Financial action task force on money laundering

Organized by the G7 in 1989, the Financial Action Task Force (FATF) is the international standard-setting body for anti-money laundering (AML), countering of the financing of terrorism (CFT), and countering proliferation financing (CPF). It is composed of 39 member countries with nine FATF-Style Regional Bodies that, together with the FATF, can claim almost every country in the world as a member.

The international standards   for combatting ML/FT/PF (aka “FATF Recommendations”) are a critical tool that helps prevent terrorists and other illicit actors from abusing domestic and international financial systems.  Strengthening the global AML/CFT/CPF framework through FATF has been a critical part of Treasury’s efforts to increase transparency in the international financial system.

On behalf of Treasury, TFFC leads the U.S. delegation to the FATF, which also includes members from the Departments of State and Justice, and federal financial regulators. Deputy Assistant Secretary Scott Rembrandt is the U.S. Head of Delegation to the FATF.  As head of delegation, DAS Rembrandt and the TFFC team lead efforts to develop U.S. positions, represent the United States at FATF meetings, and works with interagency partners to advance domestic implementation to meet the U.S. commitment to FATF’s international AML/CFT/CPF standards.

As recently as 2018-2019, Treasury served as President of the FATF and successfully pushed the FATF to 1) adopt a new standard to regulate and supervise virtual currency providers for AML/CFT/CPF; 2) enhance terrorist financing prosecutions and convictions; and 3) expand the standards to better incorporate proliferation financing.

TFFC’s work within the FATF includes, but is not limited to:

Evaluations and Compliance Group (ECG)

The FATF organizes international assessment teams to conduct peer reviews of each member on an ongoing basis to assess levels of implementation of the FATF Recommendations, providing an in-depth description and analysis of each country’s system for preventing criminal abuse of the financial system.  TFFC representatives regularly serve on assessor teams around the globe.

International Cooperation Review Group (ICRG)

TFFC represents the U.S. government at the FATF’s International Cooperation Review Group (ICRG), which was established to protect the integrity of the global financial system against the risk posed by certain jurisdictions with strategic deficiencies in their national AML/CFT/CPF regimes. The ICRG’s mandate is to identify and warn the public of the risks, but also engage with these jurisdictions by working with them to address their deficiencies.  The ICRG is one of the most effective tools of the FATF to generate positive AML/CFT/CPF reforms in countries that have strategic AML/CFT/CPF deficiencies.

Policy Development Group (PDG)

The Policy Development Group develops and enhances the FATF Standards in accordance with its recommendations and produces guidance to aid with effective implementation of the standards.

Recent publications include:

Public Statement on Revisions to Recommendation 24 (March 2022)

On March 4,  the Financial Action Task Force (FATF) adopted amendments to Recommendation 24 and its Interpretive Note which require countries to prevent the misuse of legal persons for money laundering or terrorist financing and to ensure that there is adequate, accurate and up-to-date information on the beneficial ownership and control of legal persons. This update will significantly strengthen the requirements for beneficial ownership transparency globally, while retaining a degree of flexibility for individual countries to go further in refining individual regimes.

Updated Guidance on Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers (October 2021)

This guidance assists supervisors in improving the effectiveness of their essential role in helping regulated entities increase their awareness and understanding of ML/TF/PF risks.  Supervisors are responsible for enforcing and monitoring that the private sector entities they are overseeing comply with relevant AML/CFT/CPF obligations.  Through a risk-based approach, supervisors can tailor their activities so that relevant private sectors actors are addressing the most relevant ML/TF/PF risks to their businesses, while not placing an unwarranted burden on lower risk sectors, entities, or activities.

Proliferation Financing Risk Assessment and Mitigation Guidance (June 2021)

This guidance was developed in response to the October 2020 update to Recommendation 1—which requires countries and private sectors to assess and mitigate proliferation financing risk in the same fashion as money laundering and terrorist financing.  It will assist countries and the private sector in understanding their PF risks and how to adopt or improve measures to addresses those risks.

Guidance on Digital Identity (March 2020)

The FATF developed guidance that will help governments, financial institutions, virtual asset service providers and other regulated entities determine whether a digital ID is appropriate for use for customer due diligence. Reliable digital ID can make it easier, cheaper, and more secure to identify individuals in the financial sector and help with transaction monitoring requirements and minimize weaknesses in human control measures.

Risk, Trends, and Methods Working Group (RTMG)

The Risk, Trends, and Methods Working Group flags and analyzes money laundering and terrorism funding as well as any threat that could undermine global finance.

FATF Guidance and Typologies

FATF’s typologies and guidance products are essential tools for governments and the private sector to understand emerging illicit finance trends and adapt their AML/CFT/CFP regimes accordingly.  These reports are FATF-member driven, representing the global expertise in improving financial integrity. Recent publications include:

Countering Ransomware Financing (March 2023)

This FATF report analyzes the methods that criminals use to carry out their ransomware attacks and how payments are made and laundered. Ransomware attacks target individuals, businesses, and government agencies, across the world. The impact of these attacks can be devastating for victims and can even disrupt essential infrastructure and services. Ransomware criminals are almost exclusively using virtual assets to demand and launder their illicit proceeds, sometime using virtual asset service providers (VASP) in the process. The report proposes a number of actions that countries can take to more effectively disrupt ransomware-related money laundering, including implementing the FATF recommendations for virtual assets and VASPs, and provides a list of potential risk indicators that can help public and private sector entities identify suspicious activities related to ransomware.

Ethnically or Racially Motivated Violent Extremism (June 2021)

This report builds on previous FATF work on CFT, including the July 2019 Terrorist Financing Risk Assessment Guidance and October 2015 Emerging Terrorist Financing Risks report, in order to understand how a variety of actors operating under the umbrella of racially- or ethnically-motivated terrorism finance their activities.  These individuals and groups engage in a range of fundraising activities, both through legal and illegal sources, depending on their specific needs.  This variety poses challenges for operational authorities, who often face legal, regulatory, and information-sharing hurdles to investigate the full range of illicit activity.

Risk Indicators (March 2021)

The COVID-19 pandemic spawned a range of financial crimes, as criminals responded both to the disruption of lockdowns, as well as new opportunities to exploit pandemic relief and recovery efforts around the world.  This guidance, which updated a similar report issued in May 2020, provides case studies of these types of crime and how authorities around the world have investigated them and prosecuted the offenders.

The growing use of virtual assets, which has many benefits for making payments faster and cheaper, has also opened new opportunities for illicit actors to expand their activities.  This report provides the private sector with examples of the kind of virtual asset activity that may suggest it is being exploited by criminals or terrorists.

Money Laundering and the Illegal Wildlife Trade (June 2020)

Transnational criminal organizations generate billions of dollars of proceeds from illegal wildlife trafficking, but many countries have not prioritized addressing it, even as the activity is embraced by a wider circle of illicit actors.  This guidance describes how understanding the financing of organizations engaged in illegal wildlife trafficking can help disrupt this lucrative trade.

Treasury Press Releases on FATF Plenaries

TFFC staff participate in each of the nine FSRBs—the independent regional organizations that help the FATF implement its global AML/CFT/PF policies around the world.

November 30, 2022

WASHINGTON – Today, the Financial Action Task Force (FATF) released its first ever report on money laundering from fentanyl and synthetic opioids with recommendations for countering financial flows from the illicit drug trade, which claims thousands of lives around the world. The report was co-led by the United States and Canada.

Below is a statement from Under Secretary of the Treasury for Terrorism and Financial Intelligence Brian E. Nelson:

Financial action task force on money laundering

The Financial Action Task Force (FATF) is an intergovernmental organization monitoring the international financial crimes that aid terrorism. Read here to know more about it.

The financial Action Task Force (FATF) announced that a country could be removed from the grey list.

The Financial Action Task Force (FATF) is the global money laundering and terrorist financing watchdog.

The FATF has developed the FATF Recommendations, or FATF Standards, which ensure a coordinated global response to prevent organized crime, corruption, and terrorism.

Functions of FATF

Its Secretariat is located at the Organisation for Economic Cooperation and Development (OECD) headquarters in Paris.

History of the Financial Action Task Force (FATF)

In response to mounting concern over money laundering, the Financial Action Task Force on Money Laundering was established by the G-7 Summit that was held in Paris in 1989.

Financial action task force on money laundering

Recognizing the threat posed to the banking system and financial institutions, the G-7 Heads of State or Government and the President of the European Commission convened the Task Force from the G-7 member States, the European Commission, and eight other countries.

Members: During 1991 and 1992, the FATF expanded its membership from the original 16 to 28 members. In 2000 the FATF expanded to 31 members and has since expanded to its current 39 members.

In October 2001, after the 9/11 attack, the FATF expanded its mandate to incorporate efforts to combat terrorist financing, in addition to money laundering.

In April 2012, it added efforts to counter the financing of proliferation of weapons of mass destruction.

The objectives of the FATF are

Starting with its members, the FATF monitors countries’ progress in:

The FATF’s decision-making body, the FATF Plenary, meets three times per year.

The FATF currently comprises 37 member jurisdictions and 2 regional organizations (GCC and European commission), representing most major financial centers in all parts of the globe.

FATF Lists

Countries in Grey List:

As of March 2022, there are 23 countries on the FATF’s increased monitoring list (officially referred to as “jurisdictions with strategic deficiencies”):

The Financial Action Task Force revises the blacklist regularly, adding or deleting entries.

Currently, Iran and the Democratic People’s Republic of Korea (DPRK) are under High-risk Jurisdiction or black list.

Removal from the list

The Financial Action Task Force removes countries from the list if it fulfills the recommendations of the FATF.

The FATF most recently took Zimbabwe, and before that Botswana and Mauritius, off the grey list.

Pakistan first entered the list in 2008 but was removed later on. Then it was again on the list from 2012 to 2015.

Since 2018, it has not been removed from the list.

The FATF issued the 27-point action plan after placing Pakistan on the ‘Grey List’ in June 2018.

The action plan pertains to curbing money laundering and terror financing. A parallel action plan was handed out by the FATF’s regional partner – the Asia Pacific Group (APG) – in 2019.

Impact of Financial Action Task Force lists on countries

When the Financial Action Task Force (FATF) places a jurisdiction under increased monitoring, it means the country has committed to resolving swiftly the identified strategic deficiencies within agreed timeframes and is subject to increased monitoring.

Greylisting adversely impacts the imports, exports, and remittances of the country and limits access to international lending.

Major financial institutions like the IMF and World Bank are affiliated with FATF as observers; a grey-listed country faces complications in accessing international lending instruments.

Financial action task force on money laundering

Движение денег между банковскими счетами, компаниями и по иным доступным каналам имеет глобальный охват. Но за счет такого масштаба возможностей и одновременного введения налоговых обязательств возникли проблемы, связанные с финансовыми преступлениями, отмыванием денег, финансированием терроризма и уклонением от уплаты налогов.

Financial action task force on money laundering

Если с налоговыми проблемами в большей мере борется ОЭСР, то финансовыми махинациями занимается группа разработки финансовых мер борьбы FATF. И в первой, и во второй организации есть свои черные списки не сотрудничающих и не выполняющих условия стран, что влияет на их статус на мировом рынке и уровень доверия.

Одна из основных структур, задействованных во всей цепочке проверок группы FATF, – банки и финансовые учреждения. Именно они являются главными ключевыми звеньями, которые отвечают за отправку, принятие и хранение денег. Так как основная тема всех рекомендаций группы ФАТФ связана именно с финансами, то банки в первую очередь мониторят последние изменения международной организации и стремятся соответствовать всем рекомендациям для сохранения своего статуса безопасных и надежных.

Financial action task force on money laundering

Где сегодня можно открыть счет для защиты своих активов? Получите консультационную и фактическую помощь экспертов международного портала!

Financial action task force on money laundering

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

ФАТФ – что это такое простыми словами

Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) — межправительственная организация, созданная в 1989 году по решению стран «Большой семерки» во Франции. Вся политика FATF заложена в представленных 40 Рекомендациях, которые каждые пять лет редактируются членами ФАТФ в соответствии с текущей ситуацией в мире.

Расшифровка аббревиатуры FATF объясняет основную цель и задачи данной организации – «Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег», что также включает формирование мировых стандартов в сфере финансирования терроризма и отмывания финансов, полученных преступным путем (ПОД/ФТ). На русском языке перевод и разъяснение названия организации представлены в ст. 12 ФЗ «О валютном контроле».

Если объяснять простыми словами, то FATF занимается борьбой с оффшорами и нелегальными схемами, за счет которых международные компании и состоятельные граждане могут скрывать свои активы. Однако основная цель ФАТФ – не выявление таких преступлений, а создание идеальных условий, при которых отмывание денег станет невозможным, а информация о бенефициарах будет доступной.

Естественно, не все страны согласны с рекомендациями ФАТФ, что и стало причиной создания черного и серого списков стран, политика которых не соответствует нормам группы финансовой разведки или имеет недоработки по отдельным пунктам. Перечень стран, вошедших в черный список в 2023 году, представлен на официальном портале ФАТФ –

Деятельность и структура ФАТФ

Президентом группы ФАТФ является Т. Раджа Кумар из Сингапура, назначенный на должность на срок с 1 июля 2022 года по 30 июня 2024 года. Секретариат группы расположен в штаб-квартире Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) в г. Париже. Сама организация ФАТФ является независимой и не входит в структуру ОЭСР или какой-либо другой международной организации.

Основная деятельность группы направлена на разработку стратегий, действенных для борьбы с терроризмом, финансовыми махинациями и отмыванием денег. Принятие решений группы ФАТФ происходит на пленарных заседаниях, которые проводятся не менее трех раз в год.

Инструменты деятельности FATF – рабочие группы по следующим направлениям:

Каждая из стран-членов ФАТФ имеет внутренние подразделения группы финансовой разведки (ПФР) и Региональные группы (РГТФ), которые собирают информацию в своем государстве для дальнейшего выявления нелегальных схем по выводу денег в оффшоры или использования других каналов для отмывания финансов и обеспечения терроризма.

Справка: резолюции Совета Безопасности ООН 1617 (2005) и 2462 (2019) призывают страны ООН имплементировать Рекомендации ФАТФ.

Члены FATF, список стран

В 2023 году в число стран-членов группы ФАТФ входят следующие государства:

Индонезия является страной-наблюдателем.

Членство Российской Федерации приостановлено 24 февраля 2023 года.

Ассоциированные члены ФАТФ и наблюдатели

Также ФАТФ сотрудничает со многими международными организациями, которые реализуют региональные программы борьбы с финансовыми преступлениями в соответствии с рекомендациями группы и проводят оценку национальных систем на соответствие международным стандартам борьбы с отмыванием денег.

Ассоциированные члены ФАТФ (региональные группы РГТФ) в 2023 году:

В число международных наблюдателей ФАТФ вошли многие мировые организации, в том числе:

Все эти структуры разрабатывают и реализуют программы по борьбе с отмыванием незаконных средств и финансированием преступной деятельности, а также тесно сотрудничают с ФАТФ, придерживаясь рекомендаций организации при разработке своих нормативных правил.

Стандарты группы ФАТФ по противодействию легализации отмыванию доходов тесно связаны с банковской системой всех стран, что отразилось на новых правилах по раскрытию информации о бенефициарах и проверке клиентов, желающих открыть счета за рубежом.

Рекомендации FATF

Представленные 40 Рекомендаций группы FATF – это свод международных мер для создания в каждом государстве эффективного режима, направленного на борьбу с финансовыми преступлениями и финансированием терроризма. Всё это выражается в таких темах, затронутых в документах:

Представленные рекомендации от группы по борьбе с финансовыми преступлениями не повторяются и не конфликтуют с иными положениями мировых актов и в ряде случаев дополняют их, создавая тем самым единую систему правовых норм.

Первые рекомендации ФАТФ были выпущены в 1990 году, когда возникла необходимость разработать правила защиты финансовой системы от отмывания денег через продажу наркотиков. В 1996 году стандарты ФАТФ были пересмотрены, так как появились новые проблемы, связанные с финансовыми махинациями по другим технологиям.

В октябре 2001 года группа FATF включила в свой мандат восемь, а затем ещё девять специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма. Через два года (в 2003) поставленные стандарты были вновь пересмотрены и признаны 180 государствами.

В 2012 году при сотрудничестве с Региональными группами по типу ФАТФ (РГТФ) и организациями-наблюдателями, в том числе Международного валютного фонда, Всемирного банка, ООН, рекомендации ФАТФ были доработаны в соответствии с текущей ситуацией в мире. Сегодня эти каноны являются международным стандартом борьбы с отмыванием денег и снабжением финансами террористических группировок.

Больше информации о мировых структурах, регуляторах и последних изменениях в налоговой политике или иммиграционных программах читайте на страницах портала International Wealth.

Существует множество международных организаций, о которых мы слышим, говорим, спорим, решаем, соглашаемся, а иногда просто не понимает, что это за очередная аббревиатура? В этом статье мы вкратце рассмотрим, кто есть, кто, и что цели данных организаций

Financial action task force on money laundering

Первой в нашем списке, безусловно, будет – OECD

Организация Экономического Сотрудничества и Развития (ОЭСР, или английский вариант OECD). Данная организация берёт свои истоки в далеком 1948 году, когда была основана Организация Европейского Экономического Сотрудничества (OEEC) сразу после второй мировой войны. Основная цель организации была выполнение Плана Маршалла.

В 1961 году организация была реструктуризирована и стала OECD, расширив членство в рамках Европы. Сегодняшняя цель этой организации достижение экономического роста, финансовой стабильности, и улучшение стандартов жизни. Организация усиленно инвестирует в образование.

Но всё чаще мы видим организацию в лице борца за налоговое соответствие и прозрачность бизнеса. OECD разработала не только стандарты автоматического обмена информацией, что вступят в силу уже через год, но также Соглашения об избежании двойного налогообложения (DTA), и Соглашения по обмену налоговой информацией, и рекомендации BEPS.

BEPS (Base Erosion and Profit Shifting) — план по противодействию размыванию налоговой базы и перенаправлению доходов. BEPS преследует те же цели, что и автоматический обмен информации – это выявление налоговых уклонистов и все сопутствующие действия данной инициативы.

Что такое BEPS, и почему так важно для всех владельцев международного бизнеса и капитала понимать, что это?

Активные действия в борьбе против налоговых уклонистов организация начала в 1998 году, обозначив юрисдикции, что предоставляют вредные налоговые практики. OECD уверенна, что налоговое гавани несут ответственность за потерянные средства и экономический рост, который страдает от налогового уклонения.

OECD создает экспертные обзоры юрисдикций, проводимые на основании определенных критериев, с целью выявления насколько юрисдикции выполняют международные стандарты и рекомендации OECD (или FATF). Эти отчёты очень важны, так как напрямую отражаются на репутации юрисдикций.

Помимо активного противодействия налоговому уклонению, OECD публикует демографическую статистику, которую принято считать самой надежной. В общем, у организации очень сильная репутация во всех сферах от академических до политических вопросов. OECD – это одна из самых влиятельных организаций.


Несмотря что, это не полное название организации FATF-GAFI, английский её вариант происходит от французского: Целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF) —

– Groupe d’Action Financière.

Организация была создана в 1989 году G7. Цель FATF – создание стандартов для борьбы с отмыванием денег и выполнение продолжительного рассмотрения юрисдикций.

В 1990 году, FATF выпустила список из сорока рекомендаций для предотвращения отмывания денег. Спустя девяностые, рекомендации были немного изменены, дополнены и сегодня составляют Сорок рекомендаций и Специальные рекомендации против Финансирования Терроризма.

FATF, также как и OECD, имеет очень большое влияние. Почти все банки и правительства воспринимают рекомендации FATF абсолютно серьезно. Да, есть страны, что проявляют высокомерие (например, Турция), а у кого-то просто нет средств для выполнение требований и рекомендаций организации, но по большей части FATF – это мировой закон.

Financial action task force on money laundering

Если попадание в «чёрный список» OECD может грозить плохой репутацией, то попадание в такой список FATF, будет грозить возможностью потерять все возможности проведения финансовых операций с юрисдикциями, особенно с высокоразвитыми и состоятельными странами, что находятся во главе FATF.

FATF было создано 9 дополнительных региональных организаций FSRB (FATF-Style Regional Bodies) для надзора над выполнением стандартов организации. Этими организациями являются: APGML, CFATF, EAG, ESAAMLG, GABAC, GAFILAT (ранее GAFISUD), GIABA, MENAFATF, Moneyval.

Несмотря, что FATF состоит только из 34 членов, все региональные организации FSRB находятся под управлением FATF. Некоторые страны являются членами нескольких организацией. Членами FATF являются: Аргентина, Австралия, Австрия, Бельгия, Бразилия, Канада, Китай, Дания, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Гонконг, Исландия, Индия, Ирландия, Италия, Япония, Корея, Люксембург, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Российская Федерация, Сингапур, Южная Африка, Испания, Швеция, Швейцария, Турция, Великобритания, США.

APGML – Азиатско-Тихоокеанская Группа по противодействию отмыванию денег

Группа APGML была учреждена в 1987 году, и является FSRB для Азиатско-Тихоокеанского региона. В группе состоит 41 член: Афганистан, Австралия, Бангладеш, Бутан, Бруней-Даруссалам, Камбоджа, Канада, Китай, Острова Кука, Фиджи, Гонконг, Индия, Индонезия, Япония, Лаос, Макао, Малайзия (включая Лабуан), Мальдивы, Маршалловы острова, Монголия, Мьянма, Науру, Непал, Новая Зеландия, Ниуэ, Пакистан, Палау, Папуа — Новая Гвинея, Филиппины, Самоа, Сингапур, Соломоновы острова, Южная Корея, Шри-Ланка, Тайвань (Китайский Тайбэй), Таиланд, Восточный Тимор, Тонга, США, Вануату, Вьетнам.

CFATF – Карибский FATF

CFATF-GAFIC была учреждена в 1992 году и действует как FSRB в Карибском регионе. Членами группы являются 27 юрисдикций, среди которых самые известные оффшорные направления: Ангилья, Антигуа и Барбуда, Аруба, Барбадос, Белиз, Бермудские острова, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Кюрасао, Доминика, Доминиканская Республика, Сальвадор, Гренада, Гватемала, Гайана, Гаити, Ямайка, Монтсеррат, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сент-Винсент и Гренадины, Синт-Маартен, Суринам, Багамские острова, Тринидад и Тобаго, Теркс и Кайкос, Венесуэла.

Большинство группы являются классическими налоговыми гаванями, поэтому с одной стороны работы CFATF считается очень важной, но с другой стороны группу не раз обвиняли в неспособности быть предвзятой и не достаточно критичной.

EAG – Евразийская группа

EAG была учреждена в 2004 году и состоит из девяти членов: Белоруссия, Китай, Индия, Казахстан, Киргизстан, РФ, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан.

С недостаточно развитой инфраструктурой, коррупцией (в разной степени), и другими крупными социально-политическими задачами региона, его члены создают значительные риски отмывания денег, и EAG выполняет существенную роль в стабильном решении этих проблем.

ESAAMLG – Восточно и Южно Африканская группа по противодействию отмыванию денег

Группа ESAAMLG была создана в 2000 году и насчитывает 16 членов, среди которых: Ангола, Ботсвана, Эфиопия, Кения, Лесото, Малави, Маврикий, Мозамбик, Намибия, Сейшелы, Южная Африка, Свазиленд, Танзания, Уганда, Замбия, Зимбабве.

GABAC – Центральноафриканская группа по противодействию отмыванию денег

GABAC удручающе необорудованная группа для выполнения своих задач. В этой области свирепствует отмывание денег, но улучшение ситуации медленно, но уверенно происходит. Группа была организована в 2000 году, и её членами являются: Камерун, Центрально-Африканская Республика, Чад, Экваториальная Гвинея, Габон, Республика Конго.

GAFILAT – Латиноамериканская группа по противодействию отмыванию денег

Учрежденная в 2000 году, GAFILAT является FSRB для Центральной и Южной Африки. Всего 16 членов группы: Аргентина, Боливия, Бразилия, Чили, Колумбия, Коста-Рика, Куба, Эквадор, Гватемала, Гондурас, Мексика, Никарагуа, Панама, Парагвай, Перу, Уругвай.

GIABA – Западноафриканская группа по противодействию отмыванию денег

GIABA была создана в 1999 году, как FSRB отвечающая за западную часть Африки. В группе 15 членов: Бенин, Буркина-Фасо, Кабо-Верде, Берег Слоновой Кости (Кот-д’Ивуар), Гамбия, Гана, Гвинея-Бисау, Гвинея, Либерия, Мали, Нигер, Нигерия, Сенегал, Сьерра-Леоне, Того. Коморские острова являются членом рассматривающим предложения. А такие члены, как Гана, Нигерия и Кот-д’Ивуар, для GIABA являются самыми сложными вызовами.

MENAFATF –FATF Среднего Востока и Северной Америки

Самая молодая региональная группа FSRB, MENAFATF ( также GAFIMOAN) была создана в 2004 году, и насчитывает 19 членов: Алжир, Бахрейн, Египет, Ирак, Джордан, Кувейт, Ливан, Ливия, Мавритания, Марокко, Оман, Палестинский орган, Катар, Саудовская Аравия, Судан, Сирия, Тунис, Объединенные Арабские Эмираты (Абу-Даби, Дубай, Рас-эль-Хайма), Йемен.

MONEYVAL – Совет Европы по противодействию отмыванию денег

Moneyval был создан в 1997 году, как PC-R-EV, далее название было изменено на нынешнее в 2002 году. Одновременно с ребрендингом был расширен спектр деятельности группы, включив не только противоотмывочные меры, но и меры по предотвращению финансирования терроризма.

Имея связь с Советом Европы и тесные отношения с несколькими международными организациями, Moneyval считается одной из наиболее выгодных региональных групп.

Moneyval насчитывает 34 члена, многие, из которых являются влиятельными финансовыми центрами или привлекательными оффшорными направлениями: Албания, Андорра, Армения, Азербайджан, Босния и Герцеговина, Болгария, Хорватия, Кипр (за исключением Северного Кипра), Чешская Республика, Эстония, Гибралтар, Грузия, Гернси, Венгрия, Святой Престол (Ватикан), Остров Мэн, Израиль, Джерси, Латвия, Лихтенштейн, Литва, Македония, Мальта, Молдова, Монако, Черногория, Польша, Румыния, РФ, Сан-Марино, Сербия, Словацкая Республика, Словения, Украина.

Egmont Group

Financial action task force on money laundering

Несмотря на то, что данная организация появилась еще до возникновения FATF, одной из рекомендаций FATF является создания в каждой стране Подразделения финансовой разведки (Financial Intelligence Unit (FIU). Данный орган является главным в вопросе выполнения администрирования выполнения рекомендаций. Именно FIU собирает информацию о подозрительной деятельности (SAR), и передает ее правоохранительным органам власти.

Фактическое выполнение отличается от юрисдикции к юрисдикции. Как правило, FIU является дополнительны или сопутствующим органом власти в раках Комиссии по финансовым услугам юрисдикции.

В коллекции каждого FIU, Egmont Group встречается, чтобы обмениваться информацией, задавать стандарты, и сформулировать общие стратегии. FIU участвует в обмене информацией, международном сотрудничестве и координации между схожими органами.

Членство Российской Федерации в Международной группе по борьбе с отмыванием денег (FATF) приостановлено. Об этом говорится в сообщении ФАТФ, опубликованном 24 февраля.

В течение года Украина неоднократно обращалась к Группе с требованием внесения России в черный список с лишением ее членства. Международная организация решила пойти путем постепенного усложнения условий для РФ.

Financial action task force on money laundering

Росфинмониторинг прокомментировал новость следующим образом: «На российские финансовые институты не налагаются никакие обязательства или ограничения от приостановки членства РФ в ФАТФ. Борьба с отмыванием денег в России продолжается».

Почему приостановили участие России в FATF?

В прошлую пятницу состоялось пленарное заседание FATF, на котором объявили о приостановке членства России. В сделанном совместном заявлении было указано: «Действия РФ вступают в недопустимые противоречия с основными принципами ФАТФ, которые направлены на обеспечение целостности и безопасности финансовой системы мира. Россия грубо нарушила обязательства, взятые в рамках международного сотрудничества по внедрению и поддержке стандартов FATF».

В Группе указали, что с России не снимаются взятые ею финансовые обязательства, и она должна продолжать внедрять стандарты. РФ остается членом Евразийской группы по борьбе с отмыванием денег (ЕАГ).

Хотите избежать финансовых рисков для вашего бизнеса? Рассмотрите изменение налогового резидентства. Воспользуйтесь бесплатной консультацией наших экспертов:

Налоговое резидентство
Бесплатная консультация

по подбору подходящей юрисдикции и условий
для смены налогового резидентства.

выбор подходящей юрисдикции и условий
для смены
налогового резидентства.

Скрытые причины лишения РФ членства

Все понимают, за что приостановили членство России в FATF. Однако различные эксперты высказываются и о следующих скрытых причинах.

Право не раскрывать информацию о контролирующих лицах

Центробанк России еще с марта 2022 года разрешил подотчетным финансовым учреждениям не публиковать:

Против этого выступила Московская биржа. Она посчитала, что сокрытие перечисленной информации негативно отразится на принятии решений инвесторов, и рекомендовала все же опубликовать данные. Кроме того, эти действия российского регулятора не с лучшей стороны повлияли на обмен налоговой информацией между странами.

Отношения РФ с Ираном

Россия продолжает поддерживать углубленные экономические и финансовые отношения с Ираном, находящемся в черном списке ФАТФ, наряду с Мьянмой и Северной Кореей. Представители двух стран обсуждали вопросы касательно использования неформальной финансово-расчетной системы «Хавала». 9 лет назад FATF заявила, что в арабских странах для отмывания денег применяют Хавалу, основанную на клиринге между крупными брокерами, к которым обращаются обычные пользователи с целью осуществления денежного перевода.

Наши эксперты также помогают открыть банковские счета в различных странах мира.

Последствия принятого решения

Представители FATF заявили, что всем странам надо с высокой бдительностью подходить к возникающим рискам от возможного обхода санкций, введенных против РФ.

Значительно усложнилась ситуация для давних партнеров Российской Федерации — Китая, Индии, Бразилии и ЮАР. Им нужно обращаться к конвенциональным механизмам взаимоотношений своих финансовых систем с российской. Иначе они навлекут на себя косвенные санкции.

Международным банкам придется внимательнее проверять каждый российский платеж и требовать поясняющие документы по всем таким транзакциям. Обычно это означает, что стоимость и время проведения операций увеличится. При этом гарантии на проведение платежей никто не будет давать.

Косвенно эти ограничения затрагивают и клиентов из Украины. Транзакции с ними подпадают под повышенные страновые риски. Иностранные банки могут настаивать на том, что не могут проверить на предмет соответствия условиям комплаенса украинского контрагента в виду невозможности физически приехать в страну.

Почему Россию не включили в черный список FATF?

Приостановка участия не считается автоматическим переводом России в «черный список» FATF. Ее не будет даже в «сером списке», куда попадают юрисдикции, за которыми следует пристально мониторить. И в нем с марта 2022 года находятся ОАЭ, которые успешно торгуют со всем миром, а Дубай стал туристическим и финансовым центром региона.

Украина на протяжении года требует от Группы внести РФ в «blacklist». Но это вряд ли произойдет. Эксперты говорят о том, что с российской экономикой связаны многие государственные и корпоративные контакты из огромного количества стран мира. Здесь действует настоящее международное лобби в отношении России. Стоит отметить, что РФ находилась в «черном списке» до октября 2002 г. А уже в 2003 г. она стала членом FATF.

Чтобы избежать финансовых и экономических рисков, воспользуйтесь консультацией наших экспертов по структурированию международного бизнеса.

FATF не стала вносить Россию в черный или серый списки, куда входят страны с высокими рисками отмывания средств. На ее включении настаивала Украина, которая сама не является членом организации

Financial action task force on money laundering

Международная группа по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) не стала рассматривать вопрос о включении России в черный и серый список. Это следует из сообщения группы по итогам пленарного заседания.

В сообщении FATF отмечается только, что решение о приостановлении членства России в организации, принятое в феврале 2023 года, продолжает действовать. Военные действия, которые Россия ведет на Украине, продолжают противоречить принципам FATF по продвижению безопасности, надежности и целостности глобальной финансовой системы, говорится в сообщении группы. «FATF вновь заявляет, что все юрисдикции должны проявлять бдительность в отношении текущих и возникающих рисков, связанных с обходом мер, принятых против Российской Федерации в целях защиты международной финансовой системы», — подчеркнула организация.

На заседании FATF расширила серый список стран, имеющих недостатки в системе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, добавив в него Хорватию, Вьетнам и Камерун. Теперь эти юрисдикции будут находиться под усиленным контролем FATF для того, чтобы эти недостатки устранить.

Вопрос об изменении статуса России официально не заявлялся в повестке, но, как писал Bloomberg, накануне сессии на этом настаивала Украина, а российские власти предупреждали десятки стран о негативных последствиях своего попадания в черный список для торговых отношений. После начала российской военной операции на Украине Киев неоднократно выступал за ограничения против Москвы со стороны FATF.

«Нет никаких объективных оснований для исключения нас из FATF», — заявляла глава ЦБ Эльвира Набиуллина журналистам в рамках ПМЭФ, добавляя, что российская сторона пыталась проводить «какие только возможно» коммуникации по этому поводу и разъяснять свою позицию. Набиуллина также называла возможность принятия таких мер «политически мотивированным решением».

По итогам рассмотрения FATF вопросов повестки статус России в организации остался неизменным, прокомментировал Росфинмониторинг: «Российская антиотмывочная система продолжает эффективно функционировать. Росфинмониторинг наращивает международное сотрудничество с заинтересованными странами». Ведомство напомнило, что в феврале было принято политизированное решение о приостановке членства России в FATF, но это решение не влечет никаких обязательств и ограничений для финансовых институтов в России и за рубежом.

FATF — межправительственная организация, функционирующая с 1989 года. Она занимается выработкой практик и стандартов противодействия сомнительным операциям в финансовом секторе, которые совершаются с целью обналичивания или отмывания преступных доходов, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ и ФРОМУ). Антиотмывочные рекомендации FATF соблюдают около 190 государств и территорий, но участниками международной группы являются 37 стран, включая Россию. В феврале 2023 года FATF приостановила членство России в объединении. Украина соблюдает нормы FATF, но не входит в число стран-участниц.

Что нужно знать о списках FATF

FATF регулярно проверяет, как меняется антиотмывочное законодательство и практики противодействия недобросовестным финансовым операциям в разных странах. Если результаты таких инспекций неудовлетворительные, юрисдикция может попасть в черный или серый списки FATF.

В первом оказываются страны «с серьезными стратегическими недостатками» в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), им присваивается высокий уровень риска. Все остальные государства, соблюдающие рекомендации FATF, должны усиленно проверять любые финансовые транзакции из стран черного списка, а в отдельных случаях могут применять «контрмеры для защиты своих финансовых систем» и не принимать платежи оттуда. В черном списке FATF сейчас числятся только три страны — КНДР, Иран и Мьянма.

Серый список FATF — перечень юрисдикций со слабыми режимами ПОД/ФТ, которые «активно сотрудничают с FATF» для устранения недостатков. Они находятся на усиленном мониторинге группы, но при этом взяли на себя обязательства оперативно исправить возможные недостатки, скорректировать национальное антиотмывочное законодательство. Сейчас в этом списке 23 страны, включая Турцию и Объединенные Арабские Эмираты.

Как замечает эксперт по вопросам санкций Ассоциации сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (ACAMS) Джордж Волошин, в серый список входят очень разные страны по уровню экономического развития — от Сирии и Южного Судана до Турции и ОАЭ. «Можно смело утверждать, что банки из Турции и ОАЭ понесли гораздо меньше потерь после попадания обеих стран в серый список по сравнению с менее развитыми и менее глобально значимыми экономиками», — говорит Волошин.

Правительства и финансовые организации внимательно следят за списками FATF «из репутационных соображений», но ничто не запрещает им поддерживать деловые контакты с фигурантами списков, подчеркивает эксперт. Черный список стран, по его словам, подвержен «куда больше жестким ограничениям», чем серый, вплоть до полной изоляции. Но есть исключения. «Например, китайские банки, включая крупнейшие, продолжают поддерживать деловые связи с банками-партнерами из КНДР, Ирана и Мьянмы во многом в контексте политических установок Компартии Китая», — добавляет Волошин.

Говоря о теоретической возможности добавления России в черный список, глава ЦБ говорила: «Конечно, это осложнит платежи, потому что это увеличит сроки на комплаенс, могут быть какие-то отказы в проведении платежей, дополнительно к тому, что есть сейчас». По ее словам, это ухудшит внешнеторговую деятельность, но вряд ли сильно повлияет на объемы торговли по крупным позициям. «Но издержки, связанные с комплаенс, конечно, вырастут», — указывала Набиуллина.

Как FATF сокращает участие России в организации

FATF планомерно ограничивает роль участия России в работе группы по итогам трех прошедших пленарных заседаний. В июне прошлого года FATF приняла решение ограничить роль и влияние России в FATF. Так, Россия больше не может исполнять какие-либо функции, связанные с лидерством или консультациями, а также участвовать в установлении стандартов, проведении экспертной оценки (peer review), принятии решений в области управления и членства, а также предоставлять экспертов для участия в процессе рецензирования, когда работу одного эксперта оценивают равные ему по компетенциям коллеги (peer review process). Здесь может идти речь о взаимной оценке членами группы национальных систем по борьбе с отмыванием денег.

В октябре 2022 года FATF запретила России участвовать в текущих и будущих проектах организации, а также в заседаниях региональных органов, аналогичных FATF, в качестве члена организации.

Война санкций 

14 июн, 23:32

Bloomberg: Россия предупредила десятки стран о последствиях из-за возможных санкций FATF

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) может рассмотреть вопрос о включении России в черный список. Москва предупредила десятки своих партнеров о негативных последствиях такого решения, пишет агентство

Financial action task force on money laundering

Канцлер Германии Олаф Шольц на заседании FATF

Россия предупредила десятки стран, включая Саудовскую Аравию, Индию, Турцию, Мексику и ОАЭ, о негативных последствиях для торговых отношений, в случае если Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) введет против Москвы дополнительные санкции, пишет Bloomberg.

Члены FATF планируют собраться на пленарное заседание 19–23 июня. Пока организация публично не заявляла о планах включить Россию в серый или черный списки, однако, по данным Bloomberg, на этом настаивает Киев.

FATF — межправительственная организация со штаб-квартирой в Париже. Она была создана в 1989 году по решению стран «Большой семерки». На 2023 год членами FATF являлись 37 стран. Россия стала членом FATF в 2003 году. В конце февраля 2023 года FATF приостановила участие страны в организации.

По данным агентства, Россия обратилась как минимум к 12 государствам с изложением негативных последствий от возможного включения страны в черный список FATF. Российское руководство, как отмечает Bloomberg, убеждает партнеров в том, что из-за включения в черный список серьезно пострадают инвестиции и сотрудничество в оборонных и энергетических проектах.

«Кремль предупреждает страны, что включение России в черный список FATF затруднит и удорожит их дальнейшее ведение бизнеса с Россией», — рассказали собеседники Bloomberg. К примеру, согласно расчетам, представленным в документах для официальных лиц Турции и ОАЭ, потери в торговле и инвестициях составят почти 1% от их валового внутреннего продукта.

В случае принятия решения о внесении России в черный список государства — члены FATF, а также банки, инвестиционные дома и компании по обработке платежей будут обязаны ввести усиленный контроль за российскими финансовыми операциями. Как отмечает агентство, если Россию внесут в черный список FATF, страна окажется в одном ряду с Северной Кореей, Ираном и Мьянмой.

Украина после начала военной операции требовала исключить России из FATF. Организация еще летом 2022 года лишила Россию руководящих и консультативных функций, ее участие в проектах было приостановлено, но Москва все же осталась членом FATF. Однако в феврале этого года в связи с принятой резолюцией Генассамблеи ООН, требующей, чтобы Россия «полностью и безоговорочно вывела все свои вооруженные силы с территории Украины», было приостановлено и членство России. Это первый случай отстранения члена FATF.

Россия критиковала приостановку своих функций в FATF. Росфинмониторинг назвал решение организации политическим, а посол в США Анатолий Антонов счел, что это «фактически ведет к эрозии глобальной архитектуры противодействия «отмыванию». «Приостановка участия России в FATF выгодна западным странам и прежде всего США», — уверены в Совфеде.