РОСФИНМОНИТОРИНГ Кому и зачем нужен личный кабинет на сайте Росфинмониторинга
Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга — инструмент, который помогает соблюдать требования закона, узнавать об изменениях в законодательстве и оперативно взаимодействовать с регулятором (абз. 23. ст. 3 115-ФЗ). Использовать личный кабинет должны все субъекты 115-ФЗ — от банков до обслуживающих бухгалтерий. Эти организации перечислены в ст. 5 и 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Как бесплатно узнать уровень риска
блокировки
Летом 2022 года Центральный банк разделил всех клиентов банков — юридических лиц и ИП — на «зелёных», «жёлтых» и «красных» в зависимости от уровня риска совершения подозрительных операций. О присвоенных оценках ЦБ информирует не сам бизнес, а обслуживающие банки. В помощь предпринимателям Сбер сделал доступным для всех клиентов сервис «Риск блокировки».
Теперь каждый клиент СберБизнеса — юридическое
лицо или ИП — может узнать бесплатно свой уровень риска по 115-ФЗ. СберБизнес оценивает
уровень риска на основании внутренней методики, учитывая оценку и рекомендации Центрального
банка РФ. При определении уровня риска банк обращает внимание на налоговую нагрузку, объёмы
переводов, снятия наличных и т. д.
Даже реальный бизнес не застрахован от попадания
в зону среднего или высокого уровня риска совершения подозрительных операций.
Отслеживать свой уровень риска можно в личном
кабинете интернет-банка СберБизнес в профиле клиента. Цветовой индикатор помогает бизнесу
оценить вероятность проверки по 115-ФЗ.
Данные по счетам в СберБизнесе обновляются
ежедневно. У новых компаний цвет риска отображается сразу после первой транзакции.
Дата публикации: 25.04.2022 20:26
Для соблюдения требований Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предпринимателю* необходимы правила внутреннего контроля.
Полное название этого локального акта – правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Короткое название – ПВК по ПОД/ФТ и ФРОМУ.
Между тем, недостаточно утвердить правила внутреннего контроля и хранить их в течение пяти лет.
Как утвердить правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Каждую редакцию правил внутреннего контроля, после утверждения, нужно загрузить в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Судя по обращениям предпринимателей к нам в компанию Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, многие считают, что перед загрузкой правил нужно их полностью отсканировать, все листы, обычно это от 70 до 170 страниц. Это ошибочное мнение. Если внимательно прочитать технические требования к формату файла, то можно увидеть, что допускается загрузка файлов в формате doc. docx. Это документы, созданные с помощью Microsoft Word.
Итак, допустим у нас имеется файл, содержащий текст правил внутреннего контроля, в формате doc. Чтобы загрузить его в личный кабинет требуется выполнить следующие шаги.
Шаг 1. Переименовываем файл в более короткое имя «ПВК». Для этого наводим курсор мыши на файл и выбираем в открывшемся меню «Переименовать».
Шаг 3. В левом меню кабинета выбираем «Организация внутреннего контроля» – «Правила внутреннего контроля».
Шаг 4. В открывшемся окне нажимаем кнопку «Добавить правила внутреннего контроля».
Шаг 5. Далее вводим на клавиатуре реквизиты утвержденных правил внутреннего контроля:
Дату утверждения последней редакции ПВК, например, «25.04.2022».
Номер приказа об утверждении ПВК, например, «1». Если Вы не присваивали номер приказу, то допустимо указать «б/н».
Шаг 6. Загружаем электронный образ действующей редакции ПВК, Ваш файл в формате doc. с названием «ПВК». Для этого нажимаем кнопку «Выбрать файл» и находим на компьютере сохраненный Вами файл. Кликаем по нему мышкой и нажимаем «Открыть».
Шаг 7. Далее, не торопимся нажимать кнопку «Направить в Росфинмониторинг», а нажимаем сначала «Сохранить черновик». После сохранения жмем кнопку «Направить в Росфинмониторинг».
Шаг 8. Чтобы убедится, что файл успешно загрузился снова переходим в раздел меню «Организация внутреннего контроля» – «Правила внутреннего контроля».
* Юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые обязаны загружать правила внутреннего контроля в личный кабинет на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу:
Регистрация в Личном кабинете.
При организации работы с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень) необходимо руководствоваться пунктом 21 постановления Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804 «Об утверждении Правил определения Перечня, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей», в соответствии с которым до субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, в том числе до нотариусов, Перечень доводится только через их Личные кабинеты на официальном сайте Росфинмониторинга.
Для регистрации в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга без использования усиленной квалифицированной электронной подписи (далее – ЭП) нотариусам, которые готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом: сделки с недвижимым имуществом, управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента, управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг, привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими, создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций, необходимо:
– заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, размещенную по адресу https://portal.fedsfm.ru.
– направить заявку на подключение к личному кабинету на бумажном носителе, полученную на указанный при заполнении электронной заявки
адрес электронной почты, с подписью нотариуса и печатью (при наличии) по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.
К заявке на бумажном носителе необходимо приложить скан-копию документа, подтверждающего статус нотариуса.
Для регистрации в личном кабинете с использованием ЭП необходимо с помощью интерактивной формы, размещенной в разделе “Регистрация с использованием электронной подписи” официального сайта Росфинмониторинга заполнить электронную заявку на регистрацию. Электронная заявка на регистрацию подписывается ЭП нотариуса.
Подробная инструкция по регистрации пользователей в Личном кабинете, настройки рабочего места размещены на странице входа в Личный кабинет.
Поиск, просмотр, скачивание Перечня.
Для начала работы с Перечнем в Личном кабинете выберите в левом боковом меню РФМ. Личный кабинет раздел Перечень лиц, причастных к экстремистскойтеррористической деятельности.
В раскрывшемся меню выберите раздел Список Перечней.
На экране отобразится список Перечней в хронологическом порядке.
Перечень представлен в формате DBF, WORD, XML.
Одновременно, для удобства поиска лиц в Личном кабинете организован полнотекстовый поиск. Пользователь может ввести известную ему информацию о проверяемом лице в строку поиска.
При вводе запроса в строку поиска на экране отображаются автоматически сгруппированные результаты поиска.
В случае необходимости пользователь может осуществить расширенный поиск в разделе Поиск лиц.
Поиск, просмотр, скачивание по решениям Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма.
В соответствии с Порядком размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 25.07.2016 № 232, электронный образ выписки из протокола Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма о замораживании имущества организации или физического лица размещается в Личном кабинете организаций и индивидуальных предпринимателей в сети «Интернет».
Также, в Личном кабинете размещены электронные образы решений (определений) судов о приостановлении операций по банковским счетам и других операций с денежными средствами или иным имуществом.
Вход в личный кабинет Росфинмониторинга с использованием сертификата электронной подписи необходим только:
Способы входа в личный кабинет РФМ
Напоминаем, что с 2022 сертификат электронной подписи для руководителя компании и для индивидуального предпринимателя приобретается исключительно в налоговых органах. Для некредитных финансовых организация электронная подпись приобретается в ЦБ РФ.
Если же у Вас функции специального должностного лица по Росфинмониторингу возложены не на руководителя, а на наемного сотрудника, тогда электронную подпись можно подготовить по старым правилам в удостоверяющих центрах.
Также откроем небольшой секрет, электронная подпись для ГИИС ДМДК подходит для входа в Росфинмониторинг, и для компаний поднадзорных Пробирной палате, нет необходимости получать два отдельных ключа для каждого сайта.
Еще один важный момент по электронной подписи – это КриптоПро. Очень часто компании приобретают или продлевают только электронную подпись, но для входа в личные кабинеты на госпорталах с использованием электронной подписи, КриптоПро обязателен. КриптоПро – это специальная программа, предназначенная для подписи и шифрования. Без применения таких программ, как КриптоПро, использование ЭЦП становится невозможным. Криптопровайдер – это модуль, который устанавливается непосредственно на персональный компьютер и предназначен для защиты данных от изменения третьими лицами.
КриптоПро является платным и может быть получено следующими способами:
К рабочему компьютеру тоже есть обязательные требования. Компьютер должен работать по операционной системе Windows – версии Windows7, Windows8, Windows10. В 2022 году персональный компьютер или ноутбук может предложить Вам при обновлении операционной системы произвести переход с Windows 10 на Windows 11. Для работы на сайте Росфинмониторинга рекомендуем Вам не обновлять операционную систему до Windows11, так как по инструкции на самом сайте Росфинмониторинга данная операционная система Windows11 не указана в рекомендованных версиях. При входе в Личный Кабинет с использованием электронной подписи по Windows11 могут возникать трудности, по причине того, что данная ОС еще не настроена для верной работы на госсайтах.
Итак, требования к электронной подписи, к лицензионному ключу «КриптоПро CSP и к рабочему компьютеру мы с Вам рассмотрели, теперь же перейдем пошаговой инструкции для активации электронной подписи и входа в личной кабинет Росфинмониторинга.
Вход в личный кабинет РФМ с использованием электронной подписи
Шаг 1. Установить программу «КриптоПро CSP», зарегистрировавшись на сайте официального разработчика.
После установки программы необходимо ввести лицензионный ключ для использования данной программы:
Серийный номер выдается удостоверяющим центром или официальным разработчиком на бумажном носителе
После ввода серийного номера необходимо установить сертификат в хранилище «Личные» с формированием ссылки на закрытый ключ, соответствующий данному сертификату. Для этого переходим во кладку «Сервис» – «Посмотреть сертификаты к контейнере» (Напоминаем, что флеш носитель Рутокен с электронной подписью должен быть подключен к компьютеру)
Через кнопку «Обзор» найти нужную электронную подпись и установить ее
Для установки запустите скачанный файл и нажмите кнопку «Да».
После нажатия кнопки Да на ваш компьютер будет установлен Browser plug-in:
При использовании Яндекс Браузер, необходимо проверить включено ли расширение «КриптоПро ЭЦП». Для этого нажмите ярлычок в правой верхней части экрана:
Выберите пункт Дополнения:
Откроется список установленных расширений. Необходимо найти расширение «КриптоПро ЭЦП». Переключатель справа должен быть в состоянии Вкл.:
А в настройках браузера, в разделе «Системные» необходимо поставить галочку «Подключение к сайтам, использующими шифрование ГОСТ»
Шаг 4. Рекомендуем перезагрузить компьютер для корректной работы всех установленных программ.
Шаг 5. Зачастую антивирусные программы блокируют Государственные сайты, поэтому перед входом в личный кабинет Росфинмониторинга необходимо отключить антивирусные программы. Особенно это касается Антивирусной программы Kaspersky. Не волнуйтесь, после перезагрузки компьютера все антивирусные программы снова запустятся на защиту компьютера.
Шаг 6. После совершения всех предыдущих действий можно приступить ко входу в личный кабинет и использованием сертификата электронной подписи.
Для этого переходим на сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу и переходим во вкладку «ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ»
Выбираем вход с «использованием сертификата»
На данном этапе откроется дополнительная вкладка браузера со списком электронных ключей. Выбираем нужную электронную подпись и нажимаем «ОК»
После совершений данных действий откроется личный кабинет Росфинмониторинга, где уже можно будет отправлять ФЭС или же зарегистрировать Специального должностного лица.
Если Вы затрудняетесь самостоятельно установить необходимое программное обеспечение обращайтесь к нашим специалистам, которые оперативно окажут Вам необходимую помощь.
Начнем с того, что прежде чем приступить к работе в Личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу нужно в нем авторизоваться. Для первичной авторизации в личном кабинете используется:
После успешной первичной авторизации необходимо изменить пароль доступа к личному кабинету.
После успешной регистрации в Личном кабинете необходимо произвести настройку рабочего места в Личном кабинете.
Общие требования к настройке рабочего места в Личном кабинете Росфинмониторинга
Компьютер, с которого будет осуществлять доступ к Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, должен соответствовать следующим требованиям:
Требования к операционной системе
Компьютер, с которого осуществляется доступ к Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, должен работать под управлением ОС Windows (рекомендуемая версия OC – Windows 7 или выше).
При работе с Личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга с использованием Windows XP могут возникать трудности, по причине того, что данная ОС устарела и более не поддерживается Microsoft.
Пользователь операционной системы Windows должен иметь права администратора, если таких прав нет, то обратитесь к вашему системному администратору.
Если с данного компьютера происходит отправка отчётов с использованием сертификата (ЭП) в другие органы, то необходимо использовать другой отдельный ПК или на этом же сделать другую учётную запись (второго пользователя) в Windows.
Доступ к сети Интернет
Доступ к сети Интернет на компьютере, на котором планируется настроить рабочее место пользователя Личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга, должен осуществляться напрямую, т.е. без использования прокси-сервера.
В случае если доступ в Интернет осуществляется через корпоративную сеть использующую прокси-сервер или межсетевой экран (файрвол, брандмауэр), необходимо открыть порт 8081 (TCP/IP) для доступа к IP адресам:
Также для доступа к сайту и Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга должны быть открыты порты 80, 8080, 443, 8443 (TCP/IP)
Дополнительное программное обеспечение
Microsoft .NET Framework
Версию .NET Framework можно просмотреть, открыв Пуск – Панель управления – Программы и компоненты (Установка и удаление программ).
СКЗИ «КриптоПро CSP»
Для использования механизма подписания документов средствами электронной подписи на Вашем компьютере должен быть установлено средство криптографической защиты информации (СКЗИ) «КриптоПро CSP» версии 4.0.9963 (R4) или выше.
СКЗИ «КриптоПро CSP» является платным и может быть получено следующими способами:
КриптоПро ЭЦП Browser plug-in
Требования к Веб-браузеру
Для входа в Личный кабинет Вы можете использовать любой из перечисленных браузеров последней версии: Google Chrome, Mozilla Firefox. Яндекс Браузер или Спутник Браузер.
В целях безопасности некоторые функции Личного кабинета доступны пользователям при предъявлении сертификата электронной подписи. В этом случае, используемый Вами браузер должен поддерживать https соединение в соответствии с ГОСТ Р 34.10-2012. Это может быть Спутник Браузер «С поддержкой отечественной криптографии» (инструкция по установке приведена в п.3.5) или Яндекс Браузер, настроенный в соответствии с рекомендациями производителя.
Если вы используете Яндекс Браузер, необходимо проверить включено ли расширение «КриптоПро ЭЦП». Для этого нажмите пиктограмму в правой верхней части экрана. Выберите пункт Дополнения. Откроется список установленных расширений. Необходимо найти расширение «КриптоПро ЭЦП». Переключатель справа должен быть в состоянии Вкл. Если переключатель находиться в состоянии Выкл., то переключите его в состояние Вкл. нажатием ЛКМ.
Установка Интернет-браузера «Спутник»
Для установки Интернет-браузера «Спутник» с поддержкой отечественной криптографии сохраните на рабочее место пользователя дистрибутив Интернет-браузера с главной страницы сайта «Спутник / браузер».
Запустите от имени администратора исполняемый файл дистрибутива. Для этого нажмите правой кнопкой мышки на иконку исполняемого файла дистрибутива и в контекстном меню выберите пункт «Запуск от имени администратора». В открывшемся окне для продолжения процесса установки укажите необходимые данные и нажмите на кнопку «Да», для отмены действия – «Нет».
Для корректной установки Интернет-браузера «Спутник» с поддержкой отечественной криптографии и плагина «КриптоПро ЭЦП Browser plug-in» в процессе установки права администратора необходимы, но установку Интернет-браузера можно начать без прав администратора. Для этого в окне запроса разрешения на установку нажмите на кнопку «Нет». Далее в открывшемся окне для продолжения процесса установки нажмите на кнопку «Да», для отмены действия – «Нет». Далее в открывшемся окне для продолжения процесса установки нажмите на кнопку «Поехали», для отмены действия – пиктограмму.
Отобразится окно с отображением статуса установки Интернет-браузера «Спутник» с поддержкой отечественной криптографии. В случае начала установки Интернет-браузера без прав администратора в процессе установки система запросит разрешение на установку плагина «КриптоПро ЭЦП Browser plug-in». Разрешите установку плагина и установите его на рабочее место пользователя. В процессе установки так же будет установлен рекомендуемый для работы браузер плагин PPAPI «Adobe Flash Player». После успешной установки отобразится окно браузера с приветствием на стартовой странице.
Драйвер носителя электронной подписи
Как правило, драйвер носителя Вашей электронной подписи предоставляется удостоверяющим центром непосредственно при выдаче подписи. Если Вы по каким-либо причинам не получили драйвер, Вы можете загрузить и установить его самостоятельно. Ниже приведены инструкции по установке наиболее часто встречающихся типов носителей – eToken и Rutoken.
Если Вы получили подпись на носителе какого-либо другого типа или не можете определить тип своего носителя, пожалуйста, обратитесь за рекомендациями в техническую поддержку своего удостоверяющего центра. Примечание: если Вы получили электронную подпись без носителя (на обычной флешке), драйвер устанавливать не нужно.
Для работы с Личным кабинетом на официальном сайте Росфинмониторинга используется квалифицированный сертификат руководителя организации или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля. Сертификат записывается на персональные идентификаторы (далее – носители). Рекомендуется использовать сертифицированные ФСТЭК России носители ключевой информации типа eToken или Rutoken. Настройка рабочего места пользователя производится в зависимости от типа используемого носителя. Как правило, тип используемого носителя можно определить визуально по надписи на носителе. Также тип указывается в документах при получении сертификата электронной подписи. Кроме этого его можно уточнить в удостоверяющем центре, выдавшем сертификат.
В следующих статьях мы расскажем какие типовые ошибки возникают при работе в Личном кабинете Росфинмониторинга и объясним, как их устранять.
Разъяснения по актуальным ошибкам в Личном кабинете Росфинмониторинга
Ведение личного кабинета и отчетности – Абонентское обслуживание
Как субъектам поддерживать “лепестки ромашки” в ЛК в оптимальном состоянии?
Росфинмониторинг опубликовал в личных кабинетах отдельных пользователей инструкцию по работе с риск-оценкой.
Инструкция раскрывает вопросы доведения через Личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга индикатора риска и принципах его формирования на основании показателей дистанционного мониторинга.
В инструкции отмечено, что индикатор риска формируется из шести блоков, объединяющих показатели дистанционного мониторинга:
Каждый блок индикатора риска формируется на основании соответствующих показателей дистанционного мониторинга.
Индикатор риска отображается в центре фигуры, а блоки представлены «лепестками».
Индикатору риска, каждому его блоку и отдельным показателям присваивается одно из следующих значений:
Кейс Росфинмониторинга о риск-ориентированном подходе
Федеральной службой по финансовому мониторингу надзорные функции с использованием элементов риск-ориентированного подхода реализуются на протяжении последних семи лет. За это время опробованы разные механизмы: от предварительной оценки рисков на подготовительном этапе проведения проверки до автоматизированного дистанционного мониторинга и оценки объектов на основе системы специальных критериев.
Объектом надзора в антиотмывочной системе являются финансовые и нефинансовые организации, которые проводят операции клиентов с денежными средствами и иным имуществом. К субъектам контроля относятся банки, участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, ломбарды, микрофинансовые организации, риэлторы, операторы почтовой и мобильной связи, адвокаты, нотариусы и ряд других организаций.
Надзорная функция позволяет снизить риски несоблюдения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Основной стратегической целью надзора является снижение уровня вовлеченности и причастности субъектов первичного финансового мониторинга к проведению незаконных финансовых операций и повышение финансовой прозрачности.
Основной целью внедрения риск-ориентированного подхода являлось повышение эффективности контроля с учетом имеющихся ограниченных ресурсов, удаленности объектов контроля от места нахождения межрегиональных подразделений Росфинмониторинга, имеющих окружную структуру.
При внедрении риск-ориентированного подхода были учтены следующие принципы:
При формировании риск-ориентированной системы следует учитывать, что количественные показатели стимулируют формальный процесс, и нужно определить качественные показатели эффективности надзора.
Риск-ориентированный контроль в Росфинмониторинге — это комплекс инструментов, который позволяет проводить дистанционный мониторинг субъектов, автоматически рассчитывать индексы рисков, осуществлять бесконтактное взаимодействие с субъектами через личные кабинеты и принимать решения о мерах надзорного реагирования, которые разделены на меры корректирующего характера и административные меры, куда входят камеральные и выездные проверки, применение мер административного наказания.
Одним из инструментов контроля является автоматизированная система дистанционного мониторинга, позволяющая ранжировать организации на основе специальных показателей, которые агрегируются в интегральные критерии и включают в себя различные комбинации этих показателей.
Условно все субъекты разделяются на 4 группы: законопослушных, незаконопослушных, вовлеченных в теневую деятельность и причастных к противоправной деятельности. Основных зон риска три — незаконопослушные, вовлеченные и причастные. Последние 2 группы являются не только предметом для мер надзорного реагирования, но и объектами финансовых расследований, а также предметом заинтересованности правоохранительных органов.
В основе методики оценки законопослушности — специальные критерии, которым присваиваются соответствующие веса для формирования общей оценки. Для расчета общего индекса риска используются весовые показатели по всем трем номинациям — незаконопослушность, вовлеченность и причастность.
В качестве основного интерфейса для взаимодействия с организациями используются личные кабинеты организаций, открываемые на портале Росфинмониторинга.
В зависимости от наличия обратной связи через личный кабинет, готовности к устранению нарушений и тяжести нарушений принимаются решения о проведении мер надзорного реагирования или применении мер корректирующего воздействия. Такими мерами могут быть предостережение, письмо руководителю, составление плана действий по устранению нарушений, вызов на беседу, проведение дополнительного обучения.
Обратная связь предполагает возможность проведения консультаций, обмен опытом, лучшими практиками с поднадзорными субъектами.
В целях повышения качества работы организаций в антиотмывочной системе проводятся регулярные встречи с ведущими представителями секторов для консультаций, вырабатываются совместные решения, нащупываются новые тренды и риски.
Доверительные и партнерские отношения с поднадзорными организациями позволяют повысить эффективность системы в целом, если, конечно, организации не попадают в зону риска «причастных». Даже категорию вовлеченных мы не рассматриваем как «черную метку», так как бывает, что провайдера финансовых услуг используют для реализации теневых схем. Хотя это серьезный сигнал и предмет повышенного надзорного внимания.
Вес критерия определяется путем экспертной оценки и соответствует определенному цветовому индикатору риска: красный — желтый — зеленый. На практике все зоны риска делятся еще на 2–3 кластера, что позволяет более точно диагностировать проблему и иметь более разнообразную цветовую палитру рисков.
Инструмент «личный кабинет» позволяет установит бесконтактный диалог для снижения рисков незаконопослушности. Его функционал позволяет:
Большое количество субъектов контроля и ограниченность надзорных ресурсов заставили искать новые формы взаимодействия, к которым надо отнести самооценку.
Путем размещения в личном кабинете специального вопросника «Проверь свой риск» у нас появилась возможность, с одной стороны, довести до организаций ключевые требования законодательства, с другой — побудить провести ревизию своей работы, выявить собственные риски и пробелы, и главное — побудить самостоятельно до проведения проверок исправиться, а при необходимости дать пояснения.
Мы предупреждаем: тот, кто сотрудничает, проводит самооценку, исправляется, имеет более низкую вероятность столкнуться с проверкой.
Интерфейс личного кабинета позволяет доводить до организаций результаты интегральной оценки Росфинмониторинга: реализована возможность просмотра своего уровня риска, конкретных показателей, которые на нее повлияли. Все это в дальнейшем также дает возможность добровольного устранения допущенных нарушений.
И, наконец, «зеркальность» учета в системе дистанционного мониторинга позволяет сотрудникам надзорного блока посмотреть все данные об организации, изучить всю историю надзорных взаимоотношений, поднять все документы. Этот инструмент доступен только сотрудникам Росфинмониторинга и позволяет просматривать личные кабинеты, пользоваться специальными интерактивными панелями для ранжирования организаций, проведения предпроверочного анализа и отбора организаций для надзорных мероприятий на основе риск-подхода.
И еще один важный момент: система дистанционного надзора не должна быть статичной. Это живой инструмент, который позволяет подключать новые информационные ресурсы, расширять набор критериев и показателей оценки, развивать сервисы обратной связи, и главное — механизмы нашей оценки должны настраиваться не на соблюдение формальных требований, а на оценку эффективности систем внутреннего контроля подотчетных организаций, которая заключается в качестве поступающих от них сообщений и своевременном выявлении рисков в финансовом поведении их клиентов.
Возможно Вам будет интересно
Пользоваться Личным кабинетом могут лишь зарегистрированные клиенты, а сама регистрация даёт определённые возможности пользователям:
О чём говорит
цвет
Зелёный цвет
означает низкий уровень риска: всё в порядке, бизнес не вызывает вопросов у банка. При этом
не стоит забывать о рекомендациях ЦБ по работе со счётом.
Жёлтый цвет означает средний уровень риска: у банка могут
возникнуть вопросы к операциям по счёту. Не пропускайте рекомендации в разделе
«Финмониторинг» интернет-банка СберБизнес, и вовремя отвечайте на запрос, если он пришёл.
Красный цвет
означает высокий уровень риска: есть негативные факторы, стоит обратиться в банк для
уточнения деталей и исправления ситуации.
Подробно о том, как не попадать в «красную» зону
и что делать, если вы уже в ней оказались, мы писали в статье «Как “светофор” ЦБ влияет на бизнес: новое в практике 115-ФЗ».
СберБизнес предоставляет предпринимателям
бесплатные консультации по 115-ФЗ. Даже если у вас нет расчётного счета в Сбере, и вы хотите
получить рекомендации по ведению бизнеса в соответствии с законодательством РФ, обратитесь
по номеру горячей линии для корпоративных клиентов 0321 доб. 6 или 88005555777 доб. 6.
Тем, кто хочет знать больше о 115-ФЗ и сделать
работу бизнеса безопаснее, рекомендуем пройти бесплатный онлайн-курс «Риски для бизнеса по 115-ФЗ». Курс доступен клиентам любых банков.
Отключение Личного кабинета
Чтобы отключить Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга необходимо заполнить специальное заявление, в котором будет объяснение закрытия Личного кабинета. К примеру, данной причиной может быть смена деятельности. Соответственно необходимо отключить личный кабинет, чтоб не вести отчётность перед компанией.
Регистрация и вход в личный кабинет Росфинмониторинга
Организации, поднадзорные Росфинмониторингу, получают доступ к личному кабинету сразу же при постановке на учет. К таким компаниям относятся:
Чтобы встать на учет в Росфинмониторинге, нужно заполнить карту постановки на учет. Можно передать документ лично, выслать почтой или отправить онлайн через «Госуслуги». В течение 15 дней регулятор проверит документы и пришлет уведомление о постановке на учет. Одновременно организация получит доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга.
Чтобы получить доступ к личному кабинету, другие субъекты 115-ФЗ должны зарегистрировать его сами, в том числе онлайн. Вот перечень организаций, ИП и физлиц, которым необходимо сделать это:
У разных субъектов 115-ФЗ интерфейс личного кабинета немного отличается, так как пул обязанностей по ПОД/ФТ у этих организаций тоже разный.
Ваша организация — субъект 115-ФЗ? Попробуйте бесплатно все возможности Контур.Призмы
Инструкция по регистрации в личном кабинете
Для субъектов 115-ФЗ, которые не поднадзорны Росфинмониторингу, мы составили две инструкции, которые помогут быстро и просто зарегистрировать личный кабинет. Этот порядок также описан в Приказе Росфинмониторинга от 20.07.2020 № 175.
Вы можете подать заявление онлайн, подписав его КЭП. В этом случае дублировать документ на бумаге не придется. Квалифицированная электронная подпись полностью равнозначна рукописной, поэтому придает заявлению юридическую силу. Чтобы выпустить КЭП, выбирайте аккредитованный удостоверяющий центр, например УЦ Контура.
Как зарегистрировать личный кабинет с помощью КЭП
Шаг 1. Откройте страницу для регистрации личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга, для этого перейдите по этой ссылке.
Шаг 2. Кликните на нужную форму регистрации — для юрлиц и ИП они отличаются.
Шаг 3. Выберите способ регистрации с использованием электронной подписи.
Шаг 4. Заполните форму заявки. Не пропускайте поля со звездочкой, а в разделе «Вид организации» выберите ту деятельность, которой занимается ваша организация. Например, если вы занимаетесь куплей-продажей ювелирных изделий, то вам необходимо выбрать пункт 110. Организация, осуществляющая скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
Шаг 5. Подпишите заявление КЭП. Перед этим не забудьте установить файл с сертификатом электронной подписи на ваш компьютер и сделать необходимые настройки.
Шаг 6. Подтвердите ваш email. Письмо с просьбой сделать это придет на указанный при регистрации электронный адрес в течение нескольких минут.
Шаг 7. Дождитесь уведомления на email, что вашу заявку на регистрацию приняли.
Второй способ регистрации личного кабинета также связан с заполнением заявления на портале Росфинмониторинга, вот только отправлять сам документ придется почтой. Рассмотрим этот способ более подробно.
Как зарегистрировать личный кабинет, если нет КЭП
Шаг 1. Откройте страницу для регистрации личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга по этой ссылке.
Шаг 2. Выберите необходимую форму регистрации — для юрлиц и ИП она отличается.
Шаг 3. В нужном окне кликните на поле «Регистрация».
Шаг 4. Заполните форму заявки. В разделе «Вид организации» выберите ту деятельность, которой занимается ваша организация. Например, если вы занимаетесь куплей-продажей ювелирных изделий, то вам необходимо выбрать пункт 110. Организация, осуществляющая скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. Нажмите кнопку «Отправить».
Шаг 5. Через несколько минут на ваш email придет заполненное заявление на регистрацию в электронном виде. Распечатайте это заявление.
Шаг 6. Распечатанное заявление отдайте на подпись руководителю организации или индивидуальному предпринимателю. Поставьте печать.
Как зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга
В личном кабинете можно формировать ФЭС, скачивать перечни и просматривать информационные письма регулятора. Рассказываем, как зарегистрировать личный кабинет и могут ли оштрафовать, если не пользоваться им.
Преимущества использования личного кабинета
Использование ЛК — не только право организации, но и обязанность, поэтому каждый субъект 115-ФЗ должен работать с личным кабинетом. Выделили несколько возможностей личного кабинета, которые точно пригодятся.
Клиентская поддержка
Для пользователей, которые зарегистрировались в Личном кабинете, гарантирована оперативная и круглосуточная поддержка в решении любых вопросов. Кроме того, у компании имеется телефон горячей линии, на которой возможно получить ответы на волнующие Вас вопросы. Так же есть официальный сайт техподдержки, на котором можно задать вопросы https://portal.fedsfm.ru/account/supportpost.aspx
Возможности личного кабинета Росфинмониторинга
При входе в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга открывается стартовая страница сервиса. В верхней части пользователь видит разделы для быстрого перехода к отправке ФЭС и ежеквартальному отчету. Также на главной странице отображается информация о пройденных тестах и данные о штрафах.
Справа расположена таблица с риск-оценкой организации, которая показывает, как в компании выполняют требования ПОД/ФТ. Риск-оценка состоит из шести блоков, значение каждого влияет на итоговое значение — этот показатель отображается в центре. Оценка каждого блока обозначается цветом — красным, оранжевым, желтым или зеленым — и соответствует степени риска. У только что зарегистрировавшихся пользователей таблица с риск-оценкой будет серого цвета.
Какие показатели влияют на риск-оценку и как их улучшить
Организация внутреннего контроля. Чтобы улучшить показатели в этом блоке, загрузите в личный кабинет информацию о специальном должностном лице и приказ о его назначении. Вовремя загружайте титульный лист ПВК с указанием даты действующей редакции правил внутреннего контроля. Заполните необходимую информацию о вашей компании в учетной карточке.
Представление сообщений. Вовремя отправляйте ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Работа с перечнем. Скачивайте перечни и изучайте их в день выхода новой редакции. Соблюдайте сроки отправки отчетов о сверке с перечнями. Это нужно делать не реже 1 раза в 90 дней.
Устранение нарушений. Этот блок показывает, есть ли у организации штрафы регулятора по 15.27 КоАП. Если их нет, блок будет зеленым.
Самообучение. Значение блока отражает, проходите ли вы тесты в личном кабинете. Этот блок не влияет на итоговую риск-оценку.
Добровольное сотрудничество. Если заполнять опросники, этот блок будет зеленым. Значение показателя тоже не влияет на итоговую риск-оценку.
Еще на главной странице отображаются новости о вышедших информационных письмах и приказах Росфинмониторинга, которые можно быстро изучить.
В левой части страницы расположены разделы меню личного кабинета, всего их 14:
Чтобы перейти в нужный раздел, достаточно кликнуть на его название. Разберем более подробно, как работать с некоторыми разделами.
Как скачивать перечни в личном кабинете
В этом разделе вы можете изучать три перечня Росфинмониторинга:
Списки доступны на отдельных страницах. По каждому перечню есть статистика: дата выхода новой редакции и отметка о скачивании списка пользователем. Регулятор отслеживает это. Регулярность просмотра и загрузки перечней влияет на итоговую риск-оценку организации в личном кабинете.
Когда выходит новая редакция перечня, в правом верхнем углу страницы появляется уведомление (на колокольчике).
Как отправлять ФЭС через личный кабинет
Отправка ФЭС — одна из главных возможностей личного кабинета. Вы также можете не только направлять сообщения, но и просматривать данные по принятым и неприятным ФЭС.
Чтобы создать ФЭС, нужно выбрать пункт «Подготовка, корректировка, удаление», заполняет поля и сохранить сообщение. Затем с помощью программы проверить правильность заполнения. Если ошибок нет, готовый файл необходимо загрузить в блок «Отправить сообщение». После этого сообщение отобразится в папке «Сообщения в работе».
Чтобы быстро отправить ФЭС из личного кабинета, понадобится квалифицированная электронная подпись. Если КЭП нет, вы можете отправить сообщение почтой. Для этого нужно сохранить файл с ФЭС в формате XML на флешку (или другой носитель) и приложить сопроводительное письмо.
Обратите внимание, что отправленные вами ФЭС не хранятся в личном кабинете. Обязательно скачивайте их к себе на компьютер, создавайте резервные копии файлов, ведите их учет.
Открытие счёта в удалённом режиме
С 2016 года компания разрешила открывать счета в удалённом режиме. Данная возможность доступна не всем лицам, в частности тем, кто находится в более чем трёх черных списках. Центробанк и Росфинмониторинг запустили совместную программу обмена информации среди банков, которые отказали клиентам в обслуживание по подозрению в отмыве денег.
При открытии счета в удалённом режиме необходимо чтоб руководитель компании уже был идентифицирован банком, в котором открывает счёт. Важно, чтоб предприниматель не находился в списках террористов или отказников.
Федеральная служба по финансовому мониторингу – орган исполнительной власти, который осуществляет работу против легализации денежных средств, добытых незаконным путём. Личный кабинет предоставляется компанией для юридических или физических лиц, предпринимателей и удостоверяющих центров.
Регистрация и авторизация в Личном кабинете Росфинмониторинг
Регистрация для юридических, физических лиц и индивидуальных предпринимателей проходят в следующем режиме:
Электронную подпись можно получить практически в любом городе в удостоверяющих центрах. Стоимость такой услуги колеблется от 2000-7000 рублей.