Разработка правил внутреннего контроля по под фт

Разработка (обновление) правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК)

Почему вашей организации/ИП нужны ПВК?

Разработка правил внутреннего контроля по под фт

Вы всегда будете готовы к проверкам со стороны Росфинмониторинга и Прокуратуры РФ

Разработка правил внутреннего контроля по под фт

Правила необходимы для постановки на учет в МРУ Росфинмониторинга

Разработка правил внутреннего контроля по под фт

Разработка правил обязательная процедура в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ

Разработка правил внутреннего контроля по под фт

Наличие актуальных Правил поможет избежать административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ

Разработка правил внутреннего контроля по под фт

Правила необходимо загрузить в личный кабинет организации на сайте Росфинмониторинга в целях получения оценки уровня риска и минимизации риска проведения проверки со стороны Росфинмониторинга

Полный пакет документов в целях ПОД/ФТ

В соответствии с Положениями ФЗ 115 и Приказами Росфинмониторинга, кроме правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, субъекты обязаны разрабатывать и обновлять большой пакет документов.

Перечень документов полного пакета в целях ПОД/ФТ

и иные документы, необходимые для реализации правил внутреннего контроля и программ их осуществления.

К таким документам можно отнести:

  1. приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника) за реализацию правил внутреннего контроля;
  2. программы обучения сотрудников организации;
  3. перечень сотрудников, обязанных проходить обязательное обучение (целевой инструктаж и повышение уровня знаний);
  4. документы, подтверждающие прохождение сотрудниками организации внутреннего обучения в виде первичного (вводного) инструктажа, проверки знаний, планового обучения, целевого (дополнительного) инструктажа;
  5. утвержденный порядок проверки знаний сотрудников;
  6. приказ о проведении внутренней проверки за соблюдением организацией требований закона по ПОД/ФТ;
  7. отчет проведения внутренней проверки и прочее

Специалисты ФКД консалт могут подготовить для вас индивидуально пакет соответствующий вашим профилю деятельности, штатному расписанию и учитывая бизнес-процессы вашей организации.

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ) – это документ,
обязательный к разработке и применению в организациях и у индивидуальных предпринимателей – субъектов
Федерального закона №115-ФЗ, которые являются операторами по приему платежей.

Работа по стандартам ПВК в целях ПОД/ФТ ведется в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового
уничтожения.

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом нормативных актов сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ и должны строго
соответствовать требованиям, утверждённым Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении
требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными
средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых
актов Правительства Российской Федерации».

МЭЦФМ «Национальное достояние» входит в тройку лучших организаций,
проводящих
целевой инструктаж и повышение уровня знаний в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ по
результатам
исследований, проводимых ассоциацией специалистов по финансовому мониторингу
2020 года.

Разработка правил внутреннего контроля по под фт

  1. Мы разработаем Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом вашего вида деятельности, организационной структуры, особенностей вашей деятельности
  2. Направим ПВК по электронной почте в удобном для использования формате с возможностью редактирования
  3. Разработаем полный пакет документов, который необходим для работы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

Разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ и ФРОМУ для юриста, бухгалтера, адвоката, нотариуса, аудитора в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Постановления Правительства РФ №1188 от 14.07.2021 г. «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Правила внутреннего контроля предоставляются Заказчику в удобном для редактирования формате Word. Объем 154 страницы, количество печатных знаков без пробелов 351 000, шрифт Arial, размер 12. Гарантия 5 лет.

Для расчета стоимости разработки правил внутреннего контроля заполните, пожалуйста, онлайн-анкету.

Разработка правил внутреннего контроля по под фт

Правила внутреннего контроля, подготовленные нашими специалистами, включают в себя необходимые формы юридических документов для реализации требований в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ:

1. Первичные документы для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца клиента:

2. Первичные документы для оформления применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:

  1. Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  2. Распоряжение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  3. Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  4. Уведомление о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

3. Первичные документы для оформления результатов проверки по перечням:

  1. Внутреннее сообщение об операции (сделке).
  2. Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в перечни.

Обновления правил внутреннего контроля доступны в рамках абонентского обслуживания. Абонентское обслуживание – это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности  организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации.

Образец правил внутреннего контроля юридической компании

Правила бухгалтера 2021

При заказе правил внутреннего контроля наши специалисты окажут Вам помощь в загрузке их в Личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу. 

Мы предоставляем гарантию прохождения проверки. В случае, если по результатам проверки правил внутреннего контроля, будут замечания к тексту ПВК наши специалисты бесплатно проведут работу с претензиями надзорных органов.

Как загрузить правила внутреннего контроля юридической компании в Личный кабинет Федеральной службы по финансовому мониторингу

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения индивидуального юриста или юридической компании следует загрузить в Личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг). Как следует регистрироваться в Личном кабинете расскажем ниже.

В соответствии со статьей 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) отдельные требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,  финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ) распространяются, в том числе, на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг.

Федеральная служба по финансовому мониторингу в информационном сообщении от 26 января 2018 г. сообщает о необходимости подключения лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг (далее юристы) к Личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Для регистрации в личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга без использования усиленной квалифицированной электронной подписи (далее – ЭП) лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг необходимо:

  • заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга.
  • направить заявку на подключение к личному кабинету на бумажном носителе, полученную на указанный при заполнении электронной заявки адрес электронной почты, с подписью лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг и печатью (при наличии) по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.

2РегЮр

К заявке на бумажном носителе необходимо приложить скан-копию документа, подтверждающего статус лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг.

Для регистрации в личном кабинете с использованием электронной подписи необходимо с помощью интерактивной формы, размещенной в разделе “Регистрация с использованием электронной подписи” официального сайта Росфинмониторинга заполнить электронную заявку на регистрацию. Электронная заявка на регистрацию подписывается электронной подписью лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг.

После успешной первичной авторизации в личном кабинете юристу необходимо изменить пароль доступа к своему личному кабинету.

При регистрации в Личном кабинете для физических лиц и индивидуальных предпринимателей следует выбрать код 152 «Организация или лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг».

1РегЮр

При регистрации в Личном кабинете для юридических лиц нужно выбрать код 152 «Организация или лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг».

3РегЮр

Юристы обязаны сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях своих клиентов. В соответствии с пунктом 2 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ в Росфинмониторинг нужно обращаться, только если идет речь об участии внешнего юриста в осуществлении определенных сделок. Это сделки, связанные:

  • с недвижимым имуществом;
  • управлением денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
  • управлением банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
  • привлечением денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
  • созданием организаций, обеспечением их деятельности или управлением ими, а также куплей-продажей организаций.

Таким образом, если юридическая компания или просто юрист занимается регистрацией компаний, помогает в оформлении сделок с недвижимостью и т.д., то он обязан получить доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга.

Особенности разработки Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ в рамках выполнения ФЗ № 115 от 07.08.2001. Как правильно заказать разработку ПВК

В соответствии с п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее – ФЗ № 115) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, (полный перечень таких организаций определяется ст. 5 ФЗ № 115 в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – разработать Правила внутреннего контроля (). На что стоит обращать внимание при выборе исполнителя для разработки ПВК? Почему не нужно гнаться за низкой ценой? Почему  действительно, ? И зачем на оказанную юридическую услугу?

При этом п. 2 ст. 7 ФЗ № 115 также определено, что Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – или Правила внутреннего контроля) разрабатываются с , утверждаемых Правительством РФ, а для кредитных организаций и некредитных финансовых организаций (): профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов – Центральным банком РФ (Банком России) по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации

Таким образом, при разработке Правил внутреннего контроля учитывают требования Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П “О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, некредитные финансовые организации () руководствуются Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П “О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, а , осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в отношении которых действует ФЗ № 115, обязаны разработать ПВК в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 “Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации”.

Это означает, что любая организация и индивидуальный предприниматель (ИП), попадающие по действие ФЗ № 115, обязаны иметь не только разработанные, но и актуальные, то есть соответствующие всем последним требованиям действующего законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, Правила внутреннего контроля (ПВК).

Несоблюдение указанного требования, в том числе непроведение своевременной актуализации (обновления) ПВК, влечет привлечение организации и ее должнотсных лиц к согласно п. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, а именно: “Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, влечет предупреждение или на должностных лиц в размере от 10 до 30 тыс. руб.; на юридических лиц – от 50 до 100 тыс. руб.

Правила внутреннего контроля (ПВК) – это внутренний документ, который запрашивается надзорными органами в сфере ПОД/ФТ (Банком России, Росфинмониторингом, Пробирной палатой РФ, Прокуратурой РФ) в рамках проведения проверки (камеральной или выездной, или запроса о представлении отдельных сведений) деятельности организации на предмет соблюдения требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ в первую очередь. Таким образом, любая проверка в сфере ПОД/ФТ надзорного органа начинается именно с проверки наличия в организации актуальной редакции Правил внутреннего контроля (ПВК).

По этой причине формальный подход при разработки ПВК не приемлем. Скаченный из Интернета или позаимственный у “дружественной” компании шаблонный вариант Правил внутреннего контроля (ПВК) не дает гарантий его актуальности и соответствия существующим в организации внутренним процедурам, бизнес-процессам и организационной структуре, что неминуемо приведет к признанию ПВК несоответствующих требованиям и, как следствие, к административному штрафу, предписанию надзорного органа о разработке или приведению в соответствие Правил внутренного контроля (ПВК).

Именно поэтому, организациям, попадающим под действие ФЗ № 115, необходимо уделять особое внимание наличию разработанных и актуальных Правил внутреннего контроля (ПВК).

В случае отсутствия в штате организации высококвалифированного юриста, разбирающегося в вопросах ПОД/ФТ, рекомендуется доверять разработку и обновление Правил внутреннего контроля (ПВК) юридической компании, которая специализируется именно в сфере ПОД/ФТ, имеет достаточный практический опыт, а также может гарантировать, что разработанные ПВК соответствуют последним требованиям законодательства РФ по ПОД/ФТ и смогут пройти проверку надзорного органа без штрафов.

Отдельно стоит отметить, что на рынке существуют множество предложений по разработке Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ, зачастую, по очень низким ценам. Как правила, компании, которые предлагают такую услугу, имеют поверхностное представление о требованиях законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, о том, что из себя должны представлять Правила внутреннего контроля (ПВК), на что следует обратить внимание при их разработке для успешного прохождения проверки надзорного органа. Такие компании привлекают клиентов низкой ценой, не давая никаких гарантий в отношении разработанных ПВК. Кроме того, в связи с тем, что услуги в сфере ПОД/ФТ не являются профильным направлением таких компаний, их предложения ограничиваются только разработкой ПВК. При этом такие консалтинговые компании предлагают своим клиентам либо устаревшие ПВК, либо купленные у профессиональных юридических компаний, которые специализируются на вопросах в сфере ПОД/ФТ. Очевидно, что такой подход приводит к получению клиентами некачественной услуги, а также создает для клиентов риск наложения штрафа (до 100 тыс. руб.) со стороны надзорного органа в сфере ПОД/ФТ. 

Все это приводит к тому, что поднадзорным организациям приходиться переплачивать на повторной разработке ПВК по причине несоответствия их Правил внутреннего контроля (ПВК) требованиям законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, а также специфики их деятельности и организационной структуре. Как говорится, скупой платит дважды. 

ВАЖНО! В вопросе разработки ПВК определяющим фактором должна быть НЕ цена, а качество разработанного документа.

Имея многолетний опыт в сфере ПОД/ФТ, Юридическая компания “ДЕКАРТ” (ЮК “ДЕКАРТ”) предлагает участникам рынка – субъектам ФЗ № 115 комплексную услугу (услугу “под ключ”) по разработке полного пакета внутренних документов в сфере ПОД/ФТ, в том числе Правил внутреннего контроля (ПВК), строго в соответствии с действующими требованиями законодательства РФ и учетом индивидуальной специфики деятельности каждого заказчика.

В вопросе разработки ПВК ЮК “ДЕКАРТ” исходит из того, что для соблюдения всех требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, в том числе нормативных актов Банка России и Росфинмониторинга, и успешного прохождения проверки надзорного органа нельзя ограничиваться только разработкой ПВК. Помимо Правил внутреннего контроля (ПВК) в организации должны присутствовать и другие внутренние документы по ПОД/ФТ. Кроме этого, организация на регулярной основе должна выполнять целый комплекс обязательных мероприятий в сфере ПОД/ФТ, например:

  • составление отчета специального должностного лица (), ответственного за соблюдение ПВК;
  • проведение идентификации клиентов;
  • прохождение работками обучения в сфере ПОД/ФТ;
  • выявление и фиксирование сведений о сделках (операциях), подлежащих контролю;
  • ведение различных внутренних журналов учета;
  • регулярное направление через личный кабинет () в Росфинмониторинг отчета о результатах проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также иных формализованных электронных сообщений ();

Именно для того, чтобы организация, осуществляющая операции с денежными средствами и имуществом, смогла для себя полностью закрыть вопрос, связанный с осуществлением внутреннего контроля и выполнением законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, ЮК “ДЕКАРТ” предлагает своим клиент комплексную услугу в сфере ПОД/ФТ, не ограничиваясь только разработкой ПВК. При этом стоимость такой услуги в ЮК “ДЕКАРТ” сопоставима со стоимостью разработки только одних ПВК в других консалтинговых компаниях. Для сравнения мы приводим перечень документов в сфере ПОД/ФТ, которые получают клиенты ЮК “ДЕКАРТ” в рамках оказываемой услуги “полный пакет документов в целях ПОД/ФТ“.

В стоимость комплексной услуги по разработке полного пакета документов по ПОД/ФТ входит:

1. Правил внутреннего контроля () в целях ПОД/ФТ со всеми приложениями (более 100 стр.).

2. Подготовка более 20 шаблонов документов, необходимых для организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

3. Подборка более 15 нормативных правовых актов РФ (НПА) в действующей редакции в сфере ПОД/ФТ.

4. Подготовка подробных рекомендаций (пошаговой инструкции) на 16 стр., основанных на практическом опыте ЮК “ДЕКАРТ”, по организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с “нуля”, реализации ПВК, выполнению требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ и прохождению проверки надзорного органа в части ПОД/ФТ.

Данная услуга позволит клиенту оперативно изучить основы законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, самостоятельно организовать внутренний контроль в целях ПОД/ФТ, разобраться в вопросах выявления сделок, подлежащих обязательному контролю, подозрительных операций и направления соответствующих сведений в Росфинмониторинг.

Стоимость разработки полного пакета документов в сфере ПОД/ФТ “под ключ”, в том числе Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ, в ЮК “ДЕКАРТ” начинается от 8 500 руб.

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ () ЮК “ДЕКАРТ” , с учетом специфики и особенностей деятельности каждого клиента, строго в соответствии с действующим законодательством РФ и подразделяются на:

Разработанные ЮК “ДЕКАРТ” Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ успешно проходят проверки Банка России, Росфинмониторинга, Пробирной палаты РФ, Прокуратуры РФ.

Разработка правил внутреннего контроля по под фт

Если вам требуется разработка Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ или просто нужна консультация по вопросам выполнения законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, оставьте заявку, и сотрудники ЮК “ДЕКАРТ” свяжутся с вами в самое ближайшее время.

Разработка правил внутреннего контроля по под фт

Разработка ПВК ПОД/ФТ для всех субъектов, поднадзорных Росфинмониторингу

Разработка правил внутреннего контроля по под фтЧасто бывает так, что на семинаре всё усвоено, тест благополучно пройден, Свидетельство получено. Но как начать применять полученные знания на рабочем месте?

Для начала необходимо создать Правила внутреннего контроля (ПВК) – регламент организации и ее филиалов, описывающий работы по ПОД/ФТ и ФРОМУ, устанавливающий обязанности и порядок действий должностных лиц и работников, и определяющий сроки выполнения задач и ответственных за их выполнение.

Наличие в организации актуальной версии ПВК – это первое, с чего начинается проверка надзорными органами в сфере ПОД/ФТ (Росфинмониторинга, Банка России, Пробирной палаты РФ, Прокуратуры РФ). После подачи заявки на подключение и получения доступа к Личному Кабинету на сайте Росфинмониторинга, вы найдете в нём образец типовых ПВК, которые можно взять за основу при разработке Правил вашей организации. Однако не стоит забывать, что при создании ПВК следует руководствоваться не только действующими нормативными актами в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, но и особенностями вашей организации. Использование шаблонной версии, не учитывающей специфику бизнес-процессов и организационной структуры, а также действующего законодательства, может привести к административной ответственности.

ФКД консалт поможет разработать и внедрить актуальные ПВК, адаптированные для специфики вашей компании, а также оказать помощь с их регулярным обновлением в соответствии с требованиями надзорных органов. Мы учитываем алгоритмы осуществления государственного контроля и надзора в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, снижая риски выявления нарушений и штрафных санкций при проверке.

Процедура подготовки индивидуальных Правил (ПВК) представляет из себя экспертный анализ документооборота конкретной компании, учета специфики деятельности на основе которых проводится согласование договорной цены разработки пакета документов, обновление внутренних регламентов, приказов, и прочих необходимых действий

Обновленный регламент правил внутреннего контроля

Для организаций и ИП, которые проводят операции с деньгами и иным имуществом, в силу закона такой документ как правила внутреннего контроля – один из важнейших. В конечном счете он позволяет минимизировать риски обвинений в отмывании преступных доходов по ст. 174 УК РФ. О новых требованиях к правилам внутреннего контроля и программе оценки и управления соответствующими рисками узнаете из статьи.

Требования к правилам внутреннего контроля (далее также – ПВК), которые разрабатывают компании, проводящие операции с денежными средствами или иным имуществом, и ряд ИП, утверждены постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 (далее – Требования к ПВК № 667).

Учтите, что с 17 июня 2022 года они действуют в новой редакции – постановления Правительства РФ от 16.06.2022 № 1092.

ПВК могут быть в электронке

Теперь можно выбирать: оформить правила внутреннего контроля в виде бумажного документа или в электронном виде. Во втором случае их нужно заверить усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации или ИП.

Рисками нужно и управлять

Программа оценки риска должна быть переименована в программу оценки и управления рисками. Она должна включать не только оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, но и принятие мер по снижению таких рисков.

Кроме того, из названия программы убрали сужение рамок контроля только до доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Как управлять рисками

Это должны быть действия по снижению риска в рамках мер, предусмотренных законодательством РФ. Они включают в том числе:

  • запрос дополнительных сведений о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце – при идентификации и обновлении этих сведений;
  • запрос дополнительных сведений, поясняющих характер операции/сделки;
  • запрос дополнительных сведений о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с организацией и ИП, о целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации клиентов, а также об источниках происхождения денежных средств и/или иного имущества;
  • отказ в совершении операции на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (когда есть подозрения, что операция отмывочная);
  • представление в Росфинмониторинг соответствующей информации (п. 3 ст. 7 Закона № 115-ФЗ);
  • иные меры.

Чем дополнить программу оценки и управления рисками в 2022 году

Она должна включать (новая редакция п. 13 – 15 Требований к ПВК № 667):

  • методику оценки степени (уровня) риска при приеме на обслуживание клиента и отнесения его к группе риска;
  • порядок и сроки пересмотра группы риска в ходе обслуживания клиента, если он принят на длящееся обслуживание;
  • порядок применения в отношении клиента мер противодействия отмыванию преступных доходов (и финансированию терроризма, распространения оружия массового уничтожения) – с учетом группы риска, к которой отнесен клиент;
  • порядок управления рисками;
  • порядок фиксации в документах результатов оценки рисков и управления ими;
  • порядок оценки возможности использования новых услуг и/или программно-технических средств для борьбы с отмыванием, вкл. разработку комплекса мер для снижения (минимизацию) данной возможности.

Также следует прописать процедуру оценки возможности использования для отмывания доходов:

  • совершенно новых и/или не оказываемых ранее услуг;
  • программно-технических средств (это могут быть вновь созданные либо в значительной степени модернизированные и не эксплуатируемые ранее, обеспечивающие возможность совершения клиентами операций с деньгами или иным имуществом).

Программа должна предусматривать оценку рисков клиента по одной или совокупности следующих категорий рисков:

  • связанные со странами и отдельными территориями;
  • связанные с клиентами;
  • связанные с продуктами, услугами, каналами поставок и операциями (сделками) клиента.

При этом можно разрабатывать свои дополнительные категории рисков.

Клиенты по группам риска

Программа оценки и управления рисками должна предусматривать отнесение клиентов к следующим группам:

  • высокая степень (уровень) риска;
  • средняя степень (уровень) риска;
  • низкая степень (уровень) риска.

Решение об отнесении клиента к группе риска принимают на основании мотивированного суждения, сформированного по итогам анализа полученной информации:

  • о нём, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце;
  • операциях, совершаемых клиентом либо в интересах клиента.

Причём оговорено, что такое решение носит субъективный и оценочный характер.

Организации и ИП должны вести постоянный мониторинг группы риска клиентов, принятых на не разовое обслуживание. Это делают путём оценки факторов, на основании которых была сделана оценка степени (уровня) риска.

Решение о пересмотре группы риска принимают, когда выявили факторы, на основании которых оценивали степень (уровень) риска.

Что иметь в виду при оценке рисков

Это регламентируют новые п. 15(1) и 15(2) Требований к ПВК № 667.

Так, организации и ИП при оценке рисков должны учитывать:

  • результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях отмывания преступных доходов и финансирования терроризма;
  • характер и виды деятельности клиентов, а также характер используемых ими продуктов и услуг от организаций и ИП;
  • рекомендации Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг);
  • типологии отмывания доходов, размещенные в т. ч. на официальных сайтах международных организаций, занимающихся этими вопросами, и в иных доступных источниках;
  • признаки операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенные риски совершения клиентами операций в целях отмывания доходов – с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Формально скорректировать ПВК нужно было не позже 18 июля 2022 года. Однако в любом случае учесть рассмотренные новшества придётся и позднее.

В основном Требования к ПВК № 667 адресованы операторам связи, риелторам и некоторым другим юрлицам и предпринимателям. И они не касаются тех, кто применяет специальные требования к правилам внутреннего контроля: например, банки и некредитные финансовые организации, юридические и бухгалтерские фирмы. Несмотря на это, обычным компаниям и ИП тоже есть смысл присмотреться к новым требованиям, чтобы не оказаться замешанными в уголовно или административно наказуемых махинациях

партнер, руководитель уголовно-правовой практики K&P.Law

Правила внутреннего контроля (ПВК)

Система внутреннего контроля как инструмент управления рисками в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

По итогам опроса Росфинмониторинга

  • -75% предприятий когда-либо платили штрафы
  • -78% предприятий имели затраты, связанные с устранением нарушений правил ПОД/ФТ
  • 76% предпринимателей говорят о том, что в их деятельности имели место неформальные платежи.
  1. Обнаружение рисков
  2. Анализ рисков
  3. Планирование ответных действий
  4. Внедрение ответных действий
  5. Наблюдение, измерение, учет и внутренний контроль на основании ПВК

Внедрение системы внутреннего контроля (ПВК) – современное и своевременное решение для бизнеса

  • Позволит сконцентрироваться на ключевых направлениях задачи, не отвлекаясь от вопросов практического характера,  исполнения договоров с предприятиями
  • Эксперты обладают уникальным опытом сочетания знания технологий, в том числе и международных, в области комплаенс и опытом их практического внедрения и развития в конкретных компаниях и организациях на территории РФ
  • Необходимое качество выполняемой ФКД Консалт части задачи подтверждается многолетним опытом сотрудничества с надзорными ведомствами, отраслевыми экспертами-практиками
  • Эксклюзивный подход в поддержке предприятий в работе с кредитными организациями клиентов. Обучение технологии сохранности собственных средств на счетеЗащита от блокирования счета. Анализ операций клиентов, подпадающих под обязательный контроль по Федерального Закона №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Аудит (проверка) Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ)

Аудит Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ осуществляется на предмет их соответствия требованиям действующего законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ.

Мы запрашиваем в специальном опроснике состояние внутреннего контроля и образцы документов, сопровождающих операции компании в части исполнения требований ПОД/ФТ/ФРОМУ, штатное расписание и пр.

В случае, если клиент заказывает разработку актуальных ПВК, то Аудит проводится БЕСПЛАТНО.

  • ПВК утверждаются Руководителем организации.
  • ПВК не направляются на согласование в надзорные органы.
  • Руководитель организации обеспечивает контроль за соответствием ПВК требованиям законодательства.
  • Сроки внесения изменений в ПВК в связи с изменением законодательства – не позднее месяца после даты вступления в силу соответствующих изменений.

Полученные знания должны обновляться регулярно, поэтому наша компания постоянно проводит онлайн-обучение в живом формате сотрудников в целях ПОД/ФТ с выдачей свидетельства о прохождении курсов.

В результате обучения сотрудники организаций получают все необходимые знания и документы под их сферы деятельности, в соответствии со всеми инструкциями требованиям Росфинмониторинга и Закона. Вы можете ознакомится с отзывами наших клиентов

В соответствии требований надзорных органов курсы в записи не легитимны, рынок переполнен такими предложениями. Зачастую вам продают записанный курс по заниженной цене, и уровень курса будет шаблонный и базовый. Ответы на вопросы вам будут давать далёкие от ведомств специалисты, для которых продавать курсы инстуктажей – единственный бизнес по принципу продал и забыл.

С нами вы гарантированно получите обучение от экспертов профильных ведомств и их ответы на ваши вопросы не потребуется проверять.

Оставьте Ваши данные для начала сотрудничества:

Хотите заказать отдельные документы в целях
ПОД/ФТ/ФРОМУ

Свяжитесь с нашим специалистом и сформируйте заказ под ваши потребности

Или закажите обратный звонок

Заполните заявку
на обратный звонок

Мы свяжемся с вами
в ближайшее время

ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ должны быть актуальными и соответствовать действующему законодательству РФ, в связи с этим,
согласно требованиям к ПВК, они должны быть приведены в соответствие с изменениями законодательства не позднее
месяца после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными
правовыми актами.

Мы постоянно поддерживаем редакции ПВК в актуальном состоянии, вносим в них изменения при изменении
законодательства и при получении рекомендаций надзорных органов.

С датами ПВК вы можете ознакомиться в разделах:

Хотите поддерживать ПВК всегда в актуальной редакции?
Вам подойдет услуга «Абонентское обслуживание»

Заказать
абонентское обслуживание

Вопрос – Ответ

Остались вопросы?
Посмотрите в перечне наиболее часто задаваемых вопросов, возможно ответ уже есть.
Если не нашли ответ, задайте вопрос нашим специалистам с помощью формы.

Задать
вопрос

Да, правила отличаются, потому что это совершенно две разные формы организации
предпринимательской деятельности. Кроме того, для организаций и ИП установлены разные
квалификационные требования к специальным должностным лицам. Чаще всего функции
специального должностного лица осуществляет сам индивидуальный предприниматель, что
необходимо учитывать при разработке правил.

Согласно требованиям к ПВК, они являются документом, оформленным на бумажном носителе.
Правила необходимо распечатать, прошить, утвердить подписью руководителя организации или
индивидуального предпринимателя, при наличии печати, поставить печать на грифе
утверждения.

Наличие правил внутреннего контроля в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в
разделе «Организация внутреннего контроля» положительно влияет на риск-оценку, которая
устанавливается Росфинмониторингом в целях оценки риска возможного нарушения субъектом
законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Отсутствие правил может спровоцировать проверку
со стороны Росфинмониторинга. Подробнее о риск оценке можно прочитать
в
нашей статье

Правила внутреннего контроля утверждаются руководителем организации или индивидуальным предпринимателем.

Периодичность обновления правил внутреннего контроля законом не установлена. Вы обязаны
самостоятельно отслеживать изменения в законодательство сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ и в случаях,
когда изменения затрагивают текст правил внутреннего контроля или изменяются требования
к ним, Правила необходимо привести в соответствие с изменениями в срок не позднее месяца
после даты вступления в силу нормативных правовых актов, если иное не установлено такими
нормативными правовыми актами.


АО нотариус

Наши принципы разработки ПВК и Ваши преимущества работы с нами

  1. ПВК разрабатывает эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ, Пинигина Елена Евгеньевна, лауреат
    национальной премии «Преподаватель года по ПОД/ФТ» 2020, опыт работы в сфере ПОД/ФТ 15 лет, личная страница эксперта
  2. Мы гарантируем договором, что все положения разработанных нами ПВК актуальны и соответствуют текущим
    требованиям законодательства РФ. В случае привлечения заказчика к ответственности, возместим все понесенные
    им расходы и убытки, наша ответственность установлена договором
  3. Разработанные нами ПВК всегда успешно проходят проверки со стороны Росфинмониторинга, Прокуратуры РФ
  4. В отношении наших заказчиков не было заведено ни одного административного дела за нарушения в сфере
    организации внутреннего контроля (разработки ПВК)
  5. ПВК разрабатываются с учетом рекомендаций каждого Межрегионального управления Росфинмониторинга, полученных нами в процессе взаимодействия с проверяющими
  6. Мы практикуем индивидуальный подход к формированию содержания правил для каждого конкретного случая, и не
    готовим шаблоны документов, которые необходимо дорабатывать
  7. Наш клиент – это информированный клиент. С согласия заказчика мы информируем обо всех изменениях в
    законодательстве по ПОД/ФТ/ФРОМУ и необходимости внести изменения в ПВК
  8. Мы оказываем бесплатную поддержку клиенту в случае возникновения вопросов по положениям ПВК и их реализации
    на практике

Стоимость ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и полного пакета
документов

При заказе ПВК или полного пакета документов вы получите на выбор:

ПВК + Полный пакет документов для ИП

Образец правил внутреннего контроля для операторов по приему платежей в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

Мы разработали для вас образец Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с требованиями законодательства, который вы можете использовать для самостоятельной разработки ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Внимание!
Образец не является готовым документом, а содержит структуру Правил и требования к их содержанию.

ПВК для организаций
ПВК для ИП