РОСФИНМОНИТОРИНГ Подразделения финансовой разведки. Группа “Эгмонт”
Специализированные государственные структуры («подразделения финансовой разведки» – ПФР), основной целью которых является борьба с отмыванием денег, созданы во многих странах мира.
Институализацию ПФР, рассматривавшуюся на начальном этапе как изолированное явление, уже к 1995 году можно охарактеризовать как активное взаимодействие в рамках международного профессионального объединения – Группы «Эгмонт», получившей свое название по месту проведения первой встречи во дворце Эгмонт-Аренберг в г. Брюсселье (Бельгия).
Основной целью организации стало создание форума ПФР, оказывающего поддержку национальным программам по борьбе с отмыванием денег, в том числе по расширению обмена информацией, повышению квалификации персонала, содействию развитию каналов связи с использованием новейших технологий.
На учредительной конференции в г. Брюсселе в июне 1995 года были созданы рабочие группы для изучения вопросов развития практического сотрудничества между ПФР Группы «Эгмонт», особенно в области обмена информацией и опытом.
На IV Пленарном заседании организации в ноябре 1996 года в г. Риме сформулировано определение «подразделения финансовой разведки», которое в 2004 году дополнено функцией противодействия финансированию терроризма.Согласно определению подразделение финансовой разведки – центральный национальный орган, ответственный за получение (и, если разрешено, затребование), анализ и передачу компетентным органам сообщений с финансовой информацией:
В июне 1997 года в г. Мадриде Группой было принято Заявление о целях, определившее текущие задачи в рамках национальных и международных усилий по борьбе с отмыванием денег. В 2004 году была одобрена новая редакция Заявления, определившая в числе приоритетных задач также противодействие финансированию терроризма.
В 2007 году принят учредительный документ (Устав) Группы «Эгмонт», в соответствии с которым был образован Секретариат Группы, расположенный в г. Торонто (Канада).
Подразделение финансовой разведки России (Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), в то время Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу – КФМ России), подтвердив свое соответствие требованиям, предъявляемым к ПФР, было принято в Группу «Эгмонт» в июне 2002 года на IX Пленарном заседании.
В настоящее время Росфинмониторинг как подразделение финансовой разведки России (ПФР России) активно участвует в мероприятиях Группы «Эгмонт», в том числе в ее рабочих группах:
По рекомендации и при активном содействии ПФР России членами Группы «Эгмонт» стали подразделения финансовой разведки Армении, Беларуси, Грузии, Киргизии, Молдовы, Сербии и Украины.
В настоящее время Группа объединяет ПФР 120 государств, осуществляя свою деятельность на всех континентах. Недавно в организацию приняты Афганистан, Берег Слоновой Кости, Камерун и Уругвай.
«FININT» перенаправляется сюда. О фирме Finint S.r.l. см. Вестерн Юнион.
Финансовая разведка (FININT) – это сбор информации о финансовых делах заинтересованных лиц для понимания их природы и возможностей и прогнозирования их намерений. Обычно этот термин применяется в контексте правоохранительной и смежной деятельности. Одна из основных целей финансовой разведки – выявление финансовые операции это может включать уклонение от уплаты налогов, отмывание денег или другая преступная деятельность. FININT также может участвовать в выявлении источников финансирования преступных и террористических организаций. Финансовую разведку можно разделить на две основные области: сбор и анализ. Сбор обычно осуществляется государственным агентством, известным как организация финансовой разведки или подразделение финансовой разведки (ПФР). Агентство будет собирать необработанную информацию о транзакциях и Отчеты о подозрительной активности (SAR) обычно предоставляется банками и другими организациями в рамках нормативных требований. Данные могут передаваться другим странам через межправительственные сети. Анализ может состоять из тщательного изучения большого объема транзакционных данных с использованием сбор данных или методы сопоставления данных для выявления лиц, потенциально вовлеченных в определенную деятельность. SAR также можно тщательно изучить и связать с другими данными, чтобы попытаться определить конкретную активность.
Примеры анализа финансовой разведки могут включать:
ПФР могут просто получать и обрабатывать необработанные финансовые отчеты и при необходимости направлять их в правоохранительные органы или разведывательные органы, включая многонациональную группу подразделений финансовой разведки Эгмонт и национальные организации. Национальные ПФР включают:
В Соединенных Штатах есть разные организации, занимающиеся внутренней и международной финансовой деятельностью. В Соединенных Штатах есть несколько законов, требующих отчетности перед FinCEN. К ним относятся Закон о праве на финансовую конфиденциальность (РФПА) 1978 г. Закон о банковской тайне 1970 г. (и другие названия редакций), а также Закон Грэмма – Лича – Блайли 1999 г. (GLBA). Некоторые отчеты также нужно отправлять в Комиссия по ценным бумагам и биржам.
Действия, которые могут вызвать регистрацию SAR, включают:
Любые инсайдерские злоупотребления в отношении финансового учреждения, связанные с любой суммой;Федеральные преступления против или связанные с транзакциями, проводимыми через финансовое учреждение, которые обнаруживает финансовое учреждение и которые требуют не менее 5000 долларов США, если подозреваемый может быть идентифицирован, или не менее 25000 долларов США, независимо от того, можно ли установить личность подозреваемого;Транзакции на сумму не менее 5000 долларов США, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, связаны с получением средств от незаконной деятельности или имеют структуру, направленную на попытку сокрытия этих средств;Транзакции на сумму не менее 5000 долларов, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, направлены на уклонение от любых положений, опубликованных в соответствии с Законом о банкротстве; или жеТранзакции на сумму не менее 5000 долларов США, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, не имеют коммерческой или очевидной законной цели или не являются тем видом, в котором обычно ожидается участие конкретного клиента, и для которых учреждение не знает разумного объяснения после надлежащего расследования. Язык RFPA указывает на то, что SAR, поданный в соответствии с этим правилом, исходит из отдельной транзакции, а не из профиля действий, которые выделяют транзакцию.
Международная финансовая деятельность осуществляется главным образом Казначейством и Министерством финансов. Центральное Разведывательное Управление. См. Доступ ЦРУ к Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (БЫСТРЫЙ).
Внутренний FININT в США
На самом высоком уровне FININT внутри США, а также некоторые международные работы подпадают под действие Заместитель министра финансов по терроризму и финансовой разведке, возглавляющий Управление терроризма и финансового анализа, в том числе:
Информация, разработанная этими подразделениями, когда она связана с внутренней безопасностью, особенно когда речь идет о государственных и местных правоохранительных органах, распространяется Управлением разведки и анализа (OIA) в Министерство внутренней безопасности США, под Заместитель министра внутренней безопасности по разведке и анализу. Этот Офис не ограничивается FININT, но занимается сбором, анализом и объединением разведданных во всем Департаменте. Он распространяет информацию по всему Департаменту другим членам Разведывательное сообщество США, и пострадавшим первые респонденты на государственном и местном уровне.
В зависимости от конкретного федерального нарушения расследование правоохранительных органов может проводиться агентствами, включая Федеральное Бюро Расследований, Секретная служба США, или Служба внутренних доходов.
Сценарии финансирования терроризма
Распространенный в Африке обычай, неограненные алмазы, как правило, де-факто являются стандартной валютой незаконной торговли стрелковым оружием. Алмазы можно легко подсчитать с помощью единой оценки за карат для людей в тех местах мира, где нет банкоматов. Весь портфель, заполненный неограненными бриллиантами без серийных номеров, найденных на очищенных драгоценных металлах, можно использовать для незаконных переводов крупных сумм. Эта практика сосуществует с торговлей людьми, наркотиками, торговлей оружием, терроризмом и уклонением от экономических санкций и эмбарго.
Опередить рынок в террористической атаке
Ежедневная работа системы контролируется FIU.NET Bureau, проектным бюро Нидерландов. Министерство юстиции и безопасности, который размещен в Европол Интернэшнл штаб-квартира в Гаага.