Финмониторинг личный кабинет юридического лица

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

Личный
кабинет на сайте Росфинмониторинга является информационным ресурсом, размещенным на официальном
сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в
информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: https://www.fedsfm.ru
и обеспечивающим электронное взаимодействие пользователей личного
кабинета с Росфинмониторингом.

Приказ
Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20.07.2020 г. № 175
“Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка
доступа к личному кабинету и его использования” установил много
новых требований как к самому Росфинмониторингу, так и к
пользователям личного кабинета.

Произошедшие изменения комментирует эксперт по финансовому
мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ Павел Смыслов.

Кто должен иметь личный кабинет.

Приказом
№175 был определен круг пользователей личного кабинета. Среди них:


организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным
имуществом, указанные в части первой статьи 5 Федерального закона №
115-ФЗ;


индивидуальные предприниматели, указанные в части второй статьи 5
Федерального закона № 115-ФЗ;


адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую
деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг,
указанные в пункте 1 статьи 71 Федерального закона № 115-ФЗ;


аудиторские организации и индивидуальные аудиторы;


хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение для
оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской
Федерации;


федеральные унитарные предприятия, имеющие стратегическое значение
для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской
Федерации;


государственные корпорации;


государственные компании;


публично-правовые компании;


надзорные органы, осуществляющие контроль за исполнением физическими
и юридическими лицами Федерального закона № 115-ФЗ;


отельные правоохранительные органы;


некоторые иные органы и организации.

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

Как зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.
Бумажные заявки отныне вне закона.

Установлен порядок получения доступа в личный кабинет на сайте
Росфинмониторинга. Зарегистрировать личный кабинет с помощью заявки,
отправленной на бумажном носителе по почте или нарочно, как было
ранее, теперь стало невозможным.

Так,
пользователям, у которых доступ к личному кабинету отсутствует, в
целях обеспечения его получения необходимо:


сформировать заявление на получение доступа к личному кабинету в
форме электронного документа посредством заполнения соответствующей
специализированной формы, размещенной на официальном сайте
Росфинмониторинга.


подписать заявление на получение доступа усиленной квалифицированной
электронной подписью (далее – УКЭП) и направить его в
Росфинмониторинг.

– при
получении на электронную почту, указанную в заявлении на получение
доступа, письма Росфинмониторинга перейти по указанной в данном
письме ссылке для подтверждения адреса электронной почты и
продолжения процедуры предоставления доступа к личному кабинету.

Срок
ожидания поступления на электронную почту, указанную в заявлении на
получение доступа, письма Росфинмониторинга, необходимого для
подтверждения адреса электронной почты, составляет не более трех
рабочих дней со дня направления в Росфинмониторинг заявления на
получение доступа.

Организации, которые
встают на учет в Росфинмониторинг (агентства
недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по
приему платежей), доступ к личному
кабинету получают одновременно с уведомлением о постановке их на
учет в территориальном органе Росфинмониторинга.

Доступ
пользователя к личному кабинету осуществляется посредством
прохождения им процедуры авторизации, которая возможна с
использованием:

– УКЭП
пользователя, полученной в соответствии с Федеральным законом от 6
апреля 2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи».


Учетной записи пользователя в федеральной государственной
информационной системе ЕСИА.

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

Что размещается в личном кабинете Росфинмониторинга.

Приказ
Росфинмониторинга №175 от 20.07.2020 диверсифицировал состав
размещаемой в кабинете информации в зависимости от вида
пользователей.

Так, в
личном кабинете среди прочего размещаются:


перечни организаций и физических лиц, в
отношении которых имеются сведения об их причастности к
экстремистской деятельности или терроризму, причастности к
распространению оружия массового уничтожения;


списки лиц, в отношении которых действует решение Межведомственной
комиссии по противодействию финансированию терроризма о
замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или
иного имущества;

постановления Росфинмониторинга и решения суда о приостановлении
операций с денежными средствами или иным имуществом;

разъяснения Росфинмониторинга по вопросам применения
законодательства по ПОД/ФТ;

– многое
другое.

Как закрыть личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

Приказом
Росфинмониторинга №175 от 20.07.2020 установлен порядок прекращения
ведомством доступа пользователей к личному кабинету. Среди прочих
оснований для закрытия личного кабинета выделим то, что теперь
закрыть личный кабинет на сайте Росфинмониторинга можно путем
отправки заявления на прекращение доступа к личному кабинету,
заполненного с использованием соответствующей специализированной
формы, размещенной в личном кабинете.

О размещении информации в личном кабинете Росфинмониторинга
пользователь информируется по e-mail.

Пользователи информируются о размещении Росфинмониторингом в личном
кабинете документов (информации) посредством размещения уведомления
на главной странице личного кабинета, а также посредством
направления информационного сообщения на адрес электронной почты
пользователя.

Учетные сведения в личном кабинете необходимо актуализировать.

Приказом
Росфинмониторинга №175 от 20.07.2020 установлено, что теперь
актуализация идентификационных данных осуществляется пользователем
посредством внесения в них изменений в личном кабинете в течение
десяти рабочих дней, следующих за днем изменения
идентификационных данных пользователя.

Росфинмониторинг предупредит о плановых технических работах в личном
кабинете.

При
необходимости проведения плановых технических или регламентных
работ, в ходе которых доступ пользователей к документам
(информации), размещенным в личном кабинете, или сервисам личного
кабинета будет невозможен, уведомление об этом должно быть размещено
Федеральной службой по финансовому мониторингу на официальном сайте
на странице входа в личный кабинет не менее чем за двенадцать часов
до начала таких работ с указанием их продолжительности. Суммарная
длительность плановых технических или регламентных работ не должна
превышать восьми часов в месяц.

По
окончании плановых технических или регламентных работ информация о
дате их проведения, а также о времени их начала и окончания
размещается Федеральной службой по финансовому мониторингу в разделе
«Техническая поддержка» личного кабинета в течение рабочего дня,
следующего за днем проведения плановых технических или регламентных
работ.

Информация о сбое в работе личного кабинета будет зафиксирована.

В случае
возникновения обстоятельств, повлекших прекращение доступа к личному
кабинету, на официальном сайте на странице входа в личный кабинет в
срок, не превышающий двух часов рабочего времени с момента
установления произошедшего сбоя, Росфинмониторингом размещается
информация о предполагаемых сроках его устранения.

При
возобновлении доступа к личному кабинету информация о дате
произошедшего сбоя, а также времени его начала и окончания
размещается Росфинмониторингом в разделе «Техническая поддержка»
личного кабинета в течение рабочего дня со дня возобновления доступа
к личному кабинету.

Отметим,
что информация о проведении плановых технических или регламентных
работ и о произошедшем сбое в работе личного кабинета будет доступна
пользователям в личном кабинете не менее одного календарного года со
дня ее размещения.

Какую помощь в работе личного кабинета оказывают пользователям
технические специалисты Межрегионального учебного и
консультационно-правового центра финансового мониторинга.

У нас
есть отдельная услуга: “Регистрация личного кабинета на сайте Росфинмониторинга,
настройка электронной цифровой подписи”.

Мы готовы “под ключ” оказать Вам следующие услуги

– Регистрацию в Личном
кабинете на сайте Росфинмониторинга (через электронную
заявку);

– Получение и
установка/настройка электронной цифровой подписи для
работы в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга /
Банка России;

– Установка и настройка
КриптоПро и КриптоАрм;

– Решение технических проблем с работой в личном

кабинете на сайте Росфинмониторинга.

В отдельное самостоятельное направления нами выделена
услуга “Платная
техническая поддержка личного кабинета Росфинмониторинга”.

Также обратите внимание на нашу отдельную услугу:
ведение
личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ
“Вестник финансового мониторинга”, канд. истор. наук, юрист
Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт
обязательна!

Ознакомьтесь нашими
многочисленными статьями
по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам
финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному»
законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по
ПОД/ФТ);

обучение и инструктаж по финмониторингу;

аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

помощь на проверках;

и многое другое.
Мы в социальных сетях:

Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга “СМЫСЛОВЫ” и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

+7 (964) 768 9380

+7 (903) 686 3187;

+7 (964) 705-83-10

Добавить сайт финансового мониторинга в Избранное

мпания
основана в 1996 году

Ведение личного
кабинета на сайте Росфинмониторинга

Организации и
предприниматели, осуществляющие операции с денежными
средствами или иным имуществом, на которых распространяется
Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ “О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма”,
обязаны организовать работу в личном кабинете на сайте
Росфинмониторинга.

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

Предлагаем Вам воспользоваться нашими услугами по ведению и
обслуживанию Личного кабинета  Росфинмониторинга
на сайте portal.fedsfm.ru. Такая услуга
оказывается нами в рамках пакета абонентского обслуживания
по финмониторингу “Личный кабинет и отчетность”.

Как заказать
услугу

В чем заключается ведение личного кабинета Росфинмониторинга

Стоимость ведения личного кабинета

услугу по ведению кабинета на сайте финмониторинга.

ЗАЯВКА
на ведение личного кабинета финмониторинга

Заполненную заявку отправьте на адрес электронной почты:

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

Если Вы не хотите заполнять заявку, не страшно. Просто
напишите нам письмо в свободной форме на указанный выше
электронный адрес.

Сделать заказ услуги, а также уточнить все организационные вопросы, связанные с
ней, Вы можете также
по телефонам:

В чем заключается ведение личного кабинета Росфинмониторинга.

Наши эксперты по личному кабинету на сайте Росфинмониторинга готовы оказывать Вам на законных основаниях
помощь в подготовке и подаче любой отчетности в Росфинмониторинг,
а также в обеспечении работы Вашего личного кабинета на сайте Росфинмониторинга (технические
настройки, прохождение тестов, заполнение вопросников, информационные
сообщения, работа с входящей информацией, работа с
риск-оценкой и прочее).

Работа организуется таким образом, что установленный статьей
4 Федерального закона №115 от 07.08.2001 г. запрет на
информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах по
ПОД/ФТ Вами нарушен не будет.

Вы можете оформить ведение личного кабинета как отдельную
услугу, а можете взять ее вместе с пакетами ведения
документации в рамках
абонентского
обслуживания по финмониторингу и ПОД/ФТ.

Стоимость ведения личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.

Ориентировочная цена ведения кабинета составляет 2850 рублей
в месяц и включает в себя подготовку и подачу всех
регулярных отчетов в Росфинмониторинг (квартальные,
полугодовые, годовые), а также всю текущую повседневную
работу с входящей в кабинет информацией. Стоимость указана для
представителей малого бизнеса, заказавших у нас также пакеты
ведения документации в рамках
абонентского обслуживания по ПОД/ФТ.

Фактическая стоимость ведения личного кабинета определяется
исходя из вида Вашей организации, объемов ее деятельности и структуры,
состава услуги.

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

Обратите внимание также на нашу услугу
Сдача отчетности в
Росфинмониторинг: консультации, обучение, помощь.

Обращаем Ваше внимание, что коммерческие предложения на нашем
сайте не
являются публичной офертой.

Ознакомьтесь нашими
многочисленными статьями
по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам
финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному»
законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:
– любые документы и
правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);
– обучение и инструктаж
по финмониторингу;
– аудит, абонентское
обслуживание по ПОД/ФТ;
– электронная подпись и
специальное ПО по финмониторингу;
– помощь на проверках;
– и многое другое.
Мы в социальных сетях:

Главная Открытые знания Пошаговая инструкция по настройке рабочего места в Личном кабинете Росфинмониторинга

#Общие требования к настройке рабочего места

#Параметры рабочей станции

#Установка и настройка программного обеспечения

#Настройка сертификатов на рабочем месте

#Проверка правильности установки сертификатов

Компьютер, с которого будет осуществлять доступ к Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, должен соответствовать следующим требованиям:

Установлены и настроены сертификаты:

1.Компьютер, с которого осуществляется доступ к Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, должен работать под управлением ОС Windows (рекомендуемая версия OC – Windows 7 или выше).

Внимание: При работе с Личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга с использованием Windows XP могут возникать трудности, по причине того, что данная ОС устарела и более не поддерживается Microsoft.

2. Пользователь операционной системы Windows должен иметь права администратора, если таких прав нет, то обратитесь к вашему системному администратору.

3. Если с данного компьютера происходит отправка отчётов с использованием сертификата (ЭП) в другие органы, то необходимо использовать другой отдельный ПК или на этом же сделать другую учётную запись (второго пользователя) в Windows.

Доступ к сети Интернет

Доступ к сети Интернет на компьютере, на котором планируется настроить рабочее место пользователя Личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга, должен осуществляться напрямую, т.е. без использования прокси-сервера.

В случае если доступ в Интернет осуществляется через корпоративную сеть использующую прокси-сервер или межсетевой экран (файрвол, брандмауэр), необходимо открыть порты (TCP/IP) для доступа к IP адресам:

188.254.86.133 (порты 80 и 443) – Web-сайт Росфинмониторинга

188.254.86.136 (порты 80, 443 и 8081) – Личный кабинет пользователя на официальном сайте Росфинмониторинга.

Microsoft .NET Framework

Версию .NET Framework можно просмотреть, открыв Пуск – Панель управления – Программы и компоненты (Установка и удаление программ):

СКЗИ «КриптоПро CSP»

Для использования механизма подписания документов средствами электронной подписи на Вашем компьютере должен быть установлено средство криптографической защиты  информации (СКЗИ) «КриптоПро CSP» версии 4.0.9963 (R4) или выше.

СКЗИ «КриптоПро CSP» является платным и может быть получено следующими способами:

КриптоПро ЭЦП Browser plug-in

Для входа в Личный кабинет Вы можете использовать любой из перечисленных браузеров последней версии: Google Chrome, Mozilla Firefox или Яндекс Браузер. В целях безопасности некоторые функции Личного кабинета доступны пользователям при предъявлении сертификата электронной подписи. В этом случае, используемый Вами браузер должен поддерживать https соединение в соответствии с ГОСТ Р 34.10-2012. Это может быть Яндекс Браузер, настроенный в соответствии с рекомендациями производителя.

ВНИМАНИЕ! Если вы используете Яндекс Браузер, необходимо проверить включено ли расширение «КриптоПро ЭЦП».

Для этого нажмите пиктограмму   в правой верхней части экрана

Выберите пункт Дополнения

Откроется список установленных расширений. Необходимо найти расширение «КриптоПро ЭЦП». Переключатель справа должен быть в состоянии Вкл.

Драйвер носителя электронной подписи

Как правило, драйвер носителя Вашей электронной подписи предоставляется удостоверяющим центром непосредственно при выдаче подписи. Если Вы по каким-либо причинам не получили драйвер, Вы можете загрузить и установить его самостоятельно. Ниже приведены инструкции по установке наиболее часто встречающихся типов носителей – eToken и Rutoken.

Если Вы получили подпись на носителе какого-либо другого типа или не можете определить тип своего носителя, пожалуйста, обратитесь за рекомендациями в техническую поддержку своего удостоверяющего центра.

Примечание: если Вы получили электронную подпись без носителя (на обычной флешке), драйвер устанавливать не нужно.

Для работы с Личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга используется квалифицированный сертификат руководителя организации или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля. Сертификат записывается на персональные идентификаторы (далее – носители). Рекомендуется использовать сертифицированные ФСТЭК России носители ключевой информации типа eToken или Rutoken.

Настройка рабочего места пользователя производится в зависимости от типа используемого носителя. Как правило, тип используемого носителя можно определить визуально по надписи на носителе.

Также тип указывается в документах при получении сертификата электронной подписи. Кроме этого его можно уточнить в удостоверяющем  центре, выдавшем сертификат.

Установка драйвера носителя типа eToken

Драйвер для носителей типа eToken называется eToken PKI Client и обычно поставляется в комплекте с eToken.

Для установки запустите скачанный файл и следуйте указаниям установщика.

Выберите в списке русский язык и нажмите Next для продолжения установки.

Далее нужно выбрать пункт I accept the license agreement и нажать Next.

На следующем шаге необходимо выбрать папку для установки программного обеспечения либо согласиться с параметрами по умолчанию:

После нажатия Next запустится процесс инсталляции приложения:

по завершении которого установщик завершит свою работу:
Для выхода из программы установки следует нажать кнопку Finish.

Установка драйвера носителя типа Rutoken

Нажмите Установить и подождите завершения установки.

По завершении установки нажмите Готово.

Сертификат должностного лица организации

Для работы с Личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга необходимо провести установку личного сертификата на Ваш компьютер. Под установкой личного сертификата понимается установка сертификата в хранилище Личные с формированием ссылки на закрытый ключ, соответствующий данному сертификату.

Выполните Пуск ⇒Программы ⇒ КриптоПро ⇒ КриптоПро CSP и перейдите на вкладку Сервис:

и нажмите кнопку Просмотреть сертификаты в контейнере. Система отобразит окно «Сертификаты в контейнере закрытого ключа».

При этом Имя ключевого контейнера вводится вручную или выбирается из списка при помощи кнопки Обзор. После нажатия кнопки Далее система отобразит окно «Сертификаты в контейнере закрытого ключа».

Нажмите кнопку Установить. Сертификат будет установлен в хранилище «Личные» текущего пользователя.

Примечание: если вы используете Windows XP или Windows Vista, в открывшемся окне может отсутствовать кнопка Установить. В этом случае следует еще раз нажать Свойства:

Дальше следуйте указаниям мастера импорта сертификатов:

Если сертификат уже есть в хранилище, будет выдано предупреждение о перезаписи прежнего сертификата.

В этом случае следует нажать Да.

Более подробная инструкция по установке, настройке и проверке личного сертификата пользователя приведена в официальной инструкции по использованию СКЗИ «КриптоПро CSP».

Корневой сертификат Головного удостоверяющего центра Министерства связи и массовых коммуникаций РФ

Для скачивания нужно в открывшемся окне нажать на ссылку Отпечаток.

Для запуска процесса установки Вам необходимо дважды щелкнуть левой кнопкой мыши по скачанному файлу корневого сертификата.

В открывшемся окне свойств сертификата нажмите кнопку Установить сертификат.

Далее следуйте указаниям мастера импорта сертификатов.

Сертификат следует установить в хранилище «Доверенные корневые центры сертификации».

Кросс-сертификаты «УЦ 1 ИС ГУЦ» и «УЦ 2 ИС ГУЦ» Министерства связи и массовых коммуникаций РФ

В открывшейся вкладке следует найти раздел ПАК “УЦ 1 ИС ГУЦ” и нажать на ссылку Отпечаток:

Требуется установить все такие же сертификаты ПАК “УЦ 1 ИС ГУЦ”.

Кросс-сертификаты «УЦ 1 ИС ГУЦ» следует установить в хранилище «Промежуточные центры сертификации».
Далее на этой же странице  следует найти раздел ПАК «УЦ 2 ИС ГУЦ» и нажать на ссылку Отпечаток:

Требуется установить все такие же сертификаты ПАК “УЦ 2 ИС ГУЦ”. Установка аналогично ПАК “УЦ 1 ИС ГУЦ”.

Кросс-сертификат Вашего удостоверяющего центра.

Для этого на открывшейся странице в разделе «Аккредитация» далее «Аккредитованные УЦ» в поле Название введите название своего удостоверяющего центра и нажмите Применить.

В открывшемся окне с результатами поиска нажмите на значок лупы слева от названия Вашего удостоверяющего центра:

Дождитесь загрузки страницы Вашего удостоверяющего центра на Портале УФО и нажмите на Отпечаток кросс-сертификата Вашего удостоверяющего центра.

Для скачивания и установки выбирать следует только тот сертификат, срок действия которого уже наступил и еще не истек:

Если на странице у всех кросс-сертификатов Вашего удостоверяющего центра срок действия еще не наступил или уже истек, обратитесь за разъяснениями в техническую поддержку удостоверяющего центра.

Сертификат устанавливается в хранилище «Промежуточные центры сертификации». Примечание: если Вы не знаете, как называется Ваш удостоверяющий центр или не можете найти его в результатах поиска, попробуйте искать по псевдониму ПАКа. Сделать это можно следующим образом:

Выполните Пуск – Все программы – КриптоПро – Сертификаты. Откройте вкладку Сертификаты – текущий пользователь – Личное – Реестр – Сертификаты:

Дважды щелкните левой кнопкой мыши по строке с Вашим сертификатом и откройте вкладку Состав.

Выберите поле Издатель и скопируйте значение параметра CN:

Вставьте скопированное значение в поле Псевдоним ПАКа на Портале УФО и нажмите Применить:

Если результаты поиска пусты, проверьте, правильно ли вы скопировали значение поля CN и повторите попытку. Если значение скопировано верно, но в результатах поиска по-прежнему ничего не отображается, обратитесь в техническую поддержку своего удостоверяющего центра.

Откройте Пуск – Все программы – КриптоПро – Сертификаты

Перейдите на вкладку Личные хранилища Сертификаты – текущий пользователь:

Дважды щелкните по Вашему сертификату в списке, перейдите на вкладке Путь сертификации и убедитесь, что цепочка выстроена правильно. Она может иметь следующий вид:

Перейдите на вкладку Доверенные корневые центры и убедитесь, что в списке присутствует Головной удостоверяющий центр.  Если присутствуют корневые сертификаты Вашего удостоверяющего центра, удалите их.

Примечание: иногда наличие корневого сертификата удостоверяющего центра  требуется для корректной работы с другими приложениями, использующими электронную подпись (например, в системах электронного документооборота). В таком случае в операционной системе Windows нужно создать отдельного пользователя с правами администратора или использовать другой компьютер для работы ТОЛЬКО в Личном кабинете РФМ и настраивать рабочее место только для этого пользователя в соотвествии с инструкцией.

Перейдите на вкладку Промежуточные центры сертификации и убедитесь, что в списке присутствуют кросс-сертификаты УЦ 1 ИС ГУЦ, УЦ 2 ИС ГУЦ и Вашего удостоверяющего центра.

Если какой-либо из этих параметров не соответствует действительности (наименования нечитаемые, ошибки в названии вашего УЦ или неправильное имя организации либо ФИО сотрудника, которому выдан сертификат), Вам следует обратиться в техническую поддержку Вашего удостоверяющего центра.

Если не помогло, то ВО ВСЕХ ПАПКАХ удалите сертификат Вашего удостоверяющего центра и повторно установите его в соответствии с инструкцией п. 3.8 (строго в хранилище “Промежуточные центры сертификации”)

В результате получится 5 скриншотов.

Если все вышеперечисленные шаги не выявили ошибок настройки, рабочее место пользователя готово для работы с Личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга.

Как субъектам поддерживать “лепестки ромашки” в ЛК в оптимальном состоянии?

Росфинмониторинг опубликовал в личных кабинетах отдельных пользователей инструкцию по работе с риск-оценкой.

Инструкция раскрывает вопросы доведения через Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга индикатора риска и принципах его формирования на основании показателей дистанционного мониторинга.

В инструкции отмечено, что индикатор риска формируется из шести блоков, объединяющих показатели дистанционного мониторинга:

Каждый блок индикатора риска формируется на основании соответствующих показателей дистанционного мониторинга.

Индикатор риска отображается в центре фигуры, а блоки представлены «лепестками».

Индикатору риска, каждому его блоку и отдельным показателям присваивается одно из следующих значений:

Кейс Росфинмониторинга о риск-ориентированном подходе

Федеральной службой по финансовому мониторингу надзорные функции с использованием элементов риск-ориентированного подхода реализуются на протяжении последних семи лет. За это время опробованы разные механизмы: от предварительной оценки рисков на подготовительном этапе проведения проверки до автоматизированного дистанционного мониторинга и оценки объектов на основе системы специальных критериев.

Объектом надзора в антиотмывочной системе являются финансовые и нефинансовые организации, которые проводят операции клиентов с денежными средствами и иным имуществом. К субъектам контроля относятся банки, участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, ломбарды, микрофинансовые организации, риэлторы, операторы почтовой и мобильной связи, адвокаты, нотариусы и ряд других организаций.

Надзорная функция позволяет снизить риски несоблюдения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Основной стратегической целью надзора является снижение уровня вовлеченности и причастности субъектов первичного финансового мониторинга к проведению незаконных финансовых операций и повышение финансовой прозрачности.

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

Основной целью внедрения риск-ориентированного подхода являлось повышение эффективности контроля с учетом имеющихся ограниченных ресурсов, удаленности объектов контроля от места нахождения межрегиональных подразделений Росфинмониторинга, имеющих окружную структуру.

При внедрении риск-ориентированного подхода были учтены следующие принципы:

При формировании риск-ориентированной системы следует учитывать, что количественные показатели стимулируют формальный процесс, и нужно определить качественные показатели эффективности надзора.

Риск-ориентированный контроль в Росфинмониторинге — это комплекс инструментов, который позволяет проводить дистанционный мониторинг субъектов, автоматически рассчитывать индексы рисков, осуществлять бесконтактное взаимодействие с субъектами через личные кабинеты и принимать решения о мерах надзорного реагирования, которые разделены на меры корректирующего характера и административные меры, куда входят камеральные и выездные проверки, применение мер административного наказания.

Одним из инструментов контроля является автоматизированная система дистанционного мониторинга, позволяющая ранжировать организации на основе специальных показателей, которые агрегируются в интегральные критерии и включают в себя различные комбинации этих показателей.

Условно все субъекты разделяются на 4 группы: законопослушных, незаконопослушных, вовлеченных в теневую деятельность и причастных к противоправной деятельности. Основных зон риска три — незаконопослушные, вовлеченные и причастные. Последние 2 группы являются не только предметом для мер надзорного реагирования, но и объектами финансовых расследований, а также предметом заинтересованности правоохранительных органов.

В основе методики оценки законопослушности — специальные критерии, которым присваиваются соответствующие веса для формирования общей оценки. Для расчета общего индекса риска используются весовые показатели по всем трем номинациям — незаконопослушность, вовлеченность и причастность.

В качестве основного интерфейса для взаимодействия с организациями используются личные кабинеты организаций, открываемые на портале Росфинмониторинга.

В зависимости от наличия обратной связи через личный кабинет, готовности к устранению нарушений и тяжести нарушений принимаются решения о проведении мер надзорного реагирования или применении мер корректирующего воздействия. Такими мерами могут быть предостережение, письмо руководителю, составление плана действий по устранению нарушений, вызов на беседу, проведение дополнительного обучения.

Обратная связь предполагает возможность проведения консультаций, обмен опытом, лучшими практиками с поднадзорными субъектами.

В целях повышения качества работы организаций в антиотмывочной системе проводятся регулярные встречи с ведущими представителями секторов для консультаций, вырабатываются совместные решения, нащупываются новые тренды и риски.

Доверительные и партнерские отношения с поднадзорными организациями позволяют повысить эффективность системы в целом, если, конечно, организации не попадают в зону риска «причастных». Даже категорию вовлеченных мы не рассматриваем как «черную метку», так как бывает, что провайдера финансовых услуг используют для реализации теневых схем. Хотя это серьезный сигнал и предмет повышенного надзорного внимания.

Вес критерия определяется путем экспертной оценки и соответствует определенному цветовому индикатору риска: красный — желтый — зеленый. На практике все зоны риска делятся еще на 2–3 кластера, что позволяет более точно диагностировать проблему и иметь более разнообразную цветовую палитру рисков.

Инструмент «личный кабинет» позволяет установит бесконтактный диалог для снижения рисков незаконопослушности. Его функционал позволяет:

Большое количество субъектов контроля и ограниченность надзорных ресурсов заставили искать новые формы взаимодействия, к которым надо отнести самооценку.

Путем размещения в личном кабинете специального вопросника «Проверь свой риск» у нас появилась возможность, с одной стороны, довести до организаций ключевые требования законодательства, с другой — побудить провести ревизию своей работы, выявить собственные риски и пробелы, и главное — побудить самостоятельно до проведения проверок исправиться, а при необходимости дать пояснения.

Мы предупреждаем: тот, кто сотрудничает, проводит самооценку, исправляется, имеет более низкую вероятность столкнуться с проверкой.

Интерфейс личного кабинета позволяет доводить до организаций результаты интегральной оценки Росфинмониторинга: реализована возможность просмотра своего уровня риска, конкретных показателей, которые на нее повлияли. Все это в дальнейшем также дает возможность добровольного устранения допущенных нарушений.

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

И, наконец, «зеркальность» учета в системе дистанционного мониторинга позволяет сотрудникам надзорного блока посмотреть все данные об организации, изучить всю историю надзорных взаимоотношений, поднять все документы. Этот инструмент доступен только сотрудникам Росфинмониторинга и позволяет просматривать личные кабинеты, пользоваться специальными интерактивными панелями для ранжирования организаций, проведения предпроверочного анализа и отбора организаций для надзорных мероприятий на основе риск-подхода.

И еще один важный момент: система дистанционного надзора не должна быть статичной. Это живой инструмент, который позволяет подключать новые информационные ресурсы, расширять набор критериев и показателей оценки, развивать сервисы обратной связи, и главное — механизмы нашей оценки должны настраиваться не на соблюдение формальных требований, а на оценку эффективности систем внутреннего контроля подотчетных организаций, которая заключается в качестве поступающих от них сообщений и своевременном выявлении рисков в финансовом поведении их клиентов.

Возможно Вам будет интересно

Федеральная служба по финансовому мониторингу – орган исполнительной власти, который осуществляет работу против легализации денежных средств, добытых незаконным путём. Личный кабинет предоставляется компанией для юридических или физических лиц, предпринимателей и удостоверяющих центров.

Преимущества пользования Личным кабинетом

Регистрация и авторизация в Личном кабинете Росфинмониторинг

Отключение Личного кабинета

Открытие счёта в удалённом режиме

Преимущества пользования Личным кабинетом

Пользоваться Личным кабинетом могут лишь зарегистрированные клиенты, а сама регистрация даёт определённые возможности пользователям:

Регистрация и авторизация в Личном кабинете Росфинмониторинг

Регистрация для юридических, физических лиц и индивидуальных предпринимателей проходят в следующем режиме:

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

Электронную подпись можно получить практически в любом городе в удостоверяющих центрах. Стоимость такой услуги колеблется от 2000-7000 рублей.

Клиентская поддержка

Для пользователей, которые зарегистрировались в Личном кабинете, гарантирована оперативная и круглосуточная поддержка в решении любых вопросов. Кроме того, у компании имеется телефон горячей линии, на которой возможно получить ответы на волнующие Вас вопросы. Так же есть официальный сайт техподдержки, на котором можно задать вопросы https://portal.fedsfm.ru/account/supportpost.aspx

Отключение Личного кабинета

Чтобы отключить Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга необходимо заполнить специальное заявление, в котором будет объяснение закрытия Личного кабинета. К примеру, данной причиной может быть смена деятельности. Соответственно необходимо отключить личный кабинет, чтоб не вести отчётность перед компанией.

Открытие счёта в удалённом режиме

С 2016 года компания разрешила открывать счета в удалённом режиме. Данная возможность доступна не всем лицам, в частности тем, кто находится в более чем трёх черных списках. Центробанк и Росфинмониторинг запустили совместную программу обмена информации среди банков, которые отказали клиентам в обслуживание по подозрению в отмыве денег.

При открытии счета в удалённом режиме необходимо чтоб руководитель компании уже был идентифицирован банком, в котором открывает счёт. Важно, чтоб предприниматель не находился в списках террористов или отказников.

Личный кабинет Росфинмониторинга

Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга представляет собой многофункциональный Портал для информационного взаимодействия с Уполномоченным органом.

После успешной первичной авторизации необходимо изменить пароль доступа к личному кабинету

Структура личного кабинета организации представлена восемью основными разделами:

С помощью специальной формы, размещенной на Портале Росфинмониторинга принимаются вопросы, касающиеся технической поддержки пользователей личных кабинетов Портала Росфинмониторинга.

Подключение к Личному Кабинету

Организации и лица, имеющие учетный номер в Росфинмониторинге или использующие АРМ «Организация» попадают под действие Информационного письма “О порядке использовании портала Росфинмониторинга» №22 от 4 декабря 2012 года, заявки на подключение им не требуются.

В ином случае Вам следует отправить заявку на регистрацию Личного кабинета на Портале Росфинмониторинга и  заполнить соответствующую форму регистрации (для юридического, физического лица или индивидуального предпринимателя). На указанную Вами в заявке электронную почту будет выслана форма для печати.

Полученную форму необходимо распечатать, подписать, поставить печать Организации и отправить по адресу: 107450, Москва, К-450, ул. Мясницкая, дом 39, строение 1.

Отсканировать бумажную заявку и отправить на e-mail нельзя, так как отсканированные документы не имеют юридической силы.

Если у организации есть усиленная квалифицированная электронная подпись, она может заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к Личному кабинету на Портале Росфинмониторинга, предварительно настроив рабочее место в соответствии с инструкцией.

Часто задаваемые вопросы

Список часто задаваемых вопросов, возникающих при работе с Личным Кабинетом Росфинмониторинга:

Какая разница между простой регистрацией в Личном кабинете и регистрацией с помощью усиленной квалифицированной электронной подписи?

При регистрации с помощью, усиленной квалифицированной электронной подписью не требуется направлять бумажную версию заявки на подключение к Личному кабинету на портале Росфинмониторинга.

Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если утерян пароль и адрес электронной почты, на который производилась регистрация, более недоступен?

В этом случае следует обратиться в техническую поддержку. Специалисты восстановят учетные данные, которые использовались для первичного входа.

Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если несколько раз введен неправильный логин или пароль, появилось сообщение «Пользователь заблокирован»?

Если Вы не помните пароль для входа в Личный кабинет Портала Федеральной службы по финансовому мониторингу, воспользуйтесь ссылкой «Забыли пароль» на странице входа в Личный кабинет.

Новый пароль будет выслан на адрес электронной почты, указанный при регистрации или на адрес, который был указан пользователем в Личном кабинете.

В случае если электронная почта, на которую зарегистрирован Личный кабинет, не была указана при регистрации или более недоступна, следует обратиться в техническую поддержку для восстановления данных для входа.

Обращаем Ваше внимание, что обработка заявок на подключение к Личному кабинету требует времени.

Если регистрационные данные не пришли в течении длительного времени, обратитесь в техническую поддержку.

Как в Личном кабинете изменить адрес электронной почты, на который была зарегистрирована учетная запись на Портале Росфинмониторинга?

Если у Вас есть доступ в Личный кабинет, это можно сделать в меню Профиль. Для этого необходимо зайти в меню Профиль и изменить адрес электронной почты на удобный Вам.

Если доступа к Личному кабинету нет, следует обратиться в техническую поддержку. Специалисты восстановят учетные данные, которые использовались для первичного входа. После этого нужно зайти в Личный кабинет и самостоятельно изменить адрес электронной почты с помощью меню Профиль.

Что делать, если при попытке входа в Личный кабинет с использованием сертификата появилась «Ошибка сервера 403» или «Страница недоступна»?

Особенное внимание уделите настройке сертификатов. При просмотре пути сертификации вашего личного сертификата должна быть цепочка из 4 сертификатов:

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

Проверьте сертификат Вашего УЦ, если он самоподписанный (в поле «кем выдан» и «кому выдан» стоит одно и то же, например наименование вашего УЦ), то удалите его, затем установите новый с сайта. Подробное описание процесса установки сертификатов описано в инструкции по настройке рабочего места.

Сайт Росфинмониторинга должен быть помещен в надежные узлы в браузере и уровень безопасности для этой зоны должен быть установлен «низкий».

В свойствах браузера необходимо разрешить открывать всплывающие окна для адреса сайта Росфинмониторинга: https://portal.fedsfm.ru.

Необходимо, чтобы на Вашем компьютере был разрешен запуск приложений ActiveX. Проверить это можно в Свойствах обозревателя Intenet Explorer.

Необходимо, что бы были доступны списки отзыва сертификатов.

После выполнения настроек перезагрузите компьютер.

Что необходимо делать в случае, если ранее вход по ссылке «вход с использованием сертификата» осуществлялся корректно или успешно проходила отправка сообщений, а после этого возникла «ошибка сервера 403»?

Проверить настройки рабочего места пользователя Портала.

Проверить доступность списка отзыва сертификатов.

Что делать, если при попытке подписи сообщения (или при регистрации доверенного лица) в Личном кабинете окно выбора сертификата пустое?

Проверьте следующие параметры:

При открытии вкладки выбора сертификата может появиться предупреждение системы безопасности Windows о запросе списка установленных на компьютере сертификатов. Для продолжения работы нажмите кнопку «Yes»:

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

В свойствах браузера необходимо разрешить открывать всплывающие окна для адреса Портала Росфинмониторинга: https://portal.fedsfm.ru, проверьте, не блокируются ли всплывающие окна средствами защиты (например, антивирусом и т.п.).

Что делать, если при попытке подписи сообщения появляется ошибка «Электронная подпись не прошла проверку. Процесс отмены не может быть продолжен. Проверка сертификатов недоступна»?

Данная ошибка связана с недоступностью одного из списка отзывов Вашего удостоверяющего центра. Определить, какой из адресов недоступен, можно выполнив в консоли Windows (Пуск – Все программы – Выполнить – cmd) следующую команду:

Финмониторинг личный кабинет юридического лица

В тексте файла out.txt перед ссылкой на объект, который недоступен с Вашего локального компьютера, будет следующий текст “Error retrieving URL: Требуемый объект не найден” или ошибка на русском языке, с указанием, какая именно ссылка недоступна.

Для устранения этой ошибки, пожалуйста, обратитесь в техническую поддержку Вашего Удостоверяющего центра или к Вашему системному администратору, для проверки доступности ссылок с вашего компьютера.