РОСФИНМОНИТОРИНГ Внутренний контроль в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем
Программа идентификации и изучения клиентов
Порядок установления и идентификации
выгодоприобретателя
агентского
договора;
договора
поручения;
договора
комиссии;
организацией,
осуществляющей операции с денежными средствами
или иным имуществом, указанной в статье 5
Федерального закона “О
противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию
терроризма”;
лицом,
указанным в статье
7.1 Федерального закона “О
противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию
терроризма”;
настоящий пункт не
применяется в случае, когда у
кредитной организации в отношении данного
выгодоприобретателя или в отношении операции
с денежными средствами или иным имуществом этого
выгодоприобретателя возникают подозрения в том,
что они связаны с легализацией (отмыванием)
доходов, полученных преступным путем, или
финансированием терроризма.
(Федеральный
закон РФ от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ статья 7 пункт 1, Положение Банка России от
19.08.2004 № 262-П пункт 1.3.)
сведений и
документов, иденцифицирующих самого
выгодоприобретателя;
документов,
являющихся основанием совершения банковских
операций и иных сделок;
– содержащиеся в едином государственном
реестре юридических лиц,
– содержащиеся в сводном государственном реестре
аккредитованных на территории Российской
Федерации представительств иностранных
компаний,
– об утерянных, недействительных паспортах,
– о паспортах умерших физических лиц,
– об утерянных бланках паспортов;
– подлиннике,
– надлежащим образом заверенной копии,
– надлежащим образом заверенной выписки из
документа, если к идентификации клиента имеет
отношение только часть документа;
в случае
представления копий документов кредитная
организация вправе потребовать представления
подлинников документов для ознакомления.
(Положение Банка
России от 19.08.2004 № 262-П пункт 2.2.)
cообщение может
направляться на бумажном носителе в форме,
определяемой кредитной организацией, с
указанием всех сведений о выгодоприобретателя,
котороыми располагает кредитная организация на
дату направления сообщения.
(Положение Банка
России от 19.08.2004 № 262-П пункт 2.8.)
если сумма
проводимой операции равна или превышает 600 000
рублей;
эквивалентна
сумме в иностранной валюте;l
реквизитов
платежной (банковской) карты,
(Положение Банка
России от 19.08.2004 № 262-П пункт 3.3.)
сведений,
полученные в целях идентификации юридического
лица;
Решение
об установлении корреспондентских отношений
с банком-нерезидентом принимается при
наличии согласия руководителя кредитной
организации или уполномоченного им сотрудника
кредитной организации.
(Положение Банка
России от 19.08.2004 № 262-П пункт 3.4.)
– не реже одного раза в год – в
случае, если операция выгодоприобретателя
отнесена к повышенной степени (уровню) Риска,
– не реже одного раза в три года – в
иных случаях.
(Положение Банка России
от 19.08.2004 № 262-П пункт 2.11.)
Степень
(уровень) Риска может быть пересмотрена в
иных случаях в порядке и в сроки,
устанавливаемые кредитной организацией.(Положение Банка России
от 19.08.2004 № 262-П пункт 2.11.)
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510