В Росфинмониторинге и для бухгалтеров могут бесплатно работать организации

Как проходят проверки по росфинмониторингу (соблюдение норм федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, что проверяют контролеры и инспекторы, читайте в рубрике.

Процесс регистрации организации связан с подготовкой и подачей в ИФНС большого пакета документов, который должен быть оформлен в соответствии с требованиями закона и налоговых органов

Требования законодательства о персональных данных распространяются на все организации и на всех индивидуальных предпринимателей независимо от видов осуществляемой деятельности

Услуги юриста – это комплекс мероприятий, осуществляющийся специалистами в области юриспруденции, направленный на защиту прав клиента.

Статья 13.3 ФЗ от 25.12.2008 №273-ФЗ “О противодействии коррупции” устанавливает обязанность организаций принимать меры попредупреждению коррупции

ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ регулирует, в том числе и отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц

Деятельность организаций и ИП осуществляющих скупку, куплю-продажу ДМ и ДК под регулирование федерального закона №115-ФЗ

Мы готовы помочь вам, начиная с регистрации организации в налоговой службе, внесения в реестр микрофинансовых организаций и разработать полный пакет документов

Регистрацией КПК в т.ч. СКПК в налоговой службе, с вступлением в СРО, с оформлением полного пакета документов для начала осуществления законной деятельности

Подготовка документов в целях исполнения требований Росфинмониторинга, Центрального Банка России, постановки на учет в МРУ Федеральная Пробирная палата России (постановка на специальный учет)

Оказываем полный спектр услуг, необходимых для организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические и консультационные услуги на рынке недвижимого имущества в части исполнения ими требований Росфинмониторинга.

Деятельность лизинговых компаний имеет некоторые особенности и сопровождается получением и подготовкой дополнительных документов, согласно законодательству о финансовом мониторинге, регулирующему сферу лизинговой деятельности в части исполнения требований Росфинмониторинга.

Оказываем полный спектр услуг, необходимых для соблюдения операторами лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Полезная информация для самозанятых по ПОД/ФТ/ФРОМУ

До сих пор не все компании и ИП, которые осуществляют юридические или бухгалтерские услуги, знают о своих обязанностях, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Чтобы не столкнуться со сложностями при проверках, важно заранее изучить достоверную информацию, в каких случаях эти обязательства распространяются на указанных лиц, а также как правильно их исполнить.

Согласно статье 7.1 №115-ФЗ, обязанности относительно идентификации клиентов, разработки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, назначения специального должностного лица, хранения данных, обучения в виде целевого инструктажа распространяются на лиц, которые ведут предпринимательскую деятельность, осуществляя бухгалтерские и юридические услуги в случаях, если они подготавливают или от имени или по поручению своего клиента проводят операции с денежными средствами или иным имуществом — например:

Лица, предлагающие такие услуги, должны исполнять перечисленные обязанности в целях организации и ведения внутреннего контроля. Неисполнение данных требований федерального законодательства предполагает привлечение к установленной законом ответственности.

МЭЦФМ «Национальное достояние» предлагает оказание полного спектра услуг в сфере ПОД/ФТ для юрлиц и индивидуальных предпринимателей, предлагающие юридические и бухгалтерские услуги. Мы выполняем задачи, связанные с исполнением обязанностей — разработка ПВК индивидуально под вашу компанию или ИП, целевой инструктаж ПОД ФТ, консультация экспертов в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ

«МЭЦФМ «Национальное достояние» оказывает услуги организациям и ИП в целях исполнения норм Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

МЭЦФМ «Национальное достояние» предлагает комплекс профессиональных услуг по организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения (в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Наши специалисты разработают и внедрят уникальные локальные нормативные акты в области ПОД/ФТ. Все профессиональные услуги будут оказаны с учетом конкретных потребностей вашей организации или вашей деятельности индивидуального предпринимателя.

Перечень услуг, которые предоставляются клиентам

На днях Росфинмониторинг опубликовал информационное письмо о том, как бухгалтерским и юридическим компаниям быстро и просто рассказать государству о подозрительных операциях своих клиентов. Бухгалтерское сообщество возмутилось, а в соцсетях стали появляться посты с обещаниями так не делать. Мол, ни за что и никогда не согласимся стучать на своих клиентов.

Вроде бы в законе нет ничего нового: это требование появилось много лет назад. Но напоминание Росфинмониторинга заставило предпринимателей волноваться. Получается, что бухгалтерская компания, нотариус или юридическая консультация, которые имеют доступ к документам и видят все движения по счетам, могут что-то заподозрить и рассказать об этом надзорному органу. Даже не могут, а обязаны.

Так называемые черные списки банков могут показаться пустяком. У банков хотя бы есть четкие инструкции и госконтроль, а вот у бухгалтеров и юристов — только личное впечатление.

Что говорит закон

Обязанность сообщать о подозрительных операциях своих клиентов установлена статьей 7.1 закона 115-ФЗ. Сама статья не новая, закон тоже. Новое только напоминание Росфинмониторинга о том, какие конкретно технические средства есть у бухгалтерских компаний для этих сообщений. Государство обо всем позаботилось: вот личный кабинет, и пожалуйста — сообщайте не выходя из офиса.

Это требование касается не только бухгалтеров, но и юристов, нотариусов и даже адвокатов. Основное условие — они должны совершать от имени и в интересах клиента операции с деньгами и имуществом. Например, регистрировать фирмы или сделки с недвижимостью, оформлять договоры, делать платежки для банка. Почти все, что делают юристы и бухгалтерские фирмы на аутсорсинге, попадает под эту статью.

Это значит, что частная фирма или даже ИП, который ведет ваш бухучет на аутсорсе или составляет для вас договоры, обязаны рассказывать Росфинмониторингу о своих подозрениях. Не о доказанных фактах, а именно о подозрениях.

О каких операциях нужно сообщать

В законе на этот счет интересная формулировка: сообщать о своих подозрениях бухгалтер должен по любым основаниям. Если ему кажется, что хотя бы одна ваша операция или сделка совершена для отмывания преступных или нелегальных доходов, надо рассказать об этом Росфинмониторингу.

Например, вы оказываете рекламные услуги, консультируете клиентов или
разрабатываете ПО. Бывает, что такие формулировки используют фирмы-однодневки, чтобы обналичивать деньги. А вы так не делаете и честно работаете, но тоже получаете деньги за услуги: ничего не покупаете, аренду не платите, официальных сотрудников у вас нет. Вдруг бухгалтеру покажется, что вы тоже занимаетесь обналом, — он возьмет и пожалуется.

Или вы обратились к юристу, чтобы он составил договор. И просите сделать такой, чтобы ни актов, ни счетов не выставлять и не подписывать — законный способ облегчить жизнь себе и клиентам. А еще директор в своей фирме не вы, а другой человек, который оформил на вас доверенность. Это тоже законно. Но юристу это может показаться странным, он решит выполнить требование закона и расскажет о подозрениях Росфинмониторингу.

Меня хотя бы предупредят о подозрениях?

Тут такое дело. Бухгалтерские и юридические компании не имеют права рассказывать вам о том, что они сообщили о своих подозрениях в Росфинмониторинг.

Но никто не запрещает им рассказать о подозрениях или задавать вопросы до того, как что-то куда-то сообщить. Если компания дорожит своими клиентами и конкретно вами, она так и сделает. Другое дело — сможете ли вы развеять эти подозрения и где грань между пояснениями и погружением в кухню бизнеса. Скорее всего, все решит профессионализм бухгалтера и уровень ваших с ним партнерских отношений.

Но обиженному или недовольному оплатой руководителю аутсорсинговой компании ничего не помешает сообщить о вашем якобы подозрительном бизнесе куда нужно.

Как Росфинмониторинг узнает о подозрениях бухгалтера?

Проверить подозрения бухгалтера нельзя. Признаков у незаконных операций много, и не всегда сделка с такими признаками и правда подозрительная. Если бухгалтерской компании ничего странным не кажется, она и не обязана никуда сообщать. Даже в случае претензий Росфинмониторинга всегда можно сказать, что достаточных оснований полагать, что операция подозрительная, не было.

Грамотный бухгалтер, наоборот, подскажет, что сделку стоит оформить по-другому, в платежках писать конкретнее, а деньги со счета не снимать сразу. Сколько надо платить налогов, что писать в договоре и какой ОКВЭД выбрать — вот это все вам и должны объяснить в бухгалтерской компании. При условии, что бухгалтер во всем этом разбирается и знает закон. Но судя по тому, что напоминание Росфинмониторинга о документах и требованиях многолетней давности удивило бухгалтеров, так бывает не всегда. А о штрафах многие из них не знают до сих пор.

За это еще и штрафы есть?

Да, для бухгалтерских и юридических компаний, которые обязаны сообщить о подозрительных операциях, но почему-то этого не сделали, есть статья в административном кодексе. Их могут оштрафовать на 100 тысяч рублей, а директору выписать еще как минимум 10 тысяч.

При определенных условиях штраф может быть в разы больше, а компанию вообще закроют на два месяца.

И здесь есть вот какой нюанс. Бухгалтерам и юристам, которые оформлены как ИП, штраф по этой статье не грозит: она касается только организаций и их сотрудников. То есть сообщать о подозрениях обязаны все, а оштрафовать могут только фирму.

Я ничего не нарушаю, но боюсь оговора и ненужного внимания. Что мне делать?

Будьте параноиком при выборе бухгалтерской компании. Если бухгалтеры на аутсорсе убеждают вас, что точно ничего никому не передадут, это не значит, что так и будет. В соцсетях пишут, что никто сообщать не собирается, потому что за это нет штрафов. Но штрафы есть, и платить их никто не захочет.

Отдайте бухучет своему банку. Многие банки сейчас сами начисляют налоги и даже сдают за клиентов отчетность. Ваш банк и так все про вас знает: он тоже соблюдает 115-ФЗ и наблюдает за вашими операциями. Но банк работает под контролем государства, и ему невыгодно без повода жаловаться в Росфинмониторинг. У банка как минимум есть специальные люди, которые хорошо знают этот закон и признаки подозрительных операций. Так будет хотя бы меньше людей, которые в курсе ваших сделок и коммерческих тайн.

Открыть фирму тоже можно через банк, даже если у вас нет там счета. Тогда посторонние юристы не понадобятся. А еще банк проверяет ваших контрагентов и сообщает, если что-то не так.

Наймите бухгалтера в штат. Он не обязан регистрировать личный кабинет и сообщать в Росфинмониторинг о ваших сделках. И он поможет вам правильно все оформить, чтобы не попасть под подозрения банка, посторонних юристов и налоговой. Но не забывайте, что по умолчанию бухгалтер в штате не несет полную материальную ответственность, если причинит вам вред. Сами решайте, что надежнее.