РОСФИНМОНИТОРИНГ Какой федеральный орган исполнительной власти принимает меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем
Отмывание денег — это преступная деятельность, которая включает в себя сокрытие незаконного происхождения средств, чтобы они выглядели законными. Это глобальная проблема, которая делает возможными различные противоправные действия, такие как незаконный оборот наркотиков, коррупция и финансирование терроризма. Для борьбы с отмыванием денег федеральные правительства создают органы исполнительной власти, на которые возложена ответственность за реализацию мер по противодействию этой незаконной деятельности.
Одним из видных федеральных органов исполнительной власти, принимающих меры по борьбе с отмыванием денег, является Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в США. Основанная в 1990 году, FinCEN действует при Министерстве финансов и является главным правоохранительным органом страны по борьбе с отмыванием денег. Он отвечает за сбор и анализ данных о финансовых транзакциях для выявления и предотвращения деятельности по отмыванию денег.
FinCEN играет жизненно важную роль в обеспечении целостности финансовой системы США, обеспечивая соблюдение Закона о банковской тайне (BSA) и других соответствующих нормативных актов. BSA требует, чтобы финансовые учреждения, такие как банки и предприятия, предоставляющие денежные услуги, разработали надежные программы по борьбе с отмыванием денег, сообщали о подозрительных транзакциях и соблюдали процедуры должной проверки клиентов. FinCEN следит за соблюдением этими учреждениями этих правил, проводит расследования и налагает штрафы за несоблюдение.
Для эффективного противодействия отмыванию денег FinCEN сотрудничает с другими федеральными агентствами, такими как Служба внутренних доходов (IRS), Федеральное бюро расследований (ФБР) и Министерство юстиции (DOJ). Это сотрудничество позволяет обмениваться информацией, опытом и ресурсами для выявления лиц, занимающихся отмыванием денег, и привлечения их к ответственности. FinCEN также тесно сотрудничает с международными партнерами в борьбе с трансграничным отмыванием денег.
Еще одним важным федеральным органом исполнительной власти, участвующим в борьбе с отмыванием денег, является Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Несмотря на то, что ФАТФ является межправительственным органом, она играет решающую роль в установлении международных стандартов и содействии эффективному осуществлению мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он устанавливает руководящие принципы и проводит оценки, чтобы гарантировать, что страны-члены соблюдают глобальные стандарты.
ФАТФ оценивает политику и механизмы стран-членов по борьбе с отмыванием денег посредством процесса взаимной оценки. Этот процесс оценивает правовые и институциональные рамки стран, а также их соответствие международным стандартам. Оценки помогают выявить пробелы и недостатки в системах стран-членов, что позволяет им принимать корректирующие меры для усиления своих усилий по борьбе с отмыванием денег.
Кроме того, в этом контексте заслуживает упоминания Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США. Несмотря на то, что основное внимание в нем уделяется администрированию и обеспечению соблюдения экономических и торговых санкций, OFAC также играет решающую роль в борьбе с отмыванием денег. Он ведет список лиц, организаций и организаций, причастных к отмыванию денег и финансированию терроризма, известный как список особо обозначенных граждан (SDN). Финансовые учреждения обязаны проводить комплексную проверку и сообщать о любых транзакциях с участием физических или юридических лиц, включенных в список SDN.
Таким образом, противодействие отмыванию денег требует коллективных усилий различных федеральных органов исполнительной власти. Эти органы устанавливают правила и обеспечивают их соблюдение, контролируют их соблюдение, обмениваются разведывательными данными и сотрудничают на международном уровне для борьбы с этой незаконной деятельностью. Своими постоянными усилиями эти органы стремятся пресечь незаконный поток средств, защитить целостность финансовых систем и удержать преступников от использования отмывания денег в качестве инструмента для своей незаконной деятельности.