По каким документам можно провести идентификацию на встрече по дополнительной или перевыпущенной дк

Требования к получателям и необходимые документы

Оформить карту банка Тинькофф с доставкой на дом могут только граждане, которые отвечают ключевым требованиям, и предъявили все необходимые документы. У Тинькофф эти требования максимально просты:

При оформлении кредитной карты, первоначальный лимит будет рассчитываться с учетом платежеспособности клиента. И хотя справка о доходах за шесть месяцев или год не требуется, можно ее предоставить в инициативном порядке – в этом случае, значительно повышаются шансы, что банк сможет сразу одобрить большой кредитный лимит.

По каким документам можно провести идентификацию клиента при доставке джуниор тинькофф

Обратиться в поддержку

Получите карту для ребенка, не выходя из дома

Заполните заявку на карту онлайн

Родителю без нашей карты оформим Tinkoff Black

Бесплатно доставим вам карту в Москве

Зачем нужны приложения

Как пользоваться приложением Тинькофф Джуниор, может ли ребенок привязать карту другого банка в своем приложении.

Узнать детали карты или счета

Узнать реквизиты карты для пополнения, узнать баланс на карте ребенка и номер телефона, к которому привязана карта.

Вам может быть интересно

c5851d10 3292 443a a1c1 ddec662f7f4e

Оформить детскую карту Тинькофф Джуниор

Подробнее

a5189b1f 94cc 4d3e ab69 cdf831442b73

Подробнее

beed2db5 9ee0 4753 91f0 4289fd5325c8

Платить картой, переводить деньги, снимать наличные

Подробнее

578af569 92ea 4829 b9d7 dd63ca11c761

Пополнить карту Тинькофф Джуниор

Подробнее

8 800 555-77-78

Для звонков по России

Доставка на следующий день не гарантируется и выполняется при наличии свободных временных промежутков доставки в вашем регионе

Что представляет собой закон от 07. 2001 № 115-ФЗ

Национальные интересы страны включают в себя совместное противодействие общества и государства противоправным явлениям и преступности.

В настоящее время действует Стратегия национальной безопасности, утвержденная Президентом РФ от 02.07.2021 № 400 (с соответствующей отменой действия предшествовавших ей документов аналогичного содержания). Однако положения, на базе которых работает государственная система противодействия преступлениям, сохраняют свою преемственность.

Противодействие в финансовой сфере в первую очередь должно заключаться в пресечении потоков финансирования незаконной деятельности, а также оперативном реагировании на подобные действия, если они уже произошли.

  • установление и описание контрольных процедур в отношении финансовых транзакций, признаваемых сомнительными (по определенным критериям);
  • наложение на организации, осуществляющие денежные транзакции и операции с имуществом, обязанности выполнять установленные законом контрольные процедуры (и введение ответственности за их невыполнение);
  • ограничение на информирование клиентуры о принимаемых мерах по противодействию сомнительным операциям (всю информацию следует передавать в уполномоченный орган — Федеральную службу по финансовому мониторингу, а клиентам следует сообщать только о блокировке счетов, приостановлении транзакций и т. п.).

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Упоминаемые в определении в ст. 2 закона № 115-ФЗ организации (на которые налагаются обязанности контроля) конкретизированы в ст. 5 того же закона, и это не только банки:

  • но и участники рынка ценных бумаг;
  • страховщики;
  • поставщики почтовых услуг;
  • ломбарды;
  • букмекеры
  • и тому подобные, профессионально участвующие в процессе оборота денег, финансовых активов и иного имущества.

Об иных органах финансового контроля, существующих в РФ, читайте в статье «Органы, осуществляющие финансовый контроль в РФ (перечень)».

Как пользоваться детской картой Джуниор от Тинькофф Банка?

Способ оплаты можно выбрать:

Ваши вопросы (32)

Здравствуйте! Моя проблема такова, я делаю оплату в интернете и мне говорит: Вы можете управлять вашей картой в приложении Tinkoff jr. Что это вообще значит? Ну могу я ей управлять, а покупку почему не могу сделать?

Владимир, здравствуйте. Банк не устанавливает ограничения на операции по детской карте. Вам необходимо написать оператору в чате мобильного приложения. Сотрудник проверит информацию и поможет решить вашу проблему.

Здравствуйте!не подходит пин код,пишут не правильный,хотя на другом устройстве заходит,что делать?

Уважаемый Кирилл, вам необходимо обратиться в поддержку Тинькофф по телефону 8 800 555-25-50, специалист проконсультирует по возникшей ошибке.

Добрый день, есть карта Тинькофф Джуниор у дочери, основная карта у мужа. Потребовалось подтвердить регистрацию на «Госуслугах», пытались сделать это с помощью карты Тинькофф Джуниор, безуспешно. Получен ответ «Вы можете управлять вашей картой в приложении Tinkoff Jr. (Код ошибки: tMC6MYXDR3)»
В приложении после ввода эл. почты и СНИСЛС приложение зависает.
Прошу проконсультировать. Спасибо.

Уважаемая Ольга, вам необходимо обратиться в поддержку банка по телефону 8 800 555-25-50, специалист проконсультирует по возникшей ошибке.

Добрый день. являюсь гос.служащим. есть оформленная карта тинькофф джуниор на сына. Получается, что у моего сына есть отдельный счет в банке, который необходимо теперь отражать в декларации?

Людмила, добрый день. Отдельный счет может быть открыт ребенку только после достижения 14 лет. До этого момента его карта привязана к счету родителя и пополняется с него.

Здравствуйте, пишет ошибку: скорее всего, у вас есть основная карта Тинькофф Банка. Зарегистрируйтесь по ней, чтобы увидеть ее в списке счетов, Карта Тинькофф и Тинькофф джуниор привязаны на один телефон, что делать 7

Уважаемый Максим, как можно скорее обратитесь в службу поддержки банка по телефону 8 800 555-25-50.

Уважаемый клиент, пожалуйста, обратитесь в службу поддержки банка по телефону 8 800 555-25-50.

Данил, здравствуйте. Вы можете повторно подать заявку на детскую карту и согласовать новую встречу с курьером.

Что делать? приложение тинькофф джуниор не отправляет смс код?

Ильдар, здравствуйте. Напишите оператору в чате мобильного приложения или позвоните на горячую линию по номеру 8800 755-25-50, 8800 555-25-50.

Здравствуйте! придет ли сообщение если ребенок привязал карту к подписке в иви например?

Уважаемый Даниил, да, вы должны получить соответствующее уведомление.

Здравствуйте. Если у ребёнка нет телефона, как оформить карту!?

Уважаемая Ольга, без установки детского приложения Тинькофф Джуниор полноценно пользоваться картой не получится. Но вы можете установить детское приложение на свой мобильный телефон.

Что делать если карта Джуниор оформлена на неправильный счёт?

Елизавета, добрый день. Можно обратиться в службу поддержки Тинькофф (8800 555-77-78, 8800 755-25-50, 8800 555-25-50) или написать оператору в чате мобильного или Интернет-банка.

Добрый день! Бонусы 2% — за оплату в интернет-магазинах работают на все интернет магазины? например Ozon, iherb,
͏Al͏͏i͏͏e͏͏x͏͏p͏͏r͏͏e͏͏s͏͏s подходят под критерий интернет магазина?

Уважаемый Артем, да, 2% вы получите в интернет-магазинах. Что касается покупок на Ali, то выгоднее оформить карту AliExpress – Tinkoff.

Здравствуйте! До какого возраста действует карта Тинькофф Джуниор? Спасибо.

Уважаемая Виктория, карта действует до 18-летия.

Здравствуйте. Можно оформить карту Джуниор, если у родителя тинькофф платинум?

Уважаемая Кристина, да, вы можете оформить карту Тинькофф Джуниор по этой ссылке.

как разблокировать карту??

Для разблокировки карты необходимо понимать причину ее блокировки. Пожалуйста, уточните этот момент и мы опишем вам корректный порядок действий.

Задать вопрос Отменить ответ

debet card tinkoff junior

Вводится упрощенная идентификация клиентов при осуществлении денежных переводов. Физические лица, не прошедшие новую процедуру – упрощенную идентификацию, – не смогут использовать неперсонифицированные электронные средства платежа (далее – НЭСП) для перевода электронных денежных средств другим физическим лицам и получения таких средств от них.

Упрощенная идентификация клиентов – физических лиц проводится при осуществлении денежных переводов по поручению клиента без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту электронного средства платежа.

Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ определяются условия, при одновременном наличии которых возможна упрощенная идентификация клиента.

Операция по расходованию денежных средств и (или) иного имущества некоммерческой организацией подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 тыс. рублей.

При предоставлении клиенту – физическому лицу электронного средства платежа упрощенная идентификация клиента – физического лица проводится одним из установленных способов.

Устанавливается запрет платежным агентам принимать денежные средства в пользу кредитных организаций.

При переводе электронных денежных средств клиент – физическое лицо может выступать плательщиком в пользу юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также при условии использования клиентом – физическим лицом электронного средства платежа, указанного в части 2 статьи 10 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ “О национальной платежной системе”, либо при условии проведения упрощенной идентификации указанного физического лица вправе переводить денежные средства другому физическому лицу – получателю денежных средств.

Без прохождения упрощенной идентификации физическое лицо может использовать НЭСП, только если сумма перевода не превышает 15 тыс. руб. При этом общая сумма переводимых средств с использованием одного НЭСП ограничена 40 тыс. руб. в течение календарного месяца. После прохождения упрощенной идентификации, лицо может использовать НЭСП для перевода электронных средств на иных условиях (это распространяется только на переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Так, максимальная сумма перевода повышается до 60 тыс. руб., а сумма средств, которые могут быть переведены за месяц – до 200 тыс. руб.

Неперсонифицированное электронное средство платежа не может использоваться клиентом – физическим лицом, не прошедшим упрощенную идентификацию, для осуществления перевода электронных денежных средств другому физическому лицу либо для получения переводимых электронных денежных средств от другого физического лица.

(Федеральный закон от 05.05.2014 N 110-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации”)

Перенос или отмена встречи с курьером

Если получатель не сможет встретиться с курьером банка Тинькофф, чтобы получить карту и сопроводительные документы, необходимо заранее связаться с оператором банка и сообщить о переносе визита.

Это можно сделать через личный кабинет на сайте кредитной организации или позвонив по единому номеру. Банковскому сотруднику необходим сообщить, на какое время (и место) переносится встреча.

dostavka karty tinkoff 5

Если пользователь решил отказаться от получения пластиковой кредитной карты, он может также позвонить оператору или оформить отказ через личный кабинет.

Если клиент получил карту и активировал ее, процедура возврата будет значительно сложнее, и необходимо будет заполнить ряд документов, а если карта кредитная – то сначала полностью погасить задолженность по ней.

Карту Тинькофф банка можно получить в любое время и в любом месте. Курьер привезет пакет в удобное время и подходящее место и там же можно будет подписать необходимые бумаги.

placeholder

Как перенести время встречи с представителем Тинькофф или поменять адрес доставки

Чтобы изменить адрес доставки, переназначить процедуру оформления, если не получилось встретиться в заранее назначенную дату получения карты или время вручения карточки Тинькофф, нужно связаться по горячей линии с сотрудником банка и согласовать новые детали визита. Вместо звонка в банк можно использовать свой аккаунт в интернет-банке или мобильном приложении.

Кого и когда можно идентифицировать упрощенно

Только клиентов — физических лиц, к юридическим лицам упрощенная идентификация не применяется.

В законе четко определен перечень операций физлиц, при проведении которых можно провести упрощенную идентификацию. Полный список приведен в п 1.11. ст. 7 Закона № 115-ФЗ. Разберем наиболее частые случаи.

Провести упрощенную идентификацию можно, если клиент:

  • переводит деньги без открытия банковского счета, в том числе электронно;
  • меняет в банке купюры одного достоинства на другие до 100 000 руб.;
  • продает или покупает валюту на сумму, эквивалентную 100 000 руб.,
  • делает почтовый перевод до 15 000 руб.,
  • выиграл в лотерею до 100 000 руб.,
  • заключает договор страхования (кроме страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста и других),
  • заключает договор с негосударственным пенсионным фондом,
  • открывает лицевой счет в реестре владельцев ценных бумаг,
  • оказывает услуги в инвестировании по договору инвестирования с использованием инвестиционной платформы до 100 000 руб., при условии, что все расчеты производятся безналично по счетам, открытым в российских банках, и другое.

Из списка операций понятно, что проводить упрощенную идентификацию могут не только банки, но и другие субъекты 115-ФЗ. В том числе страховые компании, организаторы лотерей, почта России, участники профессионального рынка ценных бумаг.

Доставка карты Тинькофф

После того, как банком Тинькофф одобрена заявка на получение кредитной или дебетовой карты, ее необходимо будет забрать. Поскольку у Тинькофф нет собственных офисов и представительств, в банке была разработана услуга доставка карты Тинькофф. Как ей воспользоваться – подскажет Brobank.

debet card tinkoff black

Джуниор от Тинькофф банка – карта для детей

Тарифы и условия по карте Джуниор

В зависимости от пристрастий можно выбрать дизайн карты из четырех предложенных вариантов:

%D0%B4%D0%B62

Большая часть услуг предоставляется бесплатно:

Учитывая, что карта находится в обращении у подростка, лимиты более чем достаточные. Но если имеется желание, а главное возможность, выйти за рамки ограничений, то придется заплатить комиссию:

Проценты на остаток средств на счете не начисляются, скорее всего, по причине того, что оборот средств на карте незначительный и большой доход получить не удастся.Очень удобно, что пластик оснащен технологией бесконтактной оплаты. Нет необходимости даже иметь при себе карточку, операции можно совершать через смартфон.

Годовое обслуживание карты

Расчетная карта для младшего поколения выпускается и перевыпускается после окончания срока ее действия бесплатно. Доставка ее в регионы России посредством Почты России осуществляется также бесплатно. Учитывая, отсутствие заработка у подростков, плата за годовое обслуживание не взимается.

Как оформляется карта

Многие банковские карты можно оформить самостоятельно через Интернет и получить по удобному адресу. Райффайзенбанк предлагает широкий перечень доступных к карт с кэшбеком, начислением процентов на остаток, страхованием, накоплением миль и другими бонусными программами.

Чтобы оформить карту лично в отделении банка, нужно:

обратиться в отделение, заполнить заявку, предоставить документы;

подписать договор на открытие счета, согласие на обработку персональных данных, рассылки и уведомления;

при необходимости, написать заявление на подключение мобильного банка и дополнительных сервисов;

получить карту, когда она будет готова.

В день обращения можно получить только неименную карту. Именные с эмбоссингом имени и фамилии держателя выдаются в срок от 10 до 30 дней. Срок зависит от типа продукта — дебетовая или кредитная карта, наличия офисов банка в регионе.

Порядок идентификации клиента в банке

На первом этапе идентификации банк собирает сведения о клиенте с опорой на оригиналы документов и заверенные копии.

В отношении физических лиц — ФИО, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание в РФ, адрес места регистрации и жительства, ИНН.

В отношении юридических лиц — наименование, организационно-правовая форма, ИНН или код иностранной организации, ОГРН и адрес регистрации.

В отношении иностранной структуры без образования ЮЛ — наименование, регистрационный номер или код структуры, место ведения основной деятельности. Для трастов также устанавливаются состав имущества, находящегося в управлении, ФИО и адрес места жительства учредителей и доверительного собственника.

Кроме того, принимая и продолжая обслуживать клиентов, субъекты 115-ФЗ обязаны:

  • определять цели финансово-хозяйственной деятельности, финансовое положение и деловую репутацию клиентов;
  • выяснять источники происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции;
  • идентифицировать бенефициарных владельцев клиента;
  • выявлять среди клиентов публично-должностных лиц;
  • обновлять информацию о клиентах, представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год;
  • обновить данные в течение семи рабочих дней, если появятся сомнения в достоверности и точности информации;
  • хранить и представлять полученные сведения в Росфинмониторинг;
  • сверять списки клиентов с перечнем организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, и блокировать расчетный счет таких клиентов.

Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы

Бонусы по карте Джуниор

При совершении безналичных операций по карте, банк начисляет клиенту баллы (бонусы). Каждый начисленный балл равен одному рублю. В течение месяца баллы копятся и по истечении расчетного периода становятся доступны для использования. Имеющимися на счете баллами можно компенсировать стоимость покупок в интернет-магазинах и посещение кафе.

Кэшбэк за покупки

Возврат на карту потраченных средств производится следующим образом:

1550471760422

Накопительный счет «Копилка»

%D0%B4%D0%B68Предлагается электронная “Копилка”, которую можно пополнять с собственной карточки Джуниор, а также с карт других банков и получать доход в 5 процентов годовых. График роста сбережений повысит мотивацию для накопления большего количества денег, а фотография покупки-мечты, укрепит волю.

Акции детской карты

Постоянных акций для повышения привлекательности предложения от Тинькофф не существует. Рекомендуется следить за рекламными мероприятиями в личном кабинете или мобильном приложении, чтобы получить большее количество баллов.

Частые вопросы

Карту доставляет курьер.

Активировать карту можно в интернет-банке, либо по телефону горячей линии Тинькофф 8 800 555 22 77.

1. В мобильном приложении.
2. В личном кабинете на сайте банка.
3. В банкоматах Тинькофф.
4. При подключении услуги СМС-оповещений после каждой транзакции будут приходить сообщения с остатком денежных средств.

В приложении либо через оператора по номеру 8 800 555 22 77.

Заказать перевыпуск можно по телефону и в личном кабинете. Услуга бесплатная.

Вопросы-ответы о дебетовой карте Тинькофф Джуниор

debet card tinkoff junior

Назначение встречи по телефону банка

Если оставить заявку для назначения встречи через сайт link.tinkoff.ru невозможно, можно воспользоваться телефоном горячей линии.

dostavka karty tinkoff 3

Для этого нужно позвонить по единому номеру 8-800-555-22-73 и сообщить оператору следующие сведения:

Клиент может позвонить в банк по единому номеру 8-800-555-77-78. Эта возможность доступна только жителям Российской Федерации, телефоны которых оснащены интернет-опцией.

Как заказать доставку дебетовой или кредитной карты Тинькофф

Карты Тинькофф

Для эмиссии и получения кредитки, дебетовых карт и детской карточки Джуниор в Тинькофф Банке следует оформить заявку на изготовление. Сделать это можно по телефону или через интернет. Алгоритм заказа доставки простой и доступен каждому.

Назначить встречу через официальный сайт

  1. Зайти на сайт банка и ввести сведения о себе в онлайн-форму заявки.
  2. Указать способ доставки и место получения, куда придет карта.
  3. Ввести дату и час, когда удобно будет встретиться с курьером.
  4. В ближайшие два дня представитель банка свяжется для согласования деталей встречи с курьером.

Справка. Чтобы клиент не забыл о предстоящем получении карточки, на номер сотового телефона, указанный в заявке, приходит СМС-напоминание о времени когда приедет курьер.

Сделать заказ по телефону

Когда нет возможности передать в банк заявку через онлайн-форму, доставку карточки оформляют по телефону 8 (800) 555 22 77 или 8 (800) 555 25 50.

Сотруднику службы поддержки понадобится сообщить:

  1. ФИО.
  2. Адрес.
  3. Сведения о личных документах или номер договора.
  4. Дату и предпочтительное время, когда ожидается встреча с курьером.

Справка. Звонок на горячую линию бесплатен для клиентов, проживающих на территории России.

Требования к получателям и необходимые документы

Оформить карту банка Тинькофф с доставкой на дом могут только граждане, которые отвечают ключевым требованиям, и предъявили все необходимые документы. У Тинькофф эти требования максимально просты:

  1. Возраст от 18 до 80 лет.
  2. Гражданство России.
  3. Постоянная регистрация на территории РФ.

Чтобы оформить карту, нужно предоставить только паспорт.

При оформлении кредитной карты, первоначальный лимит будет рассчитываться с учетом платежеспособности клиента. И хотя справка о доходах за шесть месяцев или год не требуется, можно ее предоставить в инициативном порядке – в этом случае, значительно повышаются шансы, что банк сможет сразу одобрить большой кредитный лимит.

Какие операции не требуют идентификации

Некоторые операции, признанные малоопасными в законе № 115-ФЗ, допускается проводить без процедуры идентификации. Это:

При этом также действуют меры по субъективной оценке клиента работниками банка, как и при упрощенной идентификации. То есть, если клиент, по общим критериям подходящий под «льготу» по идентификации, чем-то не приглянулся обслуживающему специалисту — у него могут потребовать сведения и документы, необходимые для идентификации.

Подобный подход связан с тем, что большинство отзывов банковских лицензий происходят именно на основании инкриминирования банкам нарушений закона № 115-ФЗ. Это вынуждает банки перестраховываться.

Назначение встречи через официальный сайт Тинькофф

Самый распространенный способ получить карту – назначить встречу через официальный сайт link.tinkoff.ru. Предварительно необходимо ознакомиться с данными о доставке карты Тинькофф на дом. Затем нужно пройти процедуру регистрации, ввести подходящую дату и конкретное время. Все данные позже проверить менеджер компании, перезвонив по телефону заявителя.

Кого, кроме клиента, еще обязаны идентифицировать банки

Порядок идентификации по закону № 115-ФЗ дополнен положением ЦБ «Об идентификации клиентов» от 15.10.2015 № 499-П. В соответствии с ним, помимо клиента-владельца счета, банки должны подвергать процедуре идентификации:

  • представителей (доверенных лиц) клиента;
  • выгодоприобретателей по проводимым клиентом операциям (сделкам);

Как банки будут идентифицировать выгодоприобретателя, рассказали эксперты КонсультантПлюс. Оформите пробный бесплатный доступ к системе и переходите в статью.

  • бенефициарных владельцев юридических лиц.

Кто такой бенефициар общества, пояснили эксперты КонсультантПлюс. Оформите онлайн-доступ к системе и переходите в Готовое решение. Это бесплатно. 

Об оформлении документа, в котором представляются сведения о бенефициарных владельцах, читайте в статье «Справка о бенефициарах – образец заполнения».

Какие документы нужны чтобы получить карту

В основном люди обращаются за получением дебетой или кредитной карты. Разница между картами заключается в том, кому принадлежат средства на счете. Для дебетовой — это ее владелец, для кредитной — банк.

Чтобы получить кредитную карту, заемщику нужно предъявить документы, которые подтвердят не только личность, но и платежеспособность:

Дополнительно можно предоставить документы о праве собственности на недвижимость, автомобиль, или информацию о прочих доходах, к которым относятся пенсионные начисления, стипендия, инвестиционная прибыль. Такая информация может быть учтена при установке кредитного лимита по карте.

Оформление банковской карты лицом без гражданства

Комплект документов, запрашиваемый банком, зависит от обстоятельств пребывания иностранного гражданина в нашей стране: вид на жительство, разрешение на временное проживание, статус беженца, трудовая миграция, учеба.

Активация кредитной карты

Чтобы начать пользоваться пластиковой кредитной картой, необходимо после ее получения пройти несложную активацию. До момента активации карты плата за ее обслуживание взиматься с пользователя не будет.

Активировать карту Тинькофф банка можно через личный кабинет

После передачи карты и пакета сопроводительных бумаг клиенту, банк пришлет смс-оповещение о порядке проведения процедуры активации. Пользователю необходимо будет посетить сайт кредитной организации или позвонить по единому номеру оператору. Если пользоваться помощью оператору, он сверит данные, представленные заемщиком, и в голосовом режиме сообщит клиенту пин-код.

Намного быстрее и удобнее активировать карту через интернет. Достаточно просто зайти в личный кабинет или мобильное приложение и выбрать пункт «Активация карты».

Кредитная карта Тинькофф Платинум

По каким документам можно провести идентификацию клиента при доставке джуниор тинькофф

Получите карту для ребенка, не выходя из дома

Заполните заявку на карту онлайн

Родителю без нашей карты оформим Tinkoff Black

Бесплатно доставим вам карту в Москве

Зачем оформлять детскую карту

Преимущества детской карты, ее отличия от обычной карты. Можно ли использовать карту для получения соцвыплат и пособий.

Как подать заявку на получение детской карты. На детей какого возраста можно оформить карту.

Где и когда можно получить детскую карту, какие документы необходимо иметь при себе. Можно ли получить карту по почте.

Вам может быть интересно

21ab7e6a 0e2c 461d bac4 16f429620276

Начать пользоваться приложениями для детской карты

Подробнее

bd236970 ad04 4a76 94f2 6196298d7c53

Подробнее

40bcdeb6 d1d2 407d 905e 3a635779f52e

Платить картой, переводить деньги, снимать наличные

Подробнее

e6dbe732 bad9 404c 8e6b f348bc0f53d7

Пополнить карту Тинькофф Джуниор

Подробнее

8 800 555-77-78

Для звонков по России

Доставка на следующий день не гарантируется и выполняется при наличии свободных временных промежутков доставки в вашем регионе

Мобильное приложение для карты Джуниор

Приложение для смартфона позволяет:

%D0%B4%D0%B69

Как отказаться от карты и отменить встречу с курьером

Если потребность в карте отпала, пока курьеры ее не принесли, доставку отменяют без каких-либо последствий для клиента.

Чтобы отказаться от получения карточки Тинькофф, связываются по горячей линии с представителем банковского учреждения и сообщают об этом.

Если причиной стало недовольство условиями обслуживания, сотрудник банка предложит рассмотреть варианты, учитывающие запросы клиента.

Отменить вручение можно даже при самой встрече. Пока под договором не стоит подпись, а сам платежный инструмент не вручен лично в руки, услугу банка отменяют без последствий.

Еще проще отказаться от карты при ее доставке почтовой службой. Передумав пользоваться карточкой Тинькофф, клиент может просто не получать ее. Невостребованная доставка вернется отправителю.

Если пластик получен, активирован, а договор подписан, для отказа от услуг банка понадобится писать дополнительные заявления о закрытии счета и прекращении обслуживания.

Порядок идентификации клиента в банке по закону 115-ФЗ

По каким документам можно провести идентификацию на встрече по дополнительной или перевыпущенной дк

Упрощенная идентификация

Упрощенная идентификация не предполагает выяснения представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров клиента. Банк устанавливает у физлица только ФИО, серию и номера паспорта , и подтверждает достоверность этих сведений оригиналами документов или заверенными копиями.

Такая система идентификации применяется к физлицам, если соблюдены следующие условия:

  • операция не подлежит обязательному контролю;
  • клиент не причастен к экстремистской деятельности или терроризму;
  • у банка отсутствуют подозрения в преступных целях клиента;
  • операция не носит запутанного или необычного характера.

Упрощенная идентификация, например, проводится в случае, когда физлицо переводит деньги без открытия банковского счета или банк предоставляет клиенту электронное средство платежа. Подробнее применение упрощенной идентификации объясняется в ст. 1.1 и 1.2 115-ФЗ.

В каких случаях не требуется идентификация физлица

Ряд операций с деньгами не требует идентификации клиента по 115-ФЗ:

Однако если у сотрудника банка возникнут сомнения в целях операции, у клиента могут потребовать сведения и документы, необходимые для идентификации.

Способы оформления доставки карты на дом

Оформить доставку карты банка Тинькофф можно в течение десяти минут. Одобрение поданной заявки занимает не больше тридцати минут. В качестве адреса получения карты можно указать адрес прописки, фактического места жительства или другое место, удобное для клиента.

После того, как получено смс-уведомление об ободрении заявки на выдачу кредитной или дебетовой карты менеджер банка перезвонит с целью уточнения удобного варианта ее доставки.

dostavka karty tinkoff 2

Получение карты в любом месте бесплатно. Списываться с карты будет только ежегодный платеж за обслуживание, если он предусмотрен тарифами. При передаче кредитной карты клиенту курьер должен проверить паспортные данные, чтобы подтвердить личность получателя. Чтобы получить пароль, нужно зайти на сайт банка и активировать карту.

Что представляет собой закон от 07. 2001 № 115-ФЗ

Национальные интересы страны включают в себя совместное противодействие общества и государства противоправным явлениям и преступности.

В настоящее время действует Стратегия национальной безопасности, утвержденная Президентом РФ от 31.12.2015 № 683 (с соответствующей отменой действия предшествовавших ей документов аналогичного содержания). Однако положения, на базе которых работает государственная система противодействия преступлениям, сохраняют свою преемственность.

Противодействие в финансовой сфере в первую очередь должно заключаться в пресечении потоков финансирования незаконной деятельности, а также оперативном реагировании на подобные действия, если они уже произошли.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Упоминаемые в определении в ст. 2 закона № 115-ФЗ организации (на которые налагаются обязанности контроля) конкретизированы в ст. 5 того же закона, и это не только банки:

Об иных органах финансового контроля, существующих в РФ, читайте в статье «Органы, осуществляющие финансовый контроль в РФ (перечень)».

Какие операции не требуют идентификации

Некоторые операции, признанные малоопасными в законе № 115-ФЗ, допускается проводить без процедуры идентификации. Это:

  • Денежные переводы без открытия счета на суммы в пределах 15 000 руб. (или в эквиваленте не более чем 15 000 руб.). Перечень исключений — товаров и услуг, на операции с которыми не распространяется освобождение от идентификации устанавливается Правительством РФ.
  • Покупка физлицом валюты на сумму (эквивалент) не более 40 000 руб.
  • Покупка физлицом изделий из драгметаллов и драгкамней в розницу на сумму (эквивалент) не более 40 000 руб. То же самое, но с применением физлицом электронных средств расчетов — на сумму (эквивалент) до 100 000 руб.

При этом также действуют меры по субъективной оценке клиента работниками банка, как и при упрощенной идентификации. То есть, если клиент, по общим критериям подходящий под «льготу» по идентификации, чем-то не приглянулся обслуживающему специалисту — у него могут потребовать сведения и документы, необходимые для идентификации.

Подобный подход связан с тем, что большинство отзывов банковских лицензий происходят именно на основании инкриминирования банкам нарушений закона № 115-ФЗ. Это вынуждает банки перестраховываться.

Частые вопросы

Карту доставляет курьер.

Активировать карту можно в интернет-банке, либо по телефону горячей линии Тинькофф 8 800 555 22 77.

1. В мобильном приложении.
2. В личном кабинете на сайте банка.
3. В банкоматах Тинькофф.
4. При подключении услуги СМС-оповещений после каждой транзакции будут приходить сообщения с остатком денежных средств.

В приложении либо через оператора по номеру 8 800 555 22 77.

Заказать перевыпуск можно по телефону и в личном кабинете. Услуга бесплатная.

1. В мобильном приложении.
2. В личном кабинете.
3. В банкоматах Тинькофф.
4. По телефну 8 800 555 22 77.

Закрытие карты осуществляется только через телефонного оператора.

Вы можете задать свой вопрос в комментариях к этому посту, мы с радостю Вам поможем.

Порядок идентификации клиента в банке

На первом этапе идентификации банк собирает сведения о клиенте с опорой на оригиналы документов и заверенные копии.

В отношении физических лиц — ФИО, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание в РФ, адрес места регистрации и жительства, ИНН.

В отношении юридических лиц — наименование, организационно-правовая форма, ИНН или код иностранной организации, ОГРН и адрес регистрации.

В отношении иностранной структуры без образования ЮЛ — наименование, регистрационный номер или код структуры, место ведения основной деятельности. Для трастов также устанавливаются состав имущества, находящегося в управлении, ФИО и адрес места жительства учредителей и доверительного собственника.

Кроме того, принимая и продолжая обслуживать клиентов, субъекты 115-ФЗ обязаны:

Похожие предложения

debit card uralsib gold

debit card alfabank alfacard

debit card uralsib light

debit card ubrr black edition

debit card sberbank gold pg

debit card pochtabank sberschet

Мы используем файлы cookie, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта Бробанк.ру. Условия использования смотрите здесь.

Сервис не занимается деятельностью по предоставлению банковских услуг и выдаче займов. Содержание сайта не является рекомендацией или офертой, вся информация носит ознакомительный характер. При использовании материалов гиперссылка на Brobank.ru обязательна.

ИП Ярошевский Д.И. ИНН: 423082922740. ОГРНИП: 318420500081301. Свидетельство на товарный знак № 779639 от 15.10.2020.
Политика конфиденциальности, Пользовательское соглашение

Наша главная цель — помочь вам

Мы стремимся помочь нашим пользователям принимать правильные и финансово-грамотные решения. Наши редакторы, эксперты и авторы придерживаются строгой редакционной политики для создания честного и точного материала. Советы, рекомендации и инструменты, созданные нашими сотрудниками, являются объективным, основанными на фактах и ​​не подвержены влиянию наших рекламодателей.

Как мы зарабатываем деньги

Бробанк является самостоятельным и независимым от банков сервисом подбора и сравнения финансовых услуг. Чтобы создавать для вас полезные материалы и инструменты, мы вынуждены размещать на сайте предложения от наших партнеров-рекламодателей, за которые можем получать компенсацию если вы нажмете на эти партнерские ссылки. Именно так мы зарабатываем деньги. Денежная компенсация может повлиять на рассматриваемые продукты, категории и рейтинги, которые мы составляем для вас. Это не влияет на те советы и рекомендации, которые мы вам даем в наших материалах. Наши сотрудники не общаются с рекламодателями и не получают от них деньги за продвижение партнерских продуктов.

Когда можно не идентифицировать клиента

Операции на некрупные суммы не требуют идентификации физлица. Так, если человек покупает золотое кольцо дешевле 40 000 руб., сотрудники ювелирного магазина могут не идентифицировать покупателя. Это значит, что у человека не попросят паспорт или другой документ. Аналогичная ситуация и с выигрышем в лотерею до 15 000 руб. Полный список таких операций также есть в пунктах ст. 7 Закона № 115-ФЗ.

Всё необходимое для управления рисками в одном окне: идентификация клиентов по актуальным критериям, комплексная оценка комплаенс-рисков и др.

При этом если у сотрудника финмониторинга возникнут вопросы относительно легальности операции, он может запросить у физлица документы, чтобы идентифицировать его.

Светлана Кирланова, эксперт Контур.Призмы по законодательству в сфере ПОД/ФТ и комплаенс-рискам

Не пропустите новые публикации

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. –>

  • Высшее образование.
  • Работал в банках 3 года.
  • Журналист на ТВ.
  • Финансовый аналитик. . .

После того, как банком Тинькофф одобрена заявка на получение кредитной или дебетовой карты, ее необходимо будет забрать. Поскольку у Тинькофф нет собственных офисов и представительств, в банке была разработана услуга доставка карты Тинькофф. Как ей воспользоваться – подскажет Brobank.

  1. Способы оформления доставки карты на дом
  2. Назначение встречи через официальный сайт Тинькофф
  3. Назначение встречи по телефону банка
  4. Требования к получателям и необходимые документы
  5. Активация кредитной карты
  6. Перенос или отмена встречи с курьером

Карта Тинькофф Блэк

Активация кредитной карты

Чтобы начать пользоваться пластиковой кредитной картой, необходимо после ее получения пройти несложную активацию. До момента активации карты плата за ее обслуживание взиматься с пользователя не будет.

dostavka karty tinkoff 4

После передачи карты и пакета сопроводительных бумаг клиенту, банк пришлет смс-оповещение о порядке проведения процедуры активации. Пользователю необходимо будет посетить сайт кредитной организации или позвонить по единому номеру оператору. Если пользоваться помощью оператору, он сверит данные, представленные заемщиком, и в голосовом режиме сообщит клиенту пин-код.

Намного быстрее и удобнее активировать карту через интернет. Достаточно просто зайти в личный кабинет или мобильное приложение и выбрать пункт «Активация карты».

credit card tinkoff platinum

Преимущества и недостатки доставки карты

Клиенты по всей России без труда получают выгодные карточки, независимо от места проживания, поэтому курьерская доставка и отправка почтой относится к несомненным преимуществам сотрудничества с банком Тинькофф.

При этом некоторые клиенты сомневаются в достаточной безопасности платежного инструмента, доступ к которому имел курьер и другие лица, вовлеченные в процесс доставки. Чтобы избежать несанкционированных списаний, для максимальной безопасности клиента, Тинькофф доставляет карточки неактивированными, с нулевым балансом. Это исключает малейшие риски и попытки мошенничества.

Куприянов Денис Юрьевич

Что делать после получения карты

В целях безопасности новую карточку курьер доставляет неактивированной. Для вручения карточки курьер попросит подписать договор и сфотографирует самого клиента и конверт с картой.

После этого необходимо активировать карточку на сайте банка, либо обратившись в службу поддержки по бесплатному номеру. Рассмотрим шаги, что делать дальше, когда карта Тинькофф пришла.

Приложение

Для удобного управления средствами на карточном счете используют мобильное приложение. Необходимое ПО скачивают, перейдя по ссылке с официального сайта банковского учреждения, либо:

  1. В магазине AppStore выбирают приложение «Тинькофф Мобильный Банк».
  2. На GooglePlay находят для скачивания «Тинькофф банк: карты, онлайн переводы и прочее»

Активация карты

Активируют карточку на сайте финансового учреждения или через звонок в банк. С момента активации начнет списываться плата за обслуживание, если она предусмотрена тарифом. В смске, полученной на указанный в договоре контактный номер, будет указано, как именно действовать, чтобы карта заработала. В процессе активации получают пин-код для подтверждения дистанционных транзакций.

ПИН-код

С помощью пин-кода клиент подтверждает транзакции в банкомате, расходные операции и иные распоряжения через мобильное приложение или в личном кабинете банка.

Чтобы самостоятельно установить необходимую комбинацию, нужно зайти в приложение и выбрать среди настроек опцию «придумайте пин-код».

В личном кабинете интернет-банка для регистрации пинкода выбирают раздел «Действия».

Каков порядок идентификации клиентов в организации, осуществляющей финансово-имущественные операции

Одной из основных контрольных процедур (по п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ) для организаций, перечисленных в ст. 5 закона № 115-ФЗ, является идентификация клиента. Идентификация клиента в банке или в приравненных к нему для целей закона № 115-ФЗ организациях представляет собой получение от клиента набора сведений до того, как банк (организация) начнет обслуживание. Сведения несколько отличаются в зависимости от статуса клиента:

Кроме того, при присвоении юрлицу или структуре без образования юрлица статуса клиента, банки (организации) обязаны:

О том, как полученные сведения используются банком при оценке кредитоспособности клиентов, читайте в материале «Методы оценки кредитоспособности клиентов коммерческого банка».

Вправе ли банк взимать комиссию за нарушение закона № 115-ФЗ? Арбитражную практику по этому вопросу подобрал и проанализировал Государственный советник РФ 3-го класса Ю. Лермонтов. Получите бесплатный доступ к КонсультантПлюс и переходите к комментариям чиновника.

Перенос или отмена встречи с курьером

Если получатель не сможет встретиться с курьером банка Тинькофф, чтобы получить карту и сопроводительные документы, необходимо заранее связаться с оператором банка и сообщить о переносе визита.

Это можно сделать через личный кабинет на сайте кредитной организации или позвонив по единому номеру. Банковскому сотруднику необходим сообщить, на какое время (и место) переносится встреча.

Перенести встречу с курьером можно, позвонив на горячую линию Тинькофф банка

Если пользователь решил отказаться от получения пластиковой кредитной карты, он может также позвонить оператору или оформить отказ через личный кабинет.

Если клиент получил карту и активировал ее, процедура возврата будет значительно сложнее, и необходимо будет заполнить ряд документов, а если карта кредитная – то сначала полностью погасить задолженность по ней.

Карту Тинькофф банка можно получить в любое время и в любом месте. Курьер привезет пакет в удобное время и подходящее место и там же можно будет подписать необходимые бумаги.

Банковские карты используются для безналичного расчета. Оформить и получить карту можно в любом банке – в отделении или дистанционно с помощью курьерской доставки. При этом у человека могут быть разные карты нескольких банков – дебетовые, кредитные, зарплатные. Чтобы оформить карту, необходимо подать заявку на открытие на сайте или в отделении и предоставить несколько документов. Какие именно – зависит от вида карты и требований конкретного банка.

Назначение встречи по телефону банка

  • точный адрес;
  • имя, фамилию, отчество получателя пластиковой карты;
  • номер кредитного договора;
  • подходящее время;
  • место получения карты.

В каких случаях не требуется идентификация физлица

Ряд операций с деньгами не требует идентификации клиента по 115-ФЗ:

  • перевод без открытия счета, если сумма не превышает 15 тыс. рублей;
  • покупка ювелирных изделий на сумму до 40 тыс. рублей;
  • покупка валюты на сумму до 40 тыс. рублей.

Однако если у сотрудника банка возникнут сомнения в целях операции, у клиента могут потребовать сведения и документы, необходимые для идентификации.

Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы

При заказе карты Тинькофф клиент самостоятельно выбирает способ, время, место доставки. Получить продукты с логотипом Tinkoff можно через курьера, либо по почте в виде заказного письма. Срок оформления зависит от выбранного варианта получения и удаленности населенного пункта, где находится получатель.

Комментарии

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Есть ли представители в г.Керчь Р Крым Россия. Ближайший населенный пункт Тамань Краснодарский кр

Александр, здравствуйте. На сегодняшний день ближайший населенный пункт для встречи с курьером для получения карты Тинькофф — Тамань.

Добрый вечер нахожусь в командтровке в г. Ялта на ликвидации последствий ЧС, из-за чего немогу завтра встретится с Вашим курьером в г. Крымск с 12 00 до 14 00. Прошу перенести встречу на другой срок. На данный момент не могу сообщить когда. Как с Вами связатся для дальнейшего согласования встречи? Извините за предоставленные неудобства.

Иван, здравствуйте. Вам необходимо связаться со службой поддержки Тинькофф Банка по номеру 8 800 555-77-78.

представитель отказывается подьехать в удобное для меня время, ссылается на какой то регламент, а как я за час до его приезда в рабочий день определюсь? имеет ли он право мне отказать?

Лена, добрый день. Пожаловаться на действия курьера и решить этот вопрос можно по номеру 8800 555-777-8.

Михаил, добрый день. Уточнить статус рассмотрения заявки и согласовать дату и время встречи с курьером можно в службе поддержки Тинькофф Банка по бесплатному номеру 8800 755-10-10 или 8800 555-10-10.

я получил смс с одобрением на карту но мне никто не перезвонил

Руслан, здравствуйте. Обратитесь, пожалуйста, в службу поддержки Тинькофф по номеру 8800 555-77-78 и назначьте удобный день для встречи с курьером.

Карту которую привозит курьер. На ней уже есть какая то определённая сумма.

Уважаемая Светлана, на кредитной карте будет согласованный банком кредитный лимит, доступный после активации.

Уважаемый Артем, вам необходимо связаться со службой поддержки банка по телефонам 8 800 755-10-10 или 8 800 555-10-10.

в республику крым есть доставка

Уважаемый клиент, доставка карты осуществляется в регионы РФ, где есть представители Тинькофф. Уточнить ближайший населенный пункт, где вы можете забрать карту можно по телефону 8 800 555-77-78.

Уважаемый клиент, вам необходимо связаться со специалистом по кредитным картам по телефонам 8 800 755-10-10 или 8 800 555-10-10.

Способы оформления доставки карты на дом

Оформить доставку карты банка Тинькофф можно в течение десяти минут. Одобрение поданной заявки занимает не больше тридцати минут. В качестве адреса получения карты можно указать адрес прописки, фактического места жительства или другое место, удобное для клиента.

После того, как получено смс-уведомление об ободрении заявки на выдачу кредитной или дебетовой карты менеджер банка перезвонит с целью уточнения удобного варианта ее доставки.

Адрес проживания прописывается в заявлении на карту Тинькофф банка

Получение карты в любом месте бесплатно. Списываться с карты будет только ежегодный платеж за обслуживание, если он предусмотрен тарифами. При передаче кредитной карты клиенту курьер должен проверить паспортные данные, чтобы подтвердить личность получателя. Чтобы получить пароль, нужно зайти на сайт банка и активировать карту.

Что нужно для оформления банковской карты

Банковские карты используются для безналичного расчета. Оформить и получить карту можно в любом банке – в отделении или дистанционно с помощью курьерской доставки. При этом у человека могут быть разные карты нескольких банков – дебетовые, кредитные, зарплатные. Чтобы оформить карту, необходимо подать заявку на открытие на сайте или в отделении и предоставить несколько документов. Какие именно – зависит от вида карты и требований конкретного банка.

Дебетовая карта Тинькофф Джуниор

debet card tinkoff junior

Кого, кроме клиента, еще обязаны идентифицировать банки

Порядок идентификации по закону № 115-ФЗ дополнен положением ЦБ «Об идентификации клиентов» от 15.10.2015 № 499-П. В соответствии с ним, помимо клиента-владельца счета, банки должны подвергать процедуре идентификации:

Кто подпадает под понятие «представитель клиента — юридического лица» в целях его идентификации банком? Ответ на этот вопрос вы найдете в К+. Получите пробный доступ к системе и переходите к разъяснениям экспертов.

Как происходит получение карты Тинькофф на дому

Встреча с представителем банка проходит в заранее назначенное по телефону время. Чтобы получить карточку Блэк, Платинум или другие банковские продукты через курьера, потребуется пройти идентификацию личности, предъявив паспорт гражданина России.

Получение карты Тинькофф по паспорту

Если карточку выдают клиенту с гражданством другой страны, курьер попросит показать вместе с паспортом документацию, подтверждающую право пребывания на территории РФ:

  • патент на работу;
  • миграционная карта;
  • ВНЖ;
  • виза.

Иных документов для вручения дебетового пластика не понадобится. После сверки документов и подписания договора, курьер передает карту клиенту.

Идентификация клиента по 115‑ФЗ

Для чего банки проводят идентификацию клиентов, какие сведения необходимо собрать перед приемом клиента на обслуживание. В каких случаях не требуется идентификация или применяется упрощенная система.

С 2001 года банки и другие субъекты Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ обязаны идентифицировать клиентов перед тем, как их обслуживать. За 18 лет закон сильно изменился и дополнился новыми субъектами и требованиями. В этой статье рассмотрим актуальный порядок идентификации и состав сведений о клиентах, которые банк должен установить.

Какие документы нужны чтобы получить карту

В основном люди обращаются за получением дебетой или кредитной карты. Разница между картами заключается в том, кому принадлежат средства на счете. Для дебетовой — это ее владелец, для кредитной — банк.

Оформление дебетовой карты требует только идентификации личности: при заполнении заявления достаточно предоставить паспорт гражданина РФ. С него будет снята копия, которая останется у банка.

Чтобы получить кредитную карту, заемщику нужно предъявить документы, которые подтвердят не только личность, но и платежеспособность:

  • паспорт гражданина РФ;
  • второй документ для удостоверения личности: военный билет, СНИЛС, водительское удостоверение, свидетельство о постановке на налоговый учет или загранпаспорт;
  • сведения о ежемесячном доходе — справка ;
  • копию трудовой книжки.

Дополнительно можно предоставить документы о праве собственности на недвижимость, автомобиль, или информацию о прочих доходах, к которым относятся пенсионные начисления, стипендия, инвестиционная прибыль. Такая информация может быть учтена при установке кредитного лимита по карте.

Если банк по своей инициативе направляет действующему клиенту персональное кредитное предложение, то для его активации нужен только паспорт и любой другой документ, подтверждающий личность.

Оформление банковской карты лицом без гражданства

Лица с иностранным гражданством могут получить карту для безналичного расчета в России. Для оформления договора с банком используется иностранный паспорт с нотариально заверенным переводом на русский язык или другой документ, удостоверяющий личность по международному договору с РФ.

Комплект документов, запрашиваемый банком, зависит от обстоятельств пребывания иностранного гражданина в нашей стране: вид на жительство, разрешение на временное проживание, статус беженца, трудовая миграция, учеба.

Обзор дебетовой карты Tinkoff Junior

Джуниор — это банковская карта для детей от 7 лет. Такой юный возраст предлагается для того, чтобы было время научить ребенка пользованию карточкой и приложением, к тому времени, когда он начнет совершать покупки самостоятельно. Ее основная цель — сформировать основы финансовой грамотности ребенка.

Тинькофф уверяет, что такой подход будет по душе вашему ребенку, ведь у нее огромное количество возможностей:

Для родителей тоже есть немалое количество плюсов:

Бробанк.ру на основании анализа рынка считает данную дебетовку лучшей для детей и рекомендует к оформлению. К тому же выпуск и обслуживание карты бесплатные, при желании ее легко закрыть.

Недетская бонусная программа от Тинькофф Junior

Дизайн карты на ваш выбор

На официальном сайте Тинькофф Банка перед оформлением заявки на карту можно выбрать ее дизайн. Всего доступно 5 вариантов.

debit card tinkoff junior design

А родителям рекомендуем обратить внимание на Tinkoff Black — лучшую карту банка:

debet card tinkoff black

Преимущества и недостатки карты Джуниор Тинькофф банка

Преимущества банковского продукта, предназначенного для подростков очевидны:

Если обсуждать недостатки, то они в большей мере касаются некоторой ограниченности:

Что нужно помнить при оформлении банковских карт

  • Кредитные карты имеют льготный период. В течение него клиент может пользоваться средствами банка бесплатно, проценты по кредиту не начисляются. Своевременно погашайте задолженность, чтобы не переплачивать.
  • Льготный период по кредитным картам может иметь ограничения. Например, если вы снимаете деньги или переводите их на другие карты, беспроцентный период не действует, за пользование деньгами начисляется процент, как за кредит.
  • Банк сохраняет кредитные истории, при регулярных просрочках платежей ухудшаются условия дальнейших займов для клиента.
  • Обслуживание дебетовых и кредитных карт, включая мобильный банк, может быть как бесплатным, так и платным. Неиспользуемые услуги можно отключить.
  • У дебетовых карт существует самовольный и технический овердрафт — небольшой кредитный лимит. Самовольный подключается держателем самостоятельно — нужно написать заявление в банк. Клиенту предоставляется возможность рассчитываться «в долг» на сумму, определенную по договору с банком. Проценты по кредиту начисляются только на сумму овердрафта. Технический возникает автоматически в ситуациях, связанных с условиями банковского обслуживания. Например, когда при использовании карты происходят корректировки курсов валют, с карты списывается стоимость годового обслуживания или мобильного банка, но на карте средств недостаточно. В таких случаях проценты за овердрафт не начисляются, от владельца счета требуется только погасить долг.

Сколько стоит доставка на дом и какие сроки

Платно ли доставляют продукты Тинькофф и какая стоимость? Преимуществом продуктов Tinkoff служит бесплатное изготовление и доставка курьером по любому адресу в пределах Российской Федерации — платить не нужно.

Тинькофф - доставка карты бесплатно

В Москве и Московской области доставка происходит в тот же день или на следующий, в крупные города привозят в течение 1-2 дней с момента заявки. Когда доставят в отдаленные регионы, где нет курьерской доставки, зависит от работы почты. Если местом получения выбран небольшой населенный пункт, который находится в удаленном уголке России, банк согласует место доставки в индивидуальном порядке.

Каков порядок идентификации клиентов в организации, осуществляющей финансово-имущественные операции

Одной из основных контрольных процедур (по п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ) для организаций, перечисленных в ст. 5 закона № 115-ФЗ, является идентификация клиента. Идентификация клиента в банке или в приравненных к нему для целей закона № 115-ФЗ организациях представляет собой получение от клиента набора сведений до того, как банк (организация) начнет обслуживание. Сведения несколько отличаются в зависимости от статуса клиента:

  • у физических лиц — граждан РФ уточняют Ф. И. О, гражданство, дату рождения, данные документа, удостоверяющего личность, а также берут биометрические сведения;
  • у физлиц-иностранцев запрашивают сведения, аналогичные тем, что и у граждан РФ, и дополнительно данные миграционной карты и подтверждения легального пребывания в РФ;
  • у российских юрлиц требуют представить название, правовую форму, ИНН, ОГРН, юридический адрес;
  • у иностранных юрлиц, помимо наименования, запросят данные о регистрации в РФ (код и адрес), а также место и адрес регистрации в том иностранном государстве, к которому юрлицо относится;
  • у иностранной структуры без образования юрлица (например, траста) потребуют указать наименование, сведения о стране инкорпорации, коды регистрации в качестве налогоплательщика, данные о месте ведения основной деятельности, а также об имуществе в управлении и об учредителях и управляющих (Ф. И. О. и постоянный адрес).

Кроме того, при присвоении юрлицу или структуре без образования юрлица статуса клиента, банки (организации) обязаны:

  • получать информацию о том, какие цели преследует данное юрлицо (структура), собираясь совершать финансовые либо имущественные операции через данный банк (организацию);
  • выяснять источники происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции;
  • выяснять, кто является бенефициарными (конечными) владельцами клиента;
  • фиксировать и накапливать полученные сведения и предоставлять их в уполномоченный орган по финансовому мониторингу;
  • периодически (не реже 1 раза в 3 месяца) сверять списки своих клиентов со списками неблагонадежных лиц, публикуемыми органом финмониторинга и проводить в отношении таких лиц мероприятия по блокировке счетов и операций, а также информировать об этом уполномоченные структуры.

Как подключить интернет-банкинг при открытии счета, мы писали в статье

С 01.07.2022 действует так называемый банковский светофор. Теперь банки идентифицируют клиентов и относят каждого из них к определнной группе риска:

  • высокая – красная;
  • средняя – желтая;
  • низкая – зеленая. 

Подробнее об этом новшестве вы можете узнать в статье “Антиотмывочная платформа ЦБ: какие уровни риска будут присваивать юр. лицами ИП с 01.07.2022”.

Какие документы имеют право запрашивать банки в рамках процедуры идентификации

Чтобы разобраться с данным вопросом, напомним, что есть законы и есть отраслевые инструкции и рекомендации. В случае если отраслевые рекомендации противоречат норме законного акта, приоритет, безусловно, должен отдаваться закону.

Первоочередным законом, регулирующим отношения банка и клиента, является ГК РФ. В п. 3 ст. 845 четко сказано, что банк не имеет права ни указывать клиенту, как именно он должен распоряжаться своими средствами, ни контролировать такое распоряжение, ни тем более как-то это распоряжение ограничивать.

Письма и распоряжения ЦБ по отношению к ГК РФ носят инструктивно-рекомендательный характер.

Рассуждая подобным образом, можно сделать такие выводы в отношении соблюдения банками требований закона № 115-ФЗ:

  • Банку нужно работать с банковскими распорядительными документами и с той информацией, что в них содержится (например, данные контрагента в платежном поручении), и с информацией, что была получена от клиента при его идентификации. Документы и сведения сверх этого банк может у клиента только попросить. При этом за клиентом остается право вежливо отказать.
  • Банк не может ограничивать клиенту распоряжение его счетом только на том основании, что клиент отказал в предоставлении документов, не относящихся к необходимым банку для совершения транзакции (а необходимы поручения, распоряжения, требования).
  • Закон № 115-ФЗ не обязывает клиента предъявлять банку любые документы по требованию банка (например, договора или паспортные данные бенефициаров). То есть исполнять требования закона № 115-ФЗ в части сбора сведений о происхождении средств, бенефициарах, выгодоприобретателях и т. п. банк должен самостоятельно, своими силами;
  • все возникшие у банка вопросы и подозрения банк должен направлять в орган финансового мониторинга, т. к. только этот орган имеет право принимать законные решения (в том числе об ограничении управления счетами) и осуществлять дополнительные проверочные мероприятия.

Обращаем ваше внимание на то, что с 30.11.2021 банки обязали объяснять отказы в проведении транзакций.