РОСФИНМОНИТОРИНГ РЕГИСТРАЦИЯ ЛИЧНОГО КАБИНЕТА НА САЙТЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА
Наличие и использование личного кабинета для субъекта статьи 7.1 является обязательным.
Через личный кабинет до субъектов статьи 7.1 доводятся:
– Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list);
– Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (http://www.fedsfm.ru/documents/omu-list);
– Решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
– сведения о типологиях и рисках ОД/ФТ;
– учебные курсы.
Субъекты статьи 7.1 представляют в Росфинмониторинг информацию, предусмотренную Федеральным законом N 115-ФЗ, через Личный кабинет. (Постановление Правительства Российской Федерации от 16.02.2005 N 82 (http://www.fedsfm.ru/documents/government/82); Инструкция о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом N 115-ФЗ, утвержденная приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 (http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/1633)).
Главная Открытые знания Пошаговая инструкция по настройке рабочего места в Личном кабинете Росфинмониторинга
#Общие требования к настройке рабочего места
#Параметры рабочей станции
#Установка и настройка программного обеспечения
#Настройка сертификатов на рабочем месте
#Проверка правильности установки сертификатов
Компьютер, с которого будет осуществлять доступ к Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, должен соответствовать следующим требованиям:
Установлены и настроены сертификаты:
1.Компьютер, с которого осуществляется доступ к Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, должен работать под управлением ОС Windows (рекомендуемая версия OC – Windows 7 или выше).
Внимание: При работе с Личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга с использованием Windows XP могут возникать трудности, по причине того, что данная ОС устарела и более не поддерживается Microsoft.
2. Пользователь операционной системы Windows должен иметь права администратора, если таких прав нет, то обратитесь к вашему системному администратору.
3. Если с данного компьютера происходит отправка отчётов с использованием сертификата (ЭП) в другие органы, то необходимо использовать другой отдельный ПК или на этом же сделать другую учётную запись (второго пользователя) в Windows.
Доступ к сети Интернет
Доступ к сети Интернет на компьютере, на котором планируется настроить рабочее место пользователя Личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга, должен осуществляться напрямую, т.е. без использования прокси-сервера.
В случае если доступ в Интернет осуществляется через корпоративную сеть использующую прокси-сервер или межсетевой экран (файрвол, брандмауэр), необходимо открыть порты (TCP/IP) для доступа к IP адресам:
188.254.86.133 (порты 80 и 443) – Web-сайт Росфинмониторинга
188.254.86.136 (порты 80, 443 и 8081) – Личный кабинет пользователя на официальном сайте Росфинмониторинга.
Microsoft .NET Framework
Версию .NET Framework можно просмотреть, открыв Пуск – Панель управления – Программы и компоненты (Установка и удаление программ):
СКЗИ «КриптоПро CSP»
Для использования механизма подписания документов средствами электронной подписи на Вашем компьютере должен быть установлено средство криптографической защиты информации (СКЗИ) «КриптоПро CSP» версии 4.0.9963 (R4) или выше.
СКЗИ «КриптоПро CSP» является платным и может быть получено следующими способами:
КриптоПро ЭЦП Browser plug-in
Для входа в Личный кабинет Вы можете использовать любой из перечисленных браузеров последней версии: Google Chrome, Mozilla Firefox или Яндекс Браузер. В целях безопасности некоторые функции Личного кабинета доступны пользователям при предъявлении сертификата электронной подписи. В этом случае, используемый Вами браузер должен поддерживать https соединение в соответствии с ГОСТ Р 34.10-2012. Это может быть Яндекс Браузер, настроенный в соответствии с рекомендациями производителя.
ВНИМАНИЕ! Если вы используете Яндекс Браузер, необходимо проверить включено ли расширение «КриптоПро ЭЦП».
Для этого нажмите пиктограмму в правой верхней части экрана
Выберите пункт Дополнения
Откроется список установленных расширений. Необходимо найти расширение «КриптоПро ЭЦП». Переключатель справа должен быть в состоянии Вкл.
Драйвер носителя электронной подписи
Как правило, драйвер носителя Вашей электронной подписи предоставляется удостоверяющим центром непосредственно при выдаче подписи. Если Вы по каким-либо причинам не получили драйвер, Вы можете загрузить и установить его самостоятельно. Ниже приведены инструкции по установке наиболее часто встречающихся типов носителей – eToken и Rutoken.
Если Вы получили подпись на носителе какого-либо другого типа или не можете определить тип своего носителя, пожалуйста, обратитесь за рекомендациями в техническую поддержку своего удостоверяющего центра.
Примечание: если Вы получили электронную подпись без носителя (на обычной флешке), драйвер устанавливать не нужно.
Для работы с Личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга используется квалифицированный сертификат руководителя организации или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля. Сертификат записывается на персональные идентификаторы (далее – носители). Рекомендуется использовать сертифицированные ФСТЭК России носители ключевой информации типа eToken или Rutoken.
Настройка рабочего места пользователя производится в зависимости от типа используемого носителя. Как правило, тип используемого носителя можно определить визуально по надписи на носителе.
Также тип указывается в документах при получении сертификата электронной подписи. Кроме этого его можно уточнить в удостоверяющем центре, выдавшем сертификат.
Установка драйвера носителя типа eToken
Драйвер для носителей типа eToken называется eToken PKI Client и обычно поставляется в комплекте с eToken.
Для установки запустите скачанный файл и следуйте указаниям установщика.
Выберите в списке русский язык и нажмите Next для продолжения установки.
Далее нужно выбрать пункт I accept the license agreement и нажать Next.
На следующем шаге необходимо выбрать папку для установки программного обеспечения либо согласиться с параметрами по умолчанию:
После нажатия Next запустится процесс инсталляции приложения:
по завершении которого установщик завершит свою работу:
Для выхода из программы установки следует нажать кнопку Finish.
Установка драйвера носителя типа Rutoken
Нажмите Установить и подождите завершения установки.
По завершении установки нажмите Готово.
Сертификат должностного лица организации
Для работы с Личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга необходимо провести установку личного сертификата на Ваш компьютер. Под установкой личного сертификата понимается установка сертификата в хранилище Личные с формированием ссылки на закрытый ключ, соответствующий данному сертификату.
Выполните Пуск ⇒Программы ⇒ КриптоПро ⇒ КриптоПро CSP и перейдите на вкладку Сервис:
и нажмите кнопку Просмотреть сертификаты в контейнере. Система отобразит окно «Сертификаты в контейнере закрытого ключа».
При этом Имя ключевого контейнера вводится вручную или выбирается из списка при помощи кнопки Обзор. После нажатия кнопки Далее система отобразит окно «Сертификаты в контейнере закрытого ключа».
Нажмите кнопку Установить. Сертификат будет установлен в хранилище «Личные» текущего пользователя.
Примечание: если вы используете Windows XP или Windows Vista, в открывшемся окне может отсутствовать кнопка Установить. В этом случае следует еще раз нажать Свойства:
Дальше следуйте указаниям мастера импорта сертификатов:
Если сертификат уже есть в хранилище, будет выдано предупреждение о перезаписи прежнего сертификата.
В этом случае следует нажать Да.
Более подробная инструкция по установке, настройке и проверке личного сертификата пользователя приведена в официальной инструкции по использованию СКЗИ «КриптоПро CSP».
Корневой сертификат Головного удостоверяющего центра Министерства связи и массовых коммуникаций РФ
Для скачивания нужно в открывшемся окне нажать на ссылку Отпечаток.
Для запуска процесса установки Вам необходимо дважды щелкнуть левой кнопкой мыши по скачанному файлу корневого сертификата.
В открывшемся окне свойств сертификата нажмите кнопку Установить сертификат.
Далее следуйте указаниям мастера импорта сертификатов.
Сертификат следует установить в хранилище «Доверенные корневые центры сертификации».
Кросс-сертификаты «УЦ 1 ИС ГУЦ» и «УЦ 2 ИС ГУЦ» Министерства связи и массовых коммуникаций РФ
В открывшейся вкладке следует найти раздел ПАК “УЦ 1 ИС ГУЦ” и нажать на ссылку Отпечаток:
Требуется установить все такие же сертификаты ПАК “УЦ 1 ИС ГУЦ”.
Кросс-сертификаты «УЦ 1 ИС ГУЦ» следует установить в хранилище «Промежуточные центры сертификации».
Далее на этой же странице следует найти раздел ПАК «УЦ 2 ИС ГУЦ» и нажать на ссылку Отпечаток:
Требуется установить все такие же сертификаты ПАК “УЦ 2 ИС ГУЦ”. Установка аналогично ПАК “УЦ 1 ИС ГУЦ”.
Кросс-сертификат Вашего удостоверяющего центра.
Для этого на открывшейся странице в разделе «Аккредитация» далее «Аккредитованные УЦ» в поле Название введите название своего удостоверяющего центра и нажмите Применить.
В открывшемся окне с результатами поиска нажмите на значок лупы слева от названия Вашего удостоверяющего центра:
Дождитесь загрузки страницы Вашего удостоверяющего центра на Портале УФО и нажмите на Отпечаток кросс-сертификата Вашего удостоверяющего центра.
Для скачивания и установки выбирать следует только тот сертификат, срок действия которого уже наступил и еще не истек:
Если на странице у всех кросс-сертификатов Вашего удостоверяющего центра срок действия еще не наступил или уже истек, обратитесь за разъяснениями в техническую поддержку удостоверяющего центра.
Сертификат устанавливается в хранилище «Промежуточные центры сертификации». Примечание: если Вы не знаете, как называется Ваш удостоверяющий центр или не можете найти его в результатах поиска, попробуйте искать по псевдониму ПАКа. Сделать это можно следующим образом:
Выполните Пуск – Все программы – КриптоПро – Сертификаты. Откройте вкладку Сертификаты – текущий пользователь – Личное – Реестр – Сертификаты:
Дважды щелкните левой кнопкой мыши по строке с Вашим сертификатом и откройте вкладку Состав.
Выберите поле Издатель и скопируйте значение параметра CN:
Вставьте скопированное значение в поле Псевдоним ПАКа на Портале УФО и нажмите Применить:
Если результаты поиска пусты, проверьте, правильно ли вы скопировали значение поля CN и повторите попытку. Если значение скопировано верно, но в результатах поиска по-прежнему ничего не отображается, обратитесь в техническую поддержку своего удостоверяющего центра.
Откройте Пуск – Все программы – КриптоПро – Сертификаты
Перейдите на вкладку Личные хранилища Сертификаты – текущий пользователь:
Дважды щелкните по Вашему сертификату в списке, перейдите на вкладке Путь сертификации и убедитесь, что цепочка выстроена правильно. Она может иметь следующий вид:
Перейдите на вкладку Доверенные корневые центры и убедитесь, что в списке присутствует Головной удостоверяющий центр. Если присутствуют корневые сертификаты Вашего удостоверяющего центра, удалите их.
Примечание: иногда наличие корневого сертификата удостоверяющего центра требуется для корректной работы с другими приложениями, использующими электронную подпись (например, в системах электронного документооборота). В таком случае в операционной системе Windows нужно создать отдельного пользователя с правами администратора или использовать другой компьютер для работы ТОЛЬКО в Личном кабинете РФМ и настраивать рабочее место только для этого пользователя в соотвествии с инструкцией.
Перейдите на вкладку Промежуточные центры сертификации и убедитесь, что в списке присутствуют кросс-сертификаты УЦ 1 ИС ГУЦ, УЦ 2 ИС ГУЦ и Вашего удостоверяющего центра.
Если какой-либо из этих параметров не соответствует действительности (наименования нечитаемые, ошибки в названии вашего УЦ или неправильное имя организации либо ФИО сотрудника, которому выдан сертификат), Вам следует обратиться в техническую поддержку Вашего удостоверяющего центра.
Если не помогло, то ВО ВСЕХ ПАПКАХ удалите сертификат Вашего удостоверяющего центра и повторно установите его в соответствии с инструкцией п. 3.8 (строго в хранилище “Промежуточные центры сертификации”)
В результате получится 5 скриншотов.
Если все вышеперечисленные шаги не выявили ошибок настройки, рабочее место пользователя готово для работы с Личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга.
Федеральная служба по финансовому мониторингу – орган исполнительной власти, который осуществляет работу против легализации денежных средств, добытых незаконным путём. Личный кабинет предоставляется компанией для юридических или физических лиц, предпринимателей и удостоверяющих центров.
Преимущества пользования Личным кабинетом
Регистрация и авторизация в Личном кабинете Росфинмониторинг
Отключение Личного кабинета
Открытие счёта в удалённом режиме
Преимущества пользования Личным кабинетом
Пользоваться Личным кабинетом могут лишь зарегистрированные клиенты, а сама регистрация даёт определённые возможности пользователям:
Регистрация и авторизация в Личном кабинете Росфинмониторинг
Регистрация для юридических, физических лиц и индивидуальных предпринимателей проходят в следующем режиме:
Электронную подпись можно получить практически в любом городе в удостоверяющих центрах. Стоимость такой услуги колеблется от 2000-7000 рублей.
Клиентская поддержка
Для пользователей, которые зарегистрировались в Личном кабинете, гарантирована оперативная и круглосуточная поддержка в решении любых вопросов. Кроме того, у компании имеется телефон горячей линии, на которой возможно получить ответы на волнующие Вас вопросы. Так же есть официальный сайт техподдержки, на котором можно задать вопросы https://portal.fedsfm.ru/account/supportpost.aspx
Отключение Личного кабинета
Чтобы отключить Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга необходимо заполнить специальное заявление, в котором будет объяснение закрытия Личного кабинета. К примеру, данной причиной может быть смена деятельности. Соответственно необходимо отключить личный кабинет, чтоб не вести отчётность перед компанией.
Открытие счёта в удалённом режиме
С 2016 года компания разрешила открывать счета в удалённом режиме. Данная возможность доступна не всем лицам, в частности тем, кто находится в более чем трёх черных списках. Центробанк и Росфинмониторинг запустили совместную программу обмена информации среди банков, которые отказали клиентам в обслуживание по подозрению в отмыве денег.
При открытии счета в удалённом режиме необходимо чтоб руководитель компании уже был идентифицирован банком, в котором открывает счёт. Важно, чтоб предприниматель не находился в списках террористов или отказников.
Контрольный тест Росфинмониторинга (30 вопросов)
Наш сотрудник подключается к вашему Личному кабинету, и проходит тестирование на 100 %.
Все выглядит так, как будто вы самостоятельно проходили тестирование. ГАРАНТИРЕМ конфиденциальность и безопасность.
Стоимость контрольного теста Росфинмониторинга (30 вопросов) : 1 850 рублей
Услуги оказываются по предоплате.
Результаты
Вопросы в тестах меняются.
(результаты наших клиентов!): всегда Отлично
Регистрация в Личном кабинете.
При организации работы с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень) необходимо руководствоваться пунктом 21 постановления Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804 «Об утверждении Правил определения Перечня, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей», в соответствии с которым до субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, в том числе до нотариусов, Перечень доводится только через их Личные кабинеты на официальном сайте Росфинмониторинга.
Для регистрации в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга без использования усиленной квалифицированной электронной подписи (далее – ЭП) нотариусам, которые готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом: сделки с недвижимым имуществом, управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента, управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг, привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими, создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций, необходимо:
– заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, размещенную по адресу https://portal.fedsfm.ru.
– направить заявку на подключение к личному кабинету на бумажном носителе, полученную на указанный при заполнении электронной заявки
адрес электронной почты, с подписью нотариуса и печатью (при наличии) по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.
К заявке на бумажном носителе необходимо приложить скан-копию документа, подтверждающего статус нотариуса.
Для регистрации в личном кабинете с использованием ЭП необходимо с помощью интерактивной формы, размещенной в разделе “Регистрация с использованием электронной подписи” официального сайта Росфинмониторинга заполнить электронную заявку на регистрацию. Электронная заявка на регистрацию подписывается ЭП нотариуса.
Подробная инструкция по регистрации пользователей в Личном кабинете, настройки рабочего места размещены на странице входа в Личный кабинет.
Поиск, просмотр, скачивание Перечня.
Для начала работы с Перечнем в Личном кабинете выберите в левом боковом меню РФМ. Личный кабинет раздел Перечень лиц, причастных к экстремистскойтеррористической деятельности.
В раскрывшемся меню выберите раздел Список Перечней.
На экране отобразится список Перечней в хронологическом порядке.
Перечень представлен в формате DBF, WORD, XML.
Одновременно, для удобства поиска лиц в Личном кабинете организован полнотекстовый поиск. Пользователь может ввести известную ему информацию о проверяемом лице в строку поиска.
При вводе запроса в строку поиска на экране отображаются автоматически сгруппированные результаты поиска.
В случае необходимости пользователь может осуществить расширенный поиск в разделе Поиск лиц.
Поиск, просмотр, скачивание по решениям Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма.
В соответствии с Порядком размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 25.07.2016 № 232, электронный образ выписки из протокола Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма о замораживании имущества организации или физического лица размещается в Личном кабинете организаций и индивидуальных предпринимателей в сети «Интернет».
Также, в Личном кабинете размещены электронные образы решений (определений) судов о приостановлении операций по банковским счетам и других операций с денежными средствами или иным имуществом.
Наличие и использование личного кабинета для организации и индивидуального предпринимателя является обязательным.
Через личный кабинет до организаций и индивидуальных предпринимателей доводятся:
– оценка законопослушности с указанием рисков, на снижение которых должна быть направлена их работа;
Организации и индивидуальные предприниматели представляют в Росфинмониторинг информацию, предусмотренную Федеральным законом N 115-ФЗ, через Личный кабинет (Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 N 209 (http://www.fedsfm.ru/documents/government/1194) Инструкция о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом N 115-ФЗ, утвержденная приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 (далее – Инструкция) (http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/1633).
Прохождение тестов в личном кабинете Росфинмониторинга обязательно, т.к. это напрямую влияет на показатели риск-оценки. А присвоенный высокий уровень риска в личном кабинете может привести к внеплановой проверке по всем обязанностям согласно 115-ФЗ РФ и штрафам за несоблюдение законодательства.
В личном кабинете для прохождения доступны 2 теста: на 89 и 18 вопросов.
Как понять пройден тест или нет:Кнопка “ПРОЙТИ” горит зеленым цветом, если тест пройден, красным – если нет.
Анкетирование в Личном кабинете. Аналогично тестированию. Находится в разделе “ДОБРОВОЛЬНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО” – “АНКЕТИРОВАНИЕ”.2 анкеты для прохождения, результаты которого также влияют на риск-оценку.*Обратите внимание, вторая анкета появилась буквально в сентябре 2022.
Ознакомьтесь с услугой Риск-оценка. Она, помимо прочего, содержит в себе и тесты, и анкеты. Возможно, именно такой вариант окажется для Вас максимально выгодным.ПОМНИТЕ: Участие в сотрудничестве с Росфинмониторингом с использованием Личного кабинета будет приниматься во внимание при планировании контрольных мероприятий.
Для предоставления услуги:
Организации и индивидуальные предприниматели представляют в Росфинмониторинг информацию, предусмотренную Федеральным законом N 115-ФЗ, через Личный кабинет. (Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 N 209; (http://www.fedsfm.ru/documents/government/1194) Инструкция о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом N 115-ФЗ, утвержденная приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 (далее – Инструкция)). (http://www.fedsfm.ru/documents/rfm/1633)
Виды тестирования
С июля 2021 года Росфинмониторинг начал учитывать результаты прохождения тестирования при указании оценки в категории «Самообучение». Наши специалисты готовы оказать персональную помощь в прохождении тестирования.
Прохождение тестирования от Росфинмониторинга не носит обязательный характер и его характер рекомендательный, однако непрохождение теста влияет на риск оценку, и может негативно повлиять на внимание со стороны надзорных органов.
На текущий момент, в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга размещены следующие тесты на знание ПОД/ФТ:
Наши юристы, готовы помочь с заполнением всех видов тестирования в кратчайшие сроки. Стоимость заполнения 1 тестирования отдельно составляет 1 000 рублей.
Напомним, что для возможности прохождения теста необходимо предварительно заполнить данные о пользователе личного кабинета в разделе «Учетные сведения».
❗ Специальное предложение только у Grand School ❗
Новая услуга “ПОД/ФТ под ключ”, позволяет Вам сэкономить более чем 40%!
Всего за 19 500 рублей, Вы получите: Разработку ПВК + Квартал юридического сопровождения по ПОД/ФТ + Инструктаж ПОД/ФТ!
Дата публикации: 25.04.2022 20:26
Для соблюдения требований Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предпринимателю* необходимы правила внутреннего контроля.
Полное название этого локального акта – правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Короткое название – ПВК по ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Между тем, недостаточно утвердить правила внутреннего контроля и хранить их в течение пяти лет.
Как утвердить правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Каждую редакцию правил внутреннего контроля, после утверждения, нужно загрузить в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Судя по обращениям предпринимателей к нам в компанию Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, многие считают, что перед загрузкой правил нужно их полностью отсканировать, все листы, обычно это от 70 до 170 страниц. Это ошибочное мнение. Если внимательно прочитать технические требования к формату файла, то можно увидеть, что допускается загрузка файлов в формате doc. docx. Это документы, созданные с помощью Microsoft Word.
Итак, допустим у нас имеется файл, содержащий текст правил внутреннего контроля, в формате doc. Чтобы загрузить его в личный кабинет требуется выполнить следующие шаги.
Шаг 1. Переименовываем файл в более короткое имя «ПВК». Для этого наводим курсор мыши на файл и выбираем в открывшемся меню «Переименовать».
Шаг 3. В левом меню кабинета выбираем «Организация внутреннего контроля» – «Правила внутреннего контроля».
Шаг 4. В открывшемся окне нажимаем кнопку «Добавить правила внутреннего контроля».
Шаг 5. Далее вводим на клавиатуре реквизиты утвержденных правил внутреннего контроля:
Дату утверждения последней редакции ПВК, например, «25.04.2022».
Номер приказа об утверждении ПВК, например, «1». Если Вы не присваивали номер приказу, то допустимо указать «б/н».
Шаг 6. Загружаем электронный образ действующей редакции ПВК, Ваш файл в формате doc. с названием «ПВК». Для этого нажимаем кнопку «Выбрать файл» и находим на компьютере сохраненный Вами файл. Кликаем по нему мышкой и нажимаем «Открыть».
Шаг 7. Далее, не торопимся нажимать кнопку «Направить в Росфинмониторинг», а нажимаем сначала «Сохранить черновик». После сохранения жмем кнопку «Направить в Росфинмониторинг».
Шаг 8. Чтобы убедится, что файл успешно загрузился снова переходим в раздел меню «Организация внутреннего контроля» – «Правила внутреннего контроля».
* Юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые обязаны загружать правила внутреннего контроля в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу:
Вход в личный кабинет Росфинмониторинга с использованием сертификата электронной подписи необходим только:
Способы входа в личный кабинет РФМ
Напоминаем, что с 2022 сертификат электронной подписи для руководителя компании и для индивидуального предпринимателя приобретается исключительно в налоговых органах. Для некредитных финансовых организация электронная подпись приобретается в ЦБ РФ.
Если же у Вас функции специального должностного лица по Росфинмониторингу возложены не на руководителя, а на наемного сотрудника, тогда электронную подпись можно подготовить по старым правилам в удостоверяющих центрах.
Также откроем небольшой секрет, электронная подпись для ГИИС ДМДК подходит для входа в Росфинмониторинг, и для компаний поднадзорных Пробирной палате, нет необходимости получать два отдельных ключа для каждого сайта.
Еще один важный момент по электронной подписи – это КриптоПро. Очень часто компании приобретают или продлевают только электронную подпись, но для входа в личные кабинеты на госпорталах с использованием электронной подписи, КриптоПро обязателен. КриптоПро – это специальная программа, предназначенная для подписи и шифрования. Без применения таких программ, как КриптоПро, использование ЭЦП становится невозможным. Криптопровайдер – это модуль, который устанавливается непосредственно на персональный компьютер и предназначен для защиты данных от изменения третьими лицами.
КриптоПро является платным и может быть получено следующими способами:
К рабочему компьютеру тоже есть обязательные требования. Компьютер должен работать по операционной системе Windows – версии Windows7, Windows8, Windows10. В 2022 году персональный компьютер или ноутбук может предложить Вам при обновлении операционной системы произвести переход с Windows 10 на Windows 11. Для работы на сайте Росфинмониторинга рекомендуем Вам не обновлять операционную систему до Windows11, так как по инструкции на самом сайте Росфинмониторинга данная операционная система Windows11 не указана в рекомендованных версиях. При входе в Личный Кабинет с использованием электронной подписи по Windows11 могут возникать трудности, по причине того, что данная ОС еще не настроена для верной работы на госсайтах.
Итак, требования к электронной подписи, к лицензионному ключу «КриптоПро CSP и к рабочему компьютеру мы с Вам рассмотрели, теперь же перейдем пошаговой инструкции для активации электронной подписи и входа в личной кабинет Росфинмониторинга.
Вход в личный кабинет РФМ с использованием электронной подписи
Шаг 1. Установить программу «КриптоПро CSP», зарегистрировавшись на сайте официального разработчика.
После установки программы необходимо ввести лицензионный ключ для использования данной программы:
Серийный номер выдается удостоверяющим центром или официальным разработчиком на бумажном носителе
После ввода серийного номера необходимо установить сертификат в хранилище «Личные» с формированием ссылки на закрытый ключ, соответствующий данному сертификату. Для этого переходим во кладку «Сервис» – «Посмотреть сертификаты к контейнере» (Напоминаем, что флеш носитель Рутокен с электронной подписью должен быть подключен к компьютеру)
Через кнопку «Обзор» найти нужную электронную подпись и установить ее
Для установки запустите скачанный файл и нажмите кнопку «Да».
После нажатия кнопки Да на ваш компьютер будет установлен Browser plug-in:
При использовании Яндекс Браузер, необходимо проверить включено ли расширение «КриптоПро ЭЦП». Для этого нажмите ярлычок в правой верхней части экрана:
Выберите пункт Дополнения:
Откроется список установленных расширений. Необходимо найти расширение «КриптоПро ЭЦП». Переключатель справа должен быть в состоянии Вкл.:
А в настройках браузера, в разделе «Системные» необходимо поставить галочку «Подключение к сайтам, использующими шифрование ГОСТ»
Шаг 4. Рекомендуем перезагрузить компьютер для корректной работы всех установленных программ.
Шаг 5. Зачастую антивирусные программы блокируют Государственные сайты, поэтому перед входом в личный кабинет Росфинмониторинга необходимо отключить антивирусные программы. Особенно это касается Антивирусной программы Kaspersky. Не волнуйтесь, после перезагрузки компьютера все антивирусные программы снова запустятся на защиту компьютера.
Шаг 6. После совершения всех предыдущих действий можно приступить ко входу в личный кабинет и использованием сертификата электронной подписи.
Для этого переходим на сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу и переходим во вкладку «ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ»
Выбираем вход с «использованием сертификата»
На данном этапе откроется дополнительная вкладка браузера со списком электронных ключей. Выбираем нужную электронную подпись и нажимаем «ОК»
После совершений данных действий откроется личный кабинет Росфинмониторинга, где уже можно будет отправлять ФЭС или же зарегистрировать Специального должностного лица.
Если Вы затрудняетесь самостоятельно установить необходимое программное обеспечение обращайтесь к нашим специалистам, которые оперативно окажут Вам необходимую помощь.
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) – это федеральный орган, в задачи которого входит противодействие финансированию терроризма и «отмыванию» преступных доходов. Для взаимодействия с федеральной службой применяется специальный инструмент, расположенный на сайте Росфинмониторинга – «Личный кабинет». Подробнее о нем расскажем в материале далее.
«Личный кабинет» – регистрация
Под финмониторинг попадает деятельность различных компаний и предпринимателей, в т.ч. работающих в сфере лизинга, посредников при купле-продаже недвижимости, операторов по приему платежей, и др. субъектов, осуществляющих операции с деньгами и имуществом (ст. 5, п. 9 ст. 7 закона № 115-ФЗ от 07.08.2001). Субъекты, чья деятельность не контролируется иным надзорным органом, обязаны встать на учет в территориальном подразделении Росфинмониторинга. Кроме того, все фирмы и некоторые физлица (в т.ч., не обязанные вставать на учет в ведомстве) должны сообщать об определенных операциях с деньгами или имуществом (ст. 6, 7.1 закона № 115-ФЗ).
Какие обязанности перед Росфинмониторингом возлагаются на юрлиц и ИП по сделкам с недвижимостью? Ответ на этот вопрос есть в «КонсультантПлюс». Если у ва нет доступа к справочно-правовой системе, получите пробный демодоступ и бесплатно переходите к разъяснениям экспертов.
Субъектам, которые обязаны встать на учет в Росфинмониторинге, доступ к «Личному кабинету» предоставляется автоматически при постановке на учет в ведомстве. Остальные компании и физлица регистрируются самостоятельно.
Черный список организаций ЦБ РФ
В Росфинмониторинг через «Личный кабинет» направляется соответствующая отчетность и сообщения. Также пользователям предоставляется доступ к спискам физлиц и компаний, в отношении которых имеются сведения о причастности к терроризму, экстремистской деятельности и т.д. Ведомство через «Личные кабинеты» проводит различные тесты и опросы, направляет сообщения и ведет статистику активности пользователей, на основе которой составляются планы будущих проверок (чем ниже активность, тем выше шанс оказаться в рядах проверяемых компаний). Для регистрации пользователю нужно зайти на сайт Росфинмониторинга (официальный сайт). «Личный кабинет» – кнопка в верхнем правом углу заглавной страницы, после нажатия на которую откроется форма регистрации новых пользователей.
Личные кабинеты, которые открывают вышеуказанные лица на сайте, подразделяются на 3 вида:
Для регистрации в «Личном кабинете» Росфинмониторинга нужно отправить заявку. Формы заявки разработаны отдельно для организаций и для физлиц. Для заполнения нужно нажать на кнопку «Регистрация» или «Регистрация с использованием ЭЦП» у соответствующего вида кабинета.
Регистрация с использованием электронной подписи займет минимум времени, она позволяет избежать «бумажной» работы и направить все необходимые документы электронно. При выборе обычной регистрации будет сформировано заявление, которое нужно распечатать на бумаге и по почте направить вместе с документами, подтверждающими ведение соответствующей деятельности, в адрес ведомства.
«Личный кабинет» Росфинмониторинга
После завершения регистрации пользователь может осуществить вход в «Личный кабинет» и использовать его функции.
Вход в «Личный кабинет»
Для начала работы необходимо авторизоваться – это можно сделать одним из двух способов:
Чтобы отправлять сведения в Росфинмониторинг через «Личный кабинет» требуется вход с сертификатом подписи. Получить электронную подпись тем, у кого ее нет, можно в ФНС бесплатно. ЭЦП, выпущенная для сдачи отчетности, также подходит для входа и сдачи отчетности.
Отправка сообщений в «Личном кабинете» Росфинмониторинга
Чтобы отправить в Росфинмониторинг отчетность или иное сообщение, необходимо найти в «Личном кабинете» пункт «Сообщения и отчеты». При этом отобразится список доступных пользователю форм, среди которых нужно выбрать нужную, нажав кнопку «Подготовить сообщение».
Если форматно-логический контроль пройден (появится сообщение об успешном прохождении проверки), форму можно сохранять. Файл скачается в формате xml. После этот файл нужно подгрузить по кнопке «Отправить сообщение».
Отправку сообщений через «Личный кабинет» в Росфинмониторинг организации и физлица производят согласно «Инструкциям по представлению сообщений», расположенным в пункте меню «Инструкции» на главной странице личного кабинета.
Портал Росфинмониторинга – «Личный кабинет» пользователя позволяет отслеживать движение отправленных отчетов и сообщений и их статус.
Где найти перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга?
Организации и ИП, работающие в кабинете Росфинмониторинга, обязаны проверять своих клиентов каждый раз при обновлении перечня. По итогам каждых трех месяцев сдавать отчет-сообщение о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. За несдачу такого отчета либо нарушение сроков сдачи грозит административный штраф по ч.1 ст.15.27 КоАП РФ до 50 тыс. руб.
Как проверить клиента на терроризм онлайн?
Проверить любое лицо можно без регистрации на сайте росфинмониторинга без регистации. Для этого нужно перейти по этой ссылке и ввести сведения о клиенте в поисковую строку.
Ошибки в работе «Личного кабинета»
В случае, если у пользователя не работает «Личный кабинет» Росфинмониторинга, нужно посмотреть, нет ли описания подобной проблемы в «Разъяснениях по актуальным вопросам», и если проблема не решена:
Специализация: все виды систем налогообложения, бухотчетность, МСФО
Эксперт в сфере права, бухучета, финансов и налогообложения. Общий стаж профессиональной деятельности с 2007 года. За это время успешно работала на должностях налогового консультанта, заместителя главного бухгалтера, главного бухгалтера, финансового директора. Автор множества публикаций по практическому применению бухгалтерского, налогового и трудового законодательства для различных профессиональных электронных СМИ. С отличием окончила факультет управления и психологии Кубанского государственного университета и Адыгейский государственный университет по специальности «Бухгалтерский учет и аудит».