РОСФИНМОНИТОРИНГ 21 декабря 2020 г. 23:01
Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга – информационный ресурс, размещенный на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу по адресу https://www.fedsfm.ru. Личный кабинет обеспечивает электронное взаимодействие ювелиров с Росфинмониторингом.
20 сентября 2020 г. вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20.07.2020 г. №175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования», который установил много новых требований как к самому Росфинмониторингу, так и к пользователям личного кабинета.
Важнейшие новеллы, затрагивающие повседневную работу ювелиров в сфере ПОД/ФТ, рассмотрим ниже.
Дата публикации: 25.04.2022 20:26
Для соблюдения требований Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предпринимателю* необходимы правила внутреннего контроля.
Полное название этого локального акта – правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Короткое название – ПВК по ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Между тем, недостаточно утвердить правила внутреннего контроля и хранить их в течение пяти лет.
Как утвердить правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Каждую редакцию правил внутреннего контроля, после утверждения, нужно загрузить в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Судя по обращениям предпринимателей к нам в компанию Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, многие считают, что перед загрузкой правил нужно их полностью отсканировать, все листы, обычно это от 70 до 170 страниц. Это ошибочное мнение. Если внимательно прочитать технические требования к формату файла, то можно увидеть, что допускается загрузка файлов в формате doc. docx. Это документы, созданные с помощью Microsoft Word.
Итак, допустим у нас имеется файл, содержащий текст правил внутреннего контроля, в формате doc. Чтобы загрузить его в личный кабинет требуется выполнить следующие шаги.
Шаг 1. Переименовываем файл в более короткое имя «ПВК». Для этого наводим курсор мыши на файл и выбираем в открывшемся меню «Переименовать».
Шаг 3. В левом меню кабинета выбираем «Организация внутреннего контроля» – «Правила внутреннего контроля».
Шаг 4. В открывшемся окне нажимаем кнопку «Добавить правила внутреннего контроля».
Шаг 5. Далее вводим на клавиатуре реквизиты утвержденных правил внутреннего контроля:
Дату утверждения последней редакции ПВК, например, «25.04.2022».
Номер приказа об утверждении ПВК, например, «1». Если Вы не присваивали номер приказу, то допустимо указать «б/н».
Шаг 6. Загружаем электронный образ действующей редакции ПВК, Ваш файл в формате doc. с названием «ПВК». Для этого нажимаем кнопку «Выбрать файл» и находим на компьютере сохраненный Вами файл. Кликаем по нему мышкой и нажимаем «Открыть».
Шаг 7. Далее, не торопимся нажимать кнопку «Направить в Росфинмониторинг», а нажимаем сначала «Сохранить черновик». После сохранения жмем кнопку «Направить в Росфинмониторинг».
Шаг 8. Чтобы убедится, что файл успешно загрузился снова переходим в раздел меню «Организация внутреннего контроля» – «Правила внутреннего контроля».
* Юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые обязаны загружать правила внутреннего контроля в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу:
Регистрация в Личном кабинете.
При организации работы с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень) необходимо руководствоваться пунктом 21 постановления Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804 «Об утверждении Правил определения Перечня, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей», в соответствии с которым до субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, в том числе до нотариусов, Перечень доводится только через их Личные кабинеты на официальном сайте Росфинмониторинга.
Для регистрации в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга без использования усиленной квалифицированной электронной подписи (далее – ЭП) нотариусам, которые готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом: сделки с недвижимым имуществом, управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента, управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг, привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими, создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций, необходимо:
– заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, размещенную по адресу https://portal.fedsfm.ru.
– направить заявку на подключение к личному кабинету на бумажном носителе, полученную на указанный при заполнении электронной заявки
адрес электронной почты, с подписью нотариуса и печатью (при наличии) по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.
К заявке на бумажном носителе необходимо приложить скан-копию документа, подтверждающего статус нотариуса.
Для регистрации в личном кабинете с использованием ЭП необходимо с помощью интерактивной формы, размещенной в разделе “Регистрация с использованием электронной подписи” официального сайта Росфинмониторинга заполнить электронную заявку на регистрацию. Электронная заявка на регистрацию подписывается ЭП нотариуса.
Подробная инструкция по регистрации пользователей в Личном кабинете, настройки рабочего места размещены на странице входа в Личный кабинет.
Поиск, просмотр, скачивание Перечня.
Для начала работы с Перечнем в Личном кабинете выберите в левом боковом меню РФМ. Личный кабинет раздел Перечень лиц, причастных к экстремистскойтеррористической деятельности.
В раскрывшемся меню выберите раздел Список Перечней.
На экране отобразится список Перечней в хронологическом порядке.
Перечень представлен в формате DBF, WORD, XML.
Одновременно, для удобства поиска лиц в Личном кабинете организован полнотекстовый поиск. Пользователь может ввести известную ему информацию о проверяемом лице в строку поиска.
При вводе запроса в строку поиска на экране отображаются автоматически сгруппированные результаты поиска.
В случае необходимости пользователь может осуществить расширенный поиск в разделе Поиск лиц.
Поиск, просмотр, скачивание по решениям Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма.
В соответствии с Порядком размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 25.07.2016 № 232, электронный образ выписки из протокола Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма о замораживании имущества организации или физического лица размещается в Личном кабинете организаций и индивидуальных предпринимателей в сети «Интернет».
Также, в Личном кабинете размещены электронные образы решений (определений) судов о приостановлении операций по банковским счетам и других операций с денежными средствами или иным имуществом.
Вход в личный кабинет Росфинмониторинга с использованием сертификата электронной подписи необходим только:
Способы входа в личный кабинет РФМ
Напоминаем, что с 2022 сертификат электронной подписи для руководителя компании и для индивидуального предпринимателя приобретается исключительно в налоговых органах. Для некредитных финансовых организация электронная подпись приобретается в ЦБ РФ.
Если же у Вас функции специального должностного лица по Росфинмониторингу возложены не на руководителя, а на наемного сотрудника, тогда электронную подпись можно подготовить по старым правилам в удостоверяющих центрах.
Также откроем небольшой секрет, электронная подпись для ГИИС ДМДК подходит для входа в Росфинмониторинг, и для компаний поднадзорных Пробирной палате, нет необходимости получать два отдельных ключа для каждого сайта.
Еще один важный момент по электронной подписи – это КриптоПро. Очень часто компании приобретают или продлевают только электронную подпись, но для входа в личные кабинеты на госпорталах с использованием электронной подписи, КриптоПро обязателен. КриптоПро – это специальная программа, предназначенная для подписи и шифрования. Без применения таких программ, как КриптоПро, использование ЭЦП становится невозможным. Криптопровайдер – это модуль, который устанавливается непосредственно на персональный компьютер и предназначен для защиты данных от изменения третьими лицами.
КриптоПро является платным и может быть получено следующими способами:
К рабочему компьютеру тоже есть обязательные требования. Компьютер должен работать по операционной системе Windows – версии Windows7, Windows8, Windows10. В 2022 году персональный компьютер или ноутбук может предложить Вам при обновлении операционной системы произвести переход с Windows 10 на Windows 11. Для работы на сайте Росфинмониторинга рекомендуем Вам не обновлять операционную систему до Windows11, так как по инструкции на самом сайте Росфинмониторинга данная операционная система Windows11 не указана в рекомендованных версиях. При входе в Личный Кабинет с использованием электронной подписи по Windows11 могут возникать трудности, по причине того, что данная ОС еще не настроена для верной работы на госсайтах.
Итак, требования к электронной подписи, к лицензионному ключу «КриптоПро CSP и к рабочему компьютеру мы с Вам рассмотрели, теперь же перейдем пошаговой инструкции для активации электронной подписи и входа в личной кабинет Росфинмониторинга.
Вход в личный кабинет РФМ с использованием электронной подписи
Шаг 1. Установить программу «КриптоПро CSP», зарегистрировавшись на сайте официального разработчика.
После установки программы необходимо ввести лицензионный ключ для использования данной программы:
Серийный номер выдается удостоверяющим центром или официальным разработчиком на бумажном носителе
После ввода серийного номера необходимо установить сертификат в хранилище «Личные» с формированием ссылки на закрытый ключ, соответствующий данному сертификату. Для этого переходим во кладку «Сервис» – «Посмотреть сертификаты к контейнере» (Напоминаем, что флеш носитель Рутокен с электронной подписью должен быть подключен к компьютеру)
Через кнопку «Обзор» найти нужную электронную подпись и установить ее
Для установки запустите скачанный файл и нажмите кнопку «Да».
После нажатия кнопки Да на ваш компьютер будет установлен Browser plug-in:
При использовании Яндекс Браузер, необходимо проверить включено ли расширение «КриптоПро ЭЦП». Для этого нажмите ярлычок в правой верхней части экрана:
Выберите пункт Дополнения:
Откроется список установленных расширений. Необходимо найти расширение «КриптоПро ЭЦП». Переключатель справа должен быть в состоянии Вкл.:
А в настройках браузера, в разделе «Системные» необходимо поставить галочку «Подключение к сайтам, использующими шифрование ГОСТ»
Шаг 4. Рекомендуем перезагрузить компьютер для корректной работы всех установленных программ.
Шаг 5. Зачастую антивирусные программы блокируют Государственные сайты, поэтому перед входом в личный кабинет Росфинмониторинга необходимо отключить антивирусные программы. Особенно это касается Антивирусной программы Kaspersky. Не волнуйтесь, после перезагрузки компьютера все антивирусные программы снова запустятся на защиту компьютера.
Шаг 6. После совершения всех предыдущих действий можно приступить ко входу в личный кабинет и использованием сертификата электронной подписи.
Для этого переходим на сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу и переходим во вкладку «ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ»
Выбираем вход с «использованием сертификата»
На данном этапе откроется дополнительная вкладка браузера со списком электронных ключей. Выбираем нужную электронную подпись и нажимаем «ОК»
После совершений данных действий откроется личный кабинет Росфинмониторинга, где уже можно будет отправлять ФЭС или же зарегистрировать Специального должностного лица.
Если Вы затрудняетесь самостоятельно установить необходимое программное обеспечение обращайтесь к нашим специалистам, которые оперативно окажут Вам необходимую помощь.
Начнем с того, что прежде чем приступить к работе в Личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу нужно в нем авторизоваться. Для первичной авторизации в личном кабинете используется:
После успешной первичной авторизации необходимо изменить пароль доступа к личному кабинету.
После успешной регистрации в Личном кабинете необходимо произвести настройку рабочего места в Личном кабинете.
Общие требования к настройке рабочего места в Личном кабинете Росфинмониторинга
Компьютер, с которого будет осуществлять доступ к Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, должен соответствовать следующим требованиям:
Требования к операционной системе
Компьютер, с которого осуществляется доступ к Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, должен работать под управлением ОС Windows (рекомендуемая версия OC – Windows 7 или выше).
При работе с Личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга с использованием Windows XP могут возникать трудности, по причине того, что данная ОС устарела и более не поддерживается Microsoft.
Пользователь операционной системы Windows должен иметь права администратора, если таких прав нет, то обратитесь к вашему системному администратору.
Если с данного компьютера происходит отправка отчётов с использованием сертификата (ЭП) в другие органы, то необходимо использовать другой отдельный ПК или на этом же сделать другую учётную запись (второго пользователя) в Windows.
Доступ к сети Интернет
Доступ к сети Интернет на компьютере, на котором планируется настроить рабочее место пользователя Личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга, должен осуществляться напрямую, т.е. без использования прокси-сервера.
В случае если доступ в Интернет осуществляется через корпоративную сеть использующую прокси-сервер или межсетевой экран (файрвол, брандмауэр), необходимо открыть порт 8081 (TCP/IP) для доступа к IP адресам:
Также для доступа к сайту и Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга должны быть открыты порты 80, 8080, 443, 8443 (TCP/IP)
Дополнительное программное обеспечение
Microsoft .NET Framework
Версию .NET Framework можно просмотреть, открыв Пуск – Панель управления – Программы и компоненты (Установка и удаление программ).
СКЗИ «КриптоПро CSP»
Для использования механизма подписания документов средствами электронной подписи на Вашем компьютере должен быть установлено средство криптографической защиты информации (СКЗИ) «КриптоПро CSP» версии 4.0.9963 (R4) или выше.
СКЗИ «КриптоПро CSP» является платным и может быть получено следующими способами:
КриптоПро ЭЦП Browser plug-in
Требования к Веб-браузеру
Для входа в Личный кабинет Вы можете использовать любой из перечисленных браузеров последней версии: Google Chrome, Mozilla Firefox. Яндекс Браузер или Спутник Браузер.
В целях безопасности некоторые функции Личного кабинета доступны пользователям при предъявлении сертификата электронной подписи. В этом случае, используемый Вами браузер должен поддерживать https соединение в соответствии с ГОСТ Р 34.10-2012. Это может быть Спутник Браузер «С поддержкой отечественной криптографии» (инструкция по установке приведена в п.3.5) или Яндекс Браузер, настроенный в соответствии с рекомендациями производителя.
Если вы используете Яндекс Браузер, необходимо проверить включено ли расширение «КриптоПро ЭЦП». Для этого нажмите пиктограмму в правой верхней части экрана. Выберите пункт Дополнения. Откроется список установленных расширений. Необходимо найти расширение «КриптоПро ЭЦП». Переключатель справа должен быть в состоянии Вкл. Если переключатель находиться в состоянии Выкл., то переключите его в состояние Вкл. нажатием ЛКМ.
Установка Интернет-браузера «Спутник»
Для установки Интернет-браузера «Спутник» с поддержкой отечественной криптографии сохраните на рабочее место пользователя дистрибутив Интернет-браузера с главной страницы сайта «Спутник / браузер».
Запустите от имени администратора исполняемый файл дистрибутива. Для этого нажмите правой кнопкой мышки на иконку исполняемого файла дистрибутива и в контекстном меню выберите пункт «Запуск от имени администратора». В открывшемся окне для продолжения процесса установки укажите необходимые данные и нажмите на кнопку «Да», для отмены действия – «Нет».
Для корректной установки Интернет-браузера «Спутник» с поддержкой отечественной криптографии и плагина «КриптоПро ЭЦП Browser plug-in» в процессе установки права администратора необходимы, но установку Интернет-браузера можно начать без прав администратора. Для этого в окне запроса разрешения на установку нажмите на кнопку «Нет». Далее в открывшемся окне для продолжения процесса установки нажмите на кнопку «Да», для отмены действия – «Нет». Далее в открывшемся окне для продолжения процесса установки нажмите на кнопку «Поехали», для отмены действия – пиктограмму.
Отобразится окно с отображением статуса установки Интернет-браузера «Спутник» с поддержкой отечественной криптографии. В случае начала установки Интернет-браузера без прав администратора в процессе установки система запросит разрешение на установку плагина «КриптоПро ЭЦП Browser plug-in». Разрешите установку плагина и установите его на рабочее место пользователя. В процессе установки так же будет установлен рекомендуемый для работы браузер плагин PPAPI «Adobe Flash Player». После успешной установки отобразится окно браузера с приветствием на стартовой странице.
Драйвер носителя электронной подписи
Как правило, драйвер носителя Вашей электронной подписи предоставляется удостоверяющим центром непосредственно при выдаче подписи. Если Вы по каким-либо причинам не получили драйвер, Вы можете загрузить и установить его самостоятельно. Ниже приведены инструкции по установке наиболее часто встречающихся типов носителей – eToken и Rutoken.
Если Вы получили подпись на носителе какого-либо другого типа или не можете определить тип своего носителя, пожалуйста, обратитесь за рекомендациями в техническую поддержку своего удостоверяющего центра. Примечание: если Вы получили электронную подпись без носителя (на обычной флешке), драйвер устанавливать не нужно.
Для работы с Личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга используется квалифицированный сертификат руководителя организации или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля. Сертификат записывается на персональные идентификаторы (далее – носители). Рекомендуется использовать сертифицированные ФСТЭК России носители ключевой информации типа eToken или Rutoken. Настройка рабочего места пользователя производится в зависимости от типа используемого носителя. Как правило, тип используемого носителя можно определить визуально по надписи на носителе. Также тип указывается в документах при получении сертификата электронной подписи. Кроме этого его можно уточнить в удостоверяющем центре, выдавшем сертификат.
В следующих статьях мы расскажем какие типовые ошибки возникают при работе в Личном кабинете Росфинмониторинга и объясним, как их устранять.
Разъяснения по актуальным ошибкам в Личном кабинете Росфинмониторинга
Ведение личного кабинета и отчетности – Абонентское обслуживание
Личный кабинет Росфинмониторинга
Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга представляет собой многофункциональный Портал для информационного взаимодействия с Уполномоченным органом.
После успешной первичной авторизации необходимо изменить пароль доступа к личному кабинету
Структура личного кабинета организации представлена восемью основными разделами:
С помощью специальной формы, размещенной на Портале Росфинмониторинга принимаются вопросы, касающиеся технической поддержки пользователей личных кабинетов Портала Росфинмониторинга.
Подключение к Личному Кабинету
Организации и лица, имеющие учетный номер в Росфинмониторинге или использующие АРМ «Организация» попадают под действие Информационного письма “О порядке использовании портала Росфинмониторинга» №22 от 4 декабря 2012 года, заявки на подключение им не требуются.
В ином случае Вам следует отправить заявку на регистрацию Личного кабинета на Портале Росфинмониторинга и заполнить соответствующую форму регистрации (для юридического, физического лица или индивидуального предпринимателя). На указанную Вами в заявке электронную почту будет выслана форма для печати.
Полученную форму необходимо распечатать, подписать, поставить печать Организации и отправить по адресу: 107450, Москва, К-450, ул. Мясницкая, дом 39, строение 1.
Отсканировать бумажную заявку и отправить на e-mail нельзя, так как отсканированные документы не имеют юридической силы.
Если у организации есть усиленная квалифицированная электронная подпись, она может заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к Личному кабинету на Портале Росфинмониторинга, предварительно настроив рабочее место в соответствии с инструкцией.
Часто задаваемые вопросы
Список часто задаваемых вопросов, возникающих при работе с Личным Кабинетом Росфинмониторинга:
Какая разница между простой регистрацией в Личном кабинете и регистрацией с помощью усиленной квалифицированной электронной подписи?
При регистрации с помощью, усиленной квалифицированной электронной подписью не требуется направлять бумажную версию заявки на подключение к Личному кабинету на портале Росфинмониторинга.
Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если утерян пароль и адрес электронной почты, на который производилась регистрация, более недоступен?
В этом случае следует обратиться в техническую поддержку. Специалисты восстановят учетные данные, которые использовались для первичного входа.
Как восстановить доступ к Личному кабинету пользователя, если несколько раз введен неправильный логин или пароль, появилось сообщение «Пользователь заблокирован»?
Если Вы не помните пароль для входа в Личный кабинет Портала Федеральной службы по финансовому мониторингу, воспользуйтесь ссылкой «Забыли пароль» на странице входа в Личный кабинет.
Новый пароль будет выслан на адрес электронной почты, указанный при регистрации или на адрес, который был указан пользователем в Личном кабинете.
В случае если электронная почта, на которую зарегистрирован Личный кабинет, не была указана при регистрации или более недоступна, следует обратиться в техническую поддержку для восстановления данных для входа.
Обращаем Ваше внимание, что обработка заявок на подключение к Личному кабинету требует времени.
Если регистрационные данные не пришли в течении длительного времени, обратитесь в техническую поддержку.
Как в Личном кабинете изменить адрес электронной почты, на который была зарегистрирована учетная запись на Портале Росфинмониторинга?
Если у Вас есть доступ в Личный кабинет, это можно сделать в меню Профиль. Для этого необходимо зайти в меню Профиль и изменить адрес электронной почты на удобный Вам.
Если доступа к Личному кабинету нет, следует обратиться в техническую поддержку. Специалисты восстановят учетные данные, которые использовались для первичного входа. После этого нужно зайти в Личный кабинет и самостоятельно изменить адрес электронной почты с помощью меню Профиль.
Что делать, если при попытке входа в Личный кабинет с использованием сертификата появилась «Ошибка сервера 403» или «Страница недоступна»?
Особенное внимание уделите настройке сертификатов. При просмотре пути сертификации вашего личного сертификата должна быть цепочка из 4 сертификатов:
Проверьте сертификат Вашего УЦ, если он самоподписанный (в поле «кем выдан» и «кому выдан» стоит одно и то же, например наименование вашего УЦ), то удалите его, затем установите новый с сайта. Подробное описание процесса установки сертификатов описано в инструкции по настройке рабочего места.
Сайт Росфинмониторинга должен быть помещен в надежные узлы в браузере и уровень безопасности для этой зоны должен быть установлен «низкий».
В свойствах браузера необходимо разрешить открывать всплывающие окна для адреса сайта Росфинмониторинга: https://portal.fedsfm.ru.
Необходимо, чтобы на Вашем компьютере был разрешен запуск приложений ActiveX. Проверить это можно в Свойствах обозревателя Intenet Explorer.
Необходимо, что бы были доступны списки отзыва сертификатов.
После выполнения настроек перезагрузите компьютер.
Что необходимо делать в случае, если ранее вход по ссылке «вход с использованием сертификата» осуществлялся корректно или успешно проходила отправка сообщений, а после этого возникла «ошибка сервера 403»?
Проверить настройки рабочего места пользователя Портала.
Проверить доступность списка отзыва сертификатов.
Что делать, если при попытке подписи сообщения (или при регистрации доверенного лица) в Личном кабинете окно выбора сертификата пустое?
Проверьте следующие параметры:
При открытии вкладки выбора сертификата может появиться предупреждение системы безопасности Windows о запросе списка установленных на компьютере сертификатов. Для продолжения работы нажмите кнопку «Yes»:
В свойствах браузера необходимо разрешить открывать всплывающие окна для адреса Портала Росфинмониторинга: https://portal.fedsfm.ru, проверьте, не блокируются ли всплывающие окна средствами защиты (например, антивирусом и т.п.).
Что делать, если при попытке подписи сообщения появляется ошибка «Электронная подпись не прошла проверку. Процесс отмены не может быть продолжен. Проверка сертификатов недоступна»?
Данная ошибка связана с недоступностью одного из списка отзывов Вашего удостоверяющего центра. Определить, какой из адресов недоступен, можно выполнив в консоли Windows (Пуск – Все программы – Выполнить – cmd) следующую команду:
В тексте файла out.txt перед ссылкой на объект, который недоступен с Вашего локального компьютера, будет следующий текст “Error retrieving URL: Требуемый объект не найден” или ошибка на русском языке, с указанием, какая именно ссылка недоступна.
Для устранения этой ошибки, пожалуйста, обратитесь в техническую поддержку Вашего Удостоверяющего центра или к Вашему системному администратору, для проверки доступности ссылок с вашего компьютера.
Новое в личном кабинете Росфинмониторинга
Если при проведении плановых технических или регламентных работ доступ пользователей к документам (информации), размещенным в личном кабинете, или сервисам личного кабинета будет невозможен, Росфинмониторинг должен публиковать уведомление об этом на официальном сайте на странице входа в личный кабинет не менее чем за 12 часов до начала таких работ с указанием их продолжительности. Суммарная длительность плановых технических или регламентных работ не должна превышать восьми часов в месяц.
По окончании плановых технических или регламентных работ Росфинмониторинг должен опубликовать информацию о дате их проведения, а также о времени их начала и окончания в разделе «Техническая поддержка» личного кабинета в течение рабочего дня, следующего за днем проведения плановых технических или регламентных работ.
КАК ЗАКРЫТЬ ЛК НА САЙТЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА
Приказ Росфинмониторинга №175 установил порядок прекращения ведомством доступа пользователей к личному кабинету. Росфинмониторинг может закрыть личный кабинет ювелира:
ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЕ СВЕДЕНИЯ В ЛК НУЖНО ОБНОВЛЯТЬ
Теперь актуализация идентификационных данных осуществляется самими ювелирами в личном кабинете. Обновлять данные нужно в течение десяти рабочих дней, следующих за днем изменения идентификационных данных пользователя.
П. 6.1 приказа Росфинмониторинга N№75 устанавливает, что относится к идентификационным данным заявителя: для юридических лиц – это полное наименование организации, идентификационный номер налогоплательщика, код причины постановки на учет в налоговом органе, а для индивидуальных предпринимателей – фамилия, имя, отчество (при наличии), идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя.
Поэтому в случае изменения указанных сведений ювелиры обязаны в течение десяти рабочих дней внести соответствующие изменения и в личный кабинет. Нам представляется, что в будущем проверяющие запросто могут начать проверки на предмет актуализации идентификационных данных в личном кабинете и в случае нарушения ювелирами новых требований Росфинмониторинга наказывать их за это.
Как бухгалтерам на аутсорсе работать в личном кабинете Росфинмониторинга
Вести ЛК должны все бухгалтеры-аутсорсеры: компании, ИП, самозанятые. Все попадают под 115-ФЗ. Рассказываем, как его создать, как в нем разобраться и какие вас ждут последствия, если в нем не работать.
Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру
Как создать личный кабинет в Росфинмониторинге (РФМ)
Вот пошаговая инструкция:
Шаг 1. Зайдите на оф. сайт ведомства: https://www.fedsfm.ru
Шаг 2. Перейдите в пункт «Личный кабинет», выберите форму регистрации: как юрлицо или физлицо.
путь к кнопке ЛП на сайте
выбор формы регистрации с ЭЦ
Шаг 3. Заполните заявку с использованием электронной цифровой подписи (ЭЦП).
Указываете все нужные данные. Если вы юрлицо, выбираете пункт, что вы оказываете бухуслуги. Тот же пункт будет, если вы физлицо или ИП.
Шаг 4. Подпишите заявку ЭЦП.
Ура, кабинет создали, а дальше-то что?
Дальше руководителю нужно назначить специальное должностное лицо (СДЛ) или стать им самим. Пройти обучение и инструктаж по программе для предупреждения отмывания денег.
Обучение можно пройти удаленно у компании, которая имеет на это лицензию по 115-ФЗ. Позже вы пройдете тест и получите свидетельство — оно будет действовать три года.
Важно назначить сотрудника в тот же день, когда вы разработали правила внутреннего контроля, кстати о них.
Что еще за правила внутреннего контроля
ПВК — большой документ, который вы должны составить на бумаге или электронно. Как его составлять для обслуживающих бухгалтерий, смотрите в постановлении Правительства РФ № 1188 от 14.07.2021.
Имейте ввиду, правила обновляются часто из-за изменений в законах, которые касаются ПОД/ФТ, только в 2022 году было 8 редакций.
Указываете в ПВК то, как вы:
Что нужно делать в ЛК Росфинмониторинга
Список того, что вам предстоить делать регулярно:
Вы должны проверять своих клиентов и составлять анкеты
До того, как взять клиента на обслуживание, вы должны его проверить по перечню из РФМ.
Потом составить анкету (но не школьную, как в детстве) — она будет храниться у вас, пока вы работаете с клиентом и потом дополнительно 5 лет. В ней будет уровень риска клиента и его данные.
Вы должны также обязательно хранить перечень экстремистких организаций и физлиц и приобрести программу, чтобы проверять контрагентов.
Не хотите этим заниматься — вас оштрафуют
Не будете исполнять требования 115-ФЗ — ждите проверку, предупреждение и штраф.
Штраф от 50 до 100 тыс. рублей.
Мы открыли специальный курс по бухгалтерскому аутсорсингу. И там тоже уделяем время теме с Росфинмониторингом.
Кому он подойдет:
Вот темы, которые вы изучите вместе с преподавателями:
Сможете вживую пообщаться с экспертами, получите официальное удостоверение на 72 ак. часа — внесем в госреестр ФИС ФРДО и отправим вам по почте.
Получите уникальные навыки, которые помогут стать востребованным аутсорсером на рынке и завоевать сердца клиентов.
На новый поток осталось меньше 20 мест — торопитесь, заполните форму ниже.
Пошаговая инструкция по регистрации СДЛа в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга
Инструкция по регистрации СДЛа
Далее вкладки Организация внутреннего контроля- Специальное должностное лицо – Регистрация СДЛа
Может выскочить вот такое окно, выбираем «да»
Обратите внимание, чтобы внизу страницы появились ЭЦП, которыми можно подписать направляемые сведения. Если такие отсутствуют, то нужно снова настроить ЭЦП по инструкции (опубликована на странице входа в Личный кабинет).
Если ЭЦП не настроено и его нельзя выбрать, то не сможете подписать и направить сведения, придется все данные вносить еще раз.
На странице регистрации вводятся все данные по СДЛу: ФИО, должность
Сведения о назначении лица СДЛом (дата, номер приказа (решения)) и прикладывается подписанный скан (фото) этого приказа.
Далее указывается информация о том, что СДЛ прошел обучение в форме целевого инструктажа, дата, номер свидетельства, и наименование и ИНН обучающей организации (Общество с ограниченной ответственностью «Специализированный консультационный центр по вопросам ПОД/ФТ и 115-ФЗ» ИНН 7733358470).
Необходимо также загрузить сертификат ЭЦП (открытый ключ) СДЛа или Генерального директора.
Как его получить:
КриптоПро – Сертификаты – Текущий пользователь – Личное – Реестр-Сертификаты
Выбираете ЭЦП того лица, чей открытый ключ будете загружать в Личный кабинет (СДЛ или руководитель).
Дважды нажимаете на выбранные сертификат и выйдет окно
Далее переходите на вкладку Состав – Копировать в файл
После чего нажимаете далее-далее в мастере экспорта сертификатов
Далее необходимо выбрать место сохранения файла, дать ему название
Далее нажимаем кнопку — Готово.
Загружаем сертификат на страницу регистрации СДЛа.
Выбираем ЭЦП, которой будем подписывать сведения (ЭЦП СДЛа или Генерального директора).
И нажимаем на кнопку — Подписать и отправить
Дальше проверяем удалось ли нам зарегистрировать СДЛа на вкладке Список СДЛ.
Организация внутреннего контроля – Специальные должностные лица – Список СДЛ.
Если там появилась внесенная информация, то СДЛ зарегистрирован и все ок.
Если строка пустая (как на примере), то необходимо повторить все заново. Начиная с пункта 1 этой инструкции.
О РАЗМЕЩЕНИИ ИНФОРМАЦИИ В ЛК ПОЛЬЗОВАТЕЛЬ ИНФОРМИРУЕТСЯ ПО EMAIL
Приказ Росфинмониторинга №175 от 20.07.2020 закрепляет, что пользователи информируются о размещении Росфинмониторингом в личном кабинете документов (информации) посредством размещения уведомления на главной странице личного кабинета, а также посредством направления информационного сообщения на адрес электронной почты пользователя. Таким образом, пользователь будет проинформирован по email о том, что в личном кабинете ювелира появилась новая информация. Рекомендуем читателям следить за актуальностью и работоспособностью своей электронной почты, чтобы не пропустить важных сообщений от Росфинмониторинга о размещении в личном кабинете новой информации и документов.
Как ИП встать на учет в Росфинмониторинг самостоятельно?
Мы в AMLclub.ru часто видим такой запрос от посетителей нашего сайта. В связи с этим решили написать пошаговую инструкцию.
Пошаговая инструкция по постановке на учет в Росфинмониторге для ИП.
При постановке на учет в Росфинмониторинг мы всегда советуем своим клиентам тщательно проверять документы, представляемые в Росфимониторинг, чтобы вся информация, содержащаяся в них полностью соответствовала требованиям законодательства РФ о ПОД/ФТ.
Первая ступень — это фундамент.
Разработать документы по ПОД/ФТ.
Какие документы придется разработать:
Создать Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ и иные документы, утвердить, распечатать и подписать, необходимо.
ИП обязаны иметь все перечисленные документы.
Реквизиты Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ и других решений должны быть включены в карту постановки на учет.
Примечание! Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ подлежат обновлению при изменении законодательных, нормативных правовых и иных актов в сфере ПОД/ФТ, относящихся к осуществляемому виду деятельности.
Отсутствие Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ влечет штраф по статье 15.27 КоАП РФ в размере от 50 до 100 тыс. рублей.
Пройти обучение в форме целевого инструктажа и получить свидетельство о об обучении установленного образца в организации – партнере МУМЦФМ
В сети «Интернет» много объявлений об обучении, но не все организации являются партнерами МУМЦФМ.
Список партнеров МУМЦФМ опубликован на официальном сайте МУМЦФМ в сети «Интернет».
! Сведения о номере свидетельства об обучении в форме целевого инструктажа необходимо вписать в карту постановки на учет.
Если у Вас возникнут сложности с выбором, в AMLclub.ru всегда готовы Вам помочь подобрать обучающую организацию с наиболее компетентными специалистами и наиболее приемлемой стоимостью обучения.
Следующий шаг — выбор формы подачи документов: на бумажном носителе в территориальное управление Росфинмониторинга или в электронном виде.
Мы рекомендуем подавать заявку в электронном виде и рассмотрим этот вариант.
Создать учетную запись (Личный кабинет) ИП на портале государственных услуг.
! Для того, чтобы создать учетную запись ИП необходимо иметь подтвержденную учетную запись физического лица.
4. Получить ЭЦП — усиленную квалифицированную электронную подпись для Росфинмониторинга (УКЭП)
Пользоваться УКЭП придется при взаимодействии с Росфинмониторингом. Все сообщения, что Вы будете направлять в Росфинмониторинг должны быть подписаны УКЭП. В связи с этим мы рекомендуем получить УКЭП заранее.
Быстрее и безопаснее получить получить УКЭП можно в любом аккредитованном Удостоверяющем центре . Рекомендуем заказывать УКЭП в организациях, предоставляющих техническую поддержку и помощь в установке УКЭП.
Для успешной подачи заявки для постановки на учет в Росфинмониторинге необходимо приобрести: УКЭП + СКЗИ (средство криптографической защиты информации).
! Если у Вас возникнут сложности с подачей заявки, сообщите нам, мы сделаем это за Вас – бесплатно.
Сформировать карту постановки на учет (заявку) в Личном кабинете ИП на портале государственных услуг
Внести сведения из документов.
Форма для заполнения карты постановки на учет интуитивно понятная.
Получить уведомление о постановке на учет в Росфинмониторинге
Ваша заявка на постановку на учет в Росфинмониторинге будет обрабатываться в течение 15 календарных дней.
Затягивать с постановкой на учет не стоит, потому что все ИП обязаны направить карту постановки на учет в течение 30 календарных дней:
В результате Вы получите уведомление от Росфинмониторинга о постановке на учет либо об отказе в постановке на учет.
Одновременно с уведомлением о постановке на учет ИП предоставляется доступ к Личному кабинету на сайте Росфинмониторинга.
ЛОГИНА И ПАРОЛЯ ДЛЯ ВХОДА В ЛК НЕДОСТАТОЧНО
Росфинмониторинг установил порядок получения доступа в личный кабинет на своем сайте. Если у ювелира еще нет личного кабинета, то зарегистрировать его с помощью заявки, отправленной на бумажном носителе по почте или нарочно, как было ранее, теперь юридически стало невозможным.
Ювелирам, у которых доступ к личному кабинету отсутствует, чтобы его получить, необходимо:
Письмо Росфинмониторинга, необходимое для подтверждения адреса электронной почты, должно прийти в течение трех рабочих дней со дня направления в Росфинмониторинг заявления на получение доступа.
ИНФОРМАЦИЯ О СБОЕ В РАБОТЕ ЛК БУДЕТ ЗАФИКСИРОВАНА
Некоторым ювелирам знакома ситуация, когда они не могли сдать вовремя отчет в Росфинмониторинг из-за технических проблем в личном кабинете, из-за чего потом приходилось объясняться за просрочки с проверяющими. В отсутствие доказательств того, что просрочки были вызваны проблемами со стороны личного кабинета, объяснения выглядели весьма бледно. Теперь проблема со сбором доказательств о неработоспособности личного кабинета может уйти в прошлое. Росфинмониторинг установил, что в случае возникновения обстоятельств, повлекших прекращение доступа к личному кабинету, на официальном сайте на странице входа в личный кабинет в срок, не превышающий двух часов рабочего времени с момента установления произошедшего сбоя, ведомство разместит информацию о предполагаемых сроках его устранения.
При возобновлении доступа к личному кабинету информация о дате произошедшего сбоя, а также времени его начала и окончания размещается Росфинмониторингом в разделе «Техническая поддержка» личного кабинета в течение рабочего дня со дня возобновления доступа к личному кабинету.
Информация о проведении плановых технических или регламентных работ и о произошедшем сбое в работе личного кабинета будет доступна пользователям в личном кабинете не менее одного календарного года со дня ее размещения.
Всем ювелирам настоятельно рекомендуем ознакомиться с полным текстом приказа Росфинмониторинга и провести по нему дополнительный инструктаж с сотрудниками. Если ювелир прописывал в своих правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ порядок входа в личный кабинет, возможно, также потребуется доработка и этого внутреннего документа.
ЧТО РАЗМЕЩАЕТСЯ В ЛК НА САЙТЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА
Приказ Росфинмониторинга №175 расширил состав размещаемой в кабинете информации в зависимости от вида пользователей.