом говорится в сообщении ведомства.
«Решение является безосновательным, не опирается на установленные процедуры и выходит за рамки мандата данной организации. Считаем, что решение идет вразрез с целями ФАТФ по защите финансовых систем и экономики в целом от угроз отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также техническим характером группы», — заявили в Росфинмониторинге, отметив, что приостановка членства в ФАТФ не влечет никаких ограничений для финансовых институтов в России и за рубежом.
24 февраля ФАТФ в связи с принятой резолюцией Генассамблеи ООН, требующей, чтобы Россия «полностью и безоговорочно вывела все свои вооруженные силы с территории Украины», приостановила членство России в группе. «ФАТФ приняла решение о приостановлении членства Российской Федерации. Российская Федерация по-прежнему несет ответственность за выполнение своих обязательств по внедрению стандартов ФАТФ», — говорится в заявлении. Организация выступила против проведения военной операции, которая уже год проходит на Украине.
«Действия Российской Федерации недопустимо противоречат основным принципам ФАТФ, направленным на укрепление безопасности, надежности и целостности мировой финансовой системы», — подчеркнули в группе.
Россия принимает участие в ФАТФ с 19 июня 2003 года.
The FATF Recommendations
